Capital One Financial Corporation (COF) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · US · Marktkap. 124 Mrd. $ · ISIN US14040H1059
Was ist Capital One Financial Corporation wirklich wert?
Capital One Financial Corporation
COF · US
Unterdurchschnittliche Qualität, und der Kurs liegt zusätzlich 121 % über unserem Fair Value von 99,88 $.
Stärken
Risiken
Zum Einordnen
Fair Value Stand: 31.08.2026
Aus 13 Bewertungsmodellen · vor 5 Tagen aktualisiert
Aktienkurs −0,6 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (99,88 $). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
- Schwache Qualität (36/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt.
- Eine recht weite Modellspanne (47,28 $ bis 99,88 $) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 31.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 81,04 $ – 255,86 $ · Fair‑Value‑Band 47,28 $ – 99,88 $ · der Kurs von 220,50 $ notiert über dem Fair Value von 99,88 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 31.08.2026.
Analyse
Capital One Financial Corporation (COF) notiert aktuell bei 220,50 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 99,88 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 120,8 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 36/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Wachstums-DCF mit im Mittel 270,85 $ je Aktie; damit liegen 5 der 13 gerechneten Modelle über dem Kurs von 220,50 $. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Gewinnbasiert mit 43,17 $, und 8 der 13 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Capital One Financial Corporation einen Umsatz von 36,3 Mrd. $ bei einer Nettomarge von 8,9 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 46,3 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 3,3 %. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 6,4 Mrd. $ aus. Fundamentaldaten Stand 31.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 47,28 $ (Bear Case) bis 99,88 $ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 220,50 $ liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 14 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 27 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −51 % Fair-Value-Potenzial, COF ist mit −55 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 0,2990 $ je Aktie einbehalten, das entspricht 0,3 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 13 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Wachstums-DCF (270,85 $) gegenüber Gewinnbasiert (43,17 $). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (76).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 31.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 40 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 54
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
Capital One Financial Corporation fungiert als Finanzdienstleistungs-Holdinggesellschaft der Capital One, National Association, die in den Vereinigten Staaten, Kanada und dem Vereinigten Königreich verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen anbietet. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Kreditkarte, Consumer Banking und Commercial Banking.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Capital One Financial Corporation fungiert als Finanzdienstleistungs-Holdinggesellschaft der Capital One, National Association, die in den Vereinigten Staaten, Kanada und dem Vereinigten Königreich verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen anbietet. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Kreditkarte, Consumer Banking und Commercial Banking. Das Unternehmen akzeptiert Girokonten, Geldmarkteinlagen, verhandelbare Auszahlungsreihenfolgen, Spareinlagen, Termineinlagen und Sweep-Konten. Zu den Kreditprodukten gehören Kreditkarten- und Privatkredite; Auto- und Privatkundenkredite; und Gewerbe- und Mehrfamilienimmobilien sowie Gewerbe- und Industriekredite. Das Unternehmen bietet Kredit- und Debitkartenprodukte an; Bankkredite; und bietet Beratungs-, Kapitalmarkt-, Net-Interchange-, Treasury-Management- und Depotdienstleistungen an. Das Unternehmen bedient Verbraucher, kleine Unternehmen und gewerbliche Kunden über digitale Kanäle, Filialen, Cafés und andere Vertriebskanäle in New York, Louisiana, Texas, Maryland, Virginia, New Jersey und im District of Columbia. Capital One Financial Corporation wurde 1988 gegründet und hat seinen Hauptsitz in McLean, Virginia.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Capital One Financial Corporation entwickelte sich von 32,0 Mrd. $ (FY2021) auf 69,3 Mrd. $ (FY2025), rund +21,3 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 2,5 Mrd. $ (−33,3 %/Jahr seit FY2021).
davon Umsatz gesamt +9,5 % · Rückkäufe/Verwässerung +2,5 %
Wachstum pro Jahr je Faktor. Es sind Faktoren, keine Summanden: multipliziert ergeben sie das EPS-Wachstum, addiert nicht ganz. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
COF ist 121 % überbewertet. Mit Visa Inc vergleichen →
Aktuelle Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- Is Capital One Financial (COF) Undervalued As It Redeems Its Series M Preferred Stock?
- Market Chatter: Capital One Pressed by Democratic Senator for Details on Trump Account Anti-Money Laundering Review
- Democratic US senator asks Capital One for details on Trump account anti-money laundering review
Vergleichsgruppe
Credit Services · 326 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Credit Services-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.
Insider-Aktivität: 40/100
Werte & ESG
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Ähnliche Aktien
10 weitere Credit Services-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 31.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| Visa Inc V | 379,66 $ | 198,27 $ | −48 % |
| Mastercard Incorporated MA | 591,73 $ | 221,87 $ | −63 % |
| American Express Company AXP | 334,16 $ | 206,40 $ | −38 % |
| Bajaj Finance Limited BAJFINANCE | 1.093 ₹ | 397,70 ₹ | −64 % |
| PayPal Holdings PYPL | 61,47 $ | 77,12 $ | +25 % |
| Shriram Finance Limited SHRIRAMFIN | 1.134 ₹ | 553,82 ₹ | −51 % |
| Synchrony Financial, SYF | 78,05 $ | 137,28 $ | +76 % |
| SoFi Technologies, Inc SOFI | 18,06 $ | 5,02 $ | −72 % |
| Cholamandalam Investment and Finance Company CHOLAFIN | 1.866 ₹ | 796,47 ₹ | −57 % |
| Tata Capital Limited TATACAP | 375,70 ₹ | 149,40 ₹ | −60 % |
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Häufige Fragen
Ist Capital One Financial Corporation (COF) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von COF?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von COF?
Wie hoch ist der Umsatz von Capital One Financial Corporation (COF)?
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