SoFi Technologies Inc. (SOFI) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · US · Marktkap. 22,9 Mrd. $ · ISIN US83406F1021
Was ist SoFi Technologies Inc. wirklich wert?
SoFi Technologies Inc.
SOFI · US
Unterdurchschnittliche Qualität, und der Kurs liegt zusätzlich 334 % über unserem Fair Value von 4,27 $.
Stärken
Risiken
Fair Value Stand: 31.08.2026
Aus 7 Bewertungsmodellen · vor 5 Tagen aktualisiert
Aktienkurs −1,0 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (5,19 $). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
- Schwache Qualität (23/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 31.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 4,30 $ – 32,21 $ · Fair‑Value‑Band 3,32 $ – 5,19 $ · der Kurs von 18,51 $ notiert über dem Fair Value von 4,27 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 31.08.2026.
Analyse
SoFi Technologies Inc. (SOFI) notiert aktuell bei 18,51 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 4,27 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 333,8 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 23/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe DCF-Modelle mit im Mittel 15,98 $ je Aktie; damit liegen 0 der 7 gerechneten Modelle über dem Kurs von 18,51 $. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Multiplikatoren mit 4,88 $, und 7 der 7 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist mittel.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte SoFi Technologies Inc. einen Umsatz von 3,9 Mrd. $ bei einer Nettomarge von 14,8 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 42,5 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 6,6 %. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 3,1 Mrd. $ aus. Fundamentaldaten Stand 31.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 3,32 $ (Bear Case) bis 5,19 $ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 18,51 $ liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 43 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 38 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −48 % Fair-Value-Potenzial, SOFI ist mit −77 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 0,3045 $ je Aktie einbehalten, das entspricht 7,1 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 7 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: DCF-Modelle (15,98 $) gegenüber Multiplikatoren (4,88 $). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (74).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 31.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 22 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 19
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
SoFi Technologies, Inc. bietet verschiedene Finanzdienstleistungen in den Vereinigten Staaten, Lateinamerika, Kanada und Hongkong an. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Kreditvergabe, Technologieplattform und Finanzdienstleistungen.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
SoFi Technologies, Inc. bietet verschiedene Finanzdienstleistungen in den Vereinigten Staaten, Lateinamerika, Kanada und Hongkong an. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Kreditvergabe, Technologieplattform und Finanzdienstleistungen. Es bietet Kredit- und Finanzdienstleistungen und -produkte an, die es seinen Mitgliedern ermöglichen, Geld zu leihen, zu sparen, auszugeben, zu investieren und zu schützen. und Privatkredite, Studienkredite, Wohnungsbaudarlehen und damit verbundene Dienstleistungen. Das Unternehmen betreibt außerdem Galileo, eine Technologieplattform, die Dienstleistungen für Finanz- und Nichtfinanzinstitute anbietet; und Technisys, eine cloudnative Digital- und Kernbankenplattform, die Softwarelizenzen und zugehörige Dienste, einschließlich Implementierung und Wartung, bereitstellt. Darüber hinaus bietet SoFi Money Giro- und Sparkonten sowie Cash-Management-Produkte an; SoFi Invest, eine Mobile-First-Investmentplattform, die Zugang zu Handels- und Beratungslösungen wie Investment und Robo-Advisory bietet; und SoFI Crypto, eine neue Handelsplattform für digitale Vermögenswerte. Darüber hinaus bietet das Unternehmen eine SoFi-Kreditkarte an, die bei jedem Einkauf Cashback-Prämien bietet; Sofi Relay, ein persönliches Finanzmanagementprodukt, das es ermöglicht, alle Finanzkonten einschließlich Kreditwürdigkeit und Ausgabeverhalten zu verfolgen; SoFi Protect, das Versicherungsprodukte anbietet; SoFi Travel, eine Anwendung, die die Reisesuche und Buchungserfahrung verwaltet; SoFi At Work bietet Mitarbeitern finanzielle Vorteile, einschließlich Zahlungen für Studienkredite, die im Namen ihrer Mitarbeiter geleistet werden; Lantern Credit, eine Marktplatzplattform für Finanzdienstleistungen zur Suche nach alternativen Produkten und zur Bereitstellung von Produktvergleichen; und andere Kreditvergabe als Dienstleistung, die vorab qualifizierte Kreditnehmerempfehlungen bietet und Kredite an Drittpartner vergibt.Das Unternehmen wurde 2011 gegründet und hat seinen Sitz in San Francisco, Kalifornien.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von SoFi Technologies Inc. entwickelte sich von 1,1 Mrd. $ (FY2021) auf 4,8 Mrd. $ (FY2025), rund +44,7 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 481 Mio. $.
SOFI ist 334 % überbewertet. Mit Visa Inc vergleichen →
Aktuelle Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- SoFi Links Banking Network and Stablecoin to Kraken in New Deal
- SoFi Just Posted Another Quarter of Fast Growth. What Has to Happen Next for the Stock to Follow?
- SoFi Drops 4%, Affirm Falls 5% as Yields Hit Balance-Sheet Lenders, Robinhood Holds Steady
- Is SoFi's Product Flywheel Gaining Enough Traction to Lift SOFI Stock?
Vergleichsgruppe
Credit Services · 326 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Credit Services-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.
Insider-Aktivität: 66/100
Werte & ESG
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Ähnliche Aktien
10 weitere Credit Services-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 31.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| Visa Inc V | 379,66 $ | 198,27 $ | −48 % |
| Mastercard Incorporated MA | 591,73 $ | 221,87 $ | −63 % |
| American Express Company AXP | 334,16 $ | 206,40 $ | −38 % |
| Capital One Financial Corporation COF | 215,67 $ | 117,51 $ | −46 % |
| Bajaj Finance Limited BAJFINANCE | 1.093 ₹ | 397,70 ₹ | −64 % |
| PayPal Holdings PYPL | 61,47 $ | 77,12 $ | +25 % |
| Shriram Finance Limited SHRIRAMFIN | 1.134 ₹ | 553,82 ₹ | −51 % |
| Synchrony Financial, SYF | 78,05 $ | 137,28 $ | +76 % |
| Cholamandalam Investment and Finance Company CHOLAFIN | 1.866 ₹ | 796,47 ₹ | −57 % |
| Tata Capital Limited TATACAP | 375,70 ₹ | 149,40 ₹ | −60 % |
SoFi Technologies Inc. mit einer anderen Aktie vergleichen
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Häufige Fragen
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