Shriram Finance Limited (SHRIRAMFIN) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · IN · Marktkap. 2,4 Bio. ₹ (≈ 22,0 Mrd. €) · ISIN INE721A01013

Was ist Shriram Finance Limited wirklich wert?

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

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Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (978,35 ₹). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Die Modellspanne ist ungewöhnlich weit (271,54 ₹ bis 978,35 ₹). Das Ergebnis hängt stark an den Annahmen, den Punktwert entsprechend vorsichtig lesen.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (55/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 174,51 ₹ – 1.141 ₹ · Fair‑Value‑Band 271,54 ₹ – 978,35 ₹ · der Kurs von 1.041 ₹ notiert über dem Fair Value von 553,83 ₹. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

Shriram Finance Limited (SHRIRAMFIN) notiert aktuell bei 1.041 ₹, während unser modellbasierter Fair Value bei 553,83 ₹ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 88,0 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 55/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe DCF-Modelle mit im Mittel 902,29 ₹ je Aktie; damit liegen 3 der 13 gerechneten Modelle über dem Kurs von 1.041 ₹. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 107,11 ₹, und 10 der 13 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Shriram Finance Limited einen Umsatz von 207 Mrd. ₹ bei einer Nettomarge von 48,4 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 16,7 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 16,4 %. Die Nettoverschuldung beträgt 1,7 Bio. ₹. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 271,54 ₹ (Bear Case) bis 978,35 ₹ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 1.041 ₹ liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 6 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 85 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −48 % Fair-Value-Potenzial, SHRIRAMFIN ist mit −47 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2026, seither sind rund 5 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 18,16 ₹ je Aktie einbehalten, das entspricht 3,3 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

Größte Divergenz: DCF-Modelle (902,29 ₹) gegenüber Dividendendiskontierung (107,11 ₹). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (71).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Shriram Finance Limited, ein Nichtbanken-Finanzunternehmen, bietet Finanzierungsdienstleistungen in Indien an. Es bietet feste und wiederkehrende Einlagen an; Nutzfahrzeugkredite für Nutzfahrzeuge, Personenkraftwagen, Traktoren und Landmaschinen sowie Baumaschinen; Zweirad-, Gold-, Gebrauchtwagenkredite und Privatkredite; und grüne Finanzdienstleistungen.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Shriram Finance Limited, ein Nichtbanken-Finanzunternehmen, bietet Finanzierungsdienstleistungen in Indien an. Es bietet feste und wiederkehrende Einlagen an; Nutzfahrzeugkredite für Nutzfahrzeuge, Personenkraftwagen, Traktoren und Landmaschinen sowie Baumaschinen; Zweirad-, Gold-, Gebrauchtwagenkredite und Privatkredite; und grüne Finanzdienstleistungen. Das Unternehmen bietet auch Geschäftskredite an, beispielsweise KKMU-Darlehen. Betriebsmitteldarlehen, einschließlich Reifen-, Steuer-, Kraftstoff-, Mautfinanzierung, Reparatur-/Aufstockungsdarlehen, Kraftstofffinanzierung und Challan-Diskontierung; Kfz-Versicherung, einschließlich Versicherungsprodukte für Vierräder, Zweiräder, Personen- und Lastenfahrzeuge; Nicht-Kfz-Versicherungsprodukte wie Unfallversicherung, Shri Criti Care und Hausratversicherung; und Lebensversicherungsprodukte, die Spar-, Altersvorsorge-, Kinder- und Schutzpläne sowie Aufladungen umfassen, einschließlich mobiler Aufladung, mobiler Postpaid-, Festnetz-Postpaid-, DTH- und FASTag-Aufladedienste. Darüber hinaus bietet es Versorgungs- und Rechnungszahlungsdienste wie Strom, Flüssiggas, Gas, Breitband-Postpaid, Wasser und Kabelfernsehen; Finanzdienstleistungen und Steuern, darunter Kreditkarten, Kreditrückzahlung, Versicherungen, kommunale Dienstleistungen und wiederkehrende Einlagen; und andere Dienstleistungen wie Krankenhaus und Pathologie, Wohnungsbaugesellschaft, Vereine und Verbände sowie Bildungsgebühren. Es richtet sich an Erstkäufer, kleine Straßentransportunternehmen, Einzelpersonen, Kleinst-, Klein- und Mittelunternehmen (KKMU), Angestellte und Selbstständige. Das Unternehmen war früher als Shriram Transport Finance Company Limited bekannt und änderte im November 2022 seinen Namen in Shriram Finance Limited. Shriram Finance Limited wurde 1979 gegründet und hat seinen Sitz in Mumbai, Indien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Shriram Finance Limited entwickelte sich von 193 Mrd. ₹ (FY2022) auf 482 Mrd. ₹ (FY2026), rund +25,7 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei 100 Mrd. ₹ (+38,5 %/Jahr seit FY2022).

SHRIRAMFIN ist 88 % überbewertet. Mit Visa Inc vergleichen →

Vergleichsgruppe

Credit Services · 326 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Credit Services-Median · niedriger = günstiger

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

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