Mastercard Inc (MA) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · US · Marktkap. 465 Mrd. $ · ISIN US57636Q1040
Was ist Mastercard Inc wirklich wert?
Mastercard Inc
MA · US
Starkes Unternehmen, aber der Kurs liegt 164 % über unserem Fair Value von 221,87 $.
Stärken
Risiken
Zum Einordnen
Fair Value Stand: 29.08.2026
Aus 13 Bewertungsmodellen · vor 7 Tagen aktualisiert
Aktienkurs +2,6 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Worauf es jetzt ankommt
- Ein hochwertiges Geschäft (Qualität 82/100), aber der Markt bezahlt es deutlich über dem Fair Value. Qualität zum vollen Preis, mit wenig Sicherheitsmarge.
- Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (551,13 $). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
- Die Modellspanne ist ungewöhnlich weit (166,40 $ bis 551,13 $). Das Ergebnis hängt stark an den Annahmen, den Punktwert entsprechend vorsichtig lesen.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 29.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 277,07 $ – 599,86 $ · Fair‑Value‑Band 166,40 $ – 551,13 $ · der Kurs von 585,71 $ notiert über dem Fair Value von 221,87 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). 1 Geschäftsjahr ist nicht eingezeichnet: dort trug die Bewertung nur einen Bruchteil der sonst üblichen Modelle. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 29.08.2026.
Analyse
Mastercard Inc (MA) notiert aktuell bei 585,71 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 221,87 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 164,0 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 82/100 (hohe Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe DCF-Modelle mit im Mittel 341,49 $ je Aktie; damit liegen 0 der 13 gerechneten Modelle über dem Kurs von 585,71 $. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 54,06 $, und 13 der 13 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Mastercard Inc einen Umsatz von 33,9 Mrd. $ bei einer Nettomarge von 45,9 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 15,8 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 232,1 %. Die Nettoverschuldung beträgt 8,4 Mrd. $. Fundamentaldaten Stand 29.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 166,40 $ (Bear Case) bis 551,13 $ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 585,71 $ liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 2 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 26 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −48 % Fair-Value-Potenzial, MA ist mit −62 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 9,50 $ je Aktie einbehalten, das entspricht 4,3 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 13 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: DCF-Modelle (341,49 $) gegenüber Substanzwert (5,91 $). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (75).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 29.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 80 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 64
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
Mastercard Incorporated, ein Technologieunternehmen, bietet Transaktionsverarbeitung und andere zahlungsbezogene Produkte und Dienstleistungen in den Vereinigten Staaten und international an.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Mastercard Incorporated, ein Technologieunternehmen, bietet Transaktionsverarbeitung und andere zahlungsbezogene Produkte und Dienstleistungen in den Vereinigten Staaten und international an. Das Unternehmen bietet Produkte und Dienstleistungen für Kontoinhaber, Händler, Finanzinstitute, digitale Partner, Unternehmen, Regierungen und andere Organisationen an, beispielsweise Programme, die es Emittenten ermöglichen, Verbrauchern Kredite für den Zahlungsaufschub zu gewähren; Zahlungsprodukte und -lösungen, die seinen Kunden den Zugriff auf Guthaben auf Einlagen- und anderen Konten ermöglichen; Dienstleistungen von Prepaid-Programmen; Zahlungsdienste für Verbraucherrechnungen; sowie kommerzielle Kredit-, Debit- und Prepaid-Zahlungsprodukte und -lösungen. Es bietet außerdem Lösungen, die es Unternehmen oder Regierungen ermöglichen, Zahlungen an Unternehmen zu leisten, einschließlich einer virtuellen Kartennummer, die dynamisch aus einem bestehenden Konto generiert wird und das Kreditlimit des Finanzierungskontos nutzt; und eine Plattform zur Optimierung von Lieferantenzahlungsaktivierungskampagnen für Finanzinstitute. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Mastercard Move an, das mit digitalen Messaging- und Zahlungsplattformen zusammenarbeitet, um es Verbrauchern zu ermöglichen, Geld direkt in Anwendungen an andere Verbraucher zu senden; und arbeitet mit Zentralbanken, Fintechs und Finanzinstituten zusammen und ermöglicht verschiedene grenzüberschreitende Zahlungsströme. Darüber hinaus bietet es Sicherheitslösungen; Marketing-, Personalisierungs- und Emittenten- und Händlertreuedienste; Geschäfts- und Betriebsinformationen, fortschrittliche Analysen und KI, Beratungs- und Agentenlösungen sowie Zahlungs- und Portfoliooptimierung; digital und Authentifizierung; Verarbeitungs- und Gateway-Lösungen; und andere Lösungen. Das Unternehmen bietet Zahlungslösungen und -dienstleistungen unter den Namen MasterCard, Maestro und Cirrus an.Mastercard Incorporated wurde 1966 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Purchase, New York.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Mastercard Inc entwickelte sich von 18,9 Mrd. $ (FY2021) auf 32,8 Mrd. $ (FY2025), rund +14,8 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 15,0 Mrd. $ (+14,6 %/Jahr seit FY2021).
davon Umsatz gesamt +12,5 % · Rückkäufe/Verwässerung +2,3 %
Wachstum pro Jahr je Faktor. Es sind Faktoren, keine Summanden: multipliziert ergeben sie das EPS-Wachstum, addiert nicht ganz. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
MA ist 164 % überbewertet. Mit Visa Inc vergleichen →
Aktuelle Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- Investors Can Tap This Spread On Mastercard; Stock In Buy Zone
- EVTC vs. MA: Which Stock Is the Better Value Option?
- Visa, Mastercard process first global payments in Syria
Vergleichsgruppe
Credit Services · 324 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Credit Services-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.
Insider-Aktivität: 30/100
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
Ähnliche Aktien
10 weitere Credit Services-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 29.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| Visa Inc V | 379,66 $ | 198,27 $ | −48 % |
| American Express Company AXP | 334,16 $ | 206,40 $ | −38 % |
| Capital One Financial Corporation COF | 215,67 $ | 117,51 $ | −46 % |
| Bajaj Finance Limited BAJFINANCE | 1.093 ₹ | 397,70 ₹ | −64 % |
| PayPal Holdings PYPL | 61,47 $ | 77,12 $ | +25 % |
| Shriram Finance Limited SHRIRAMFIN | 1.134 ₹ | 553,82 ₹ | −51 % |
| Synchrony Financial, SYF | 78,05 $ | 137,28 $ | +76 % |
| SoFi Technologies, Inc SOFI | 18,06 $ | 5,02 $ | −72 % |
| Cholamandalam Investment and Finance Company CHOLAFIN | 1.866 ₹ | 796,47 ₹ | −57 % |
| Tata Capital Limited TATACAP | 375,70 ₹ | 149,40 ₹ | −60 % |
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Häufige Fragen
Ist Mastercard Inc (MA) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von MA?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von MA?
Wie hoch ist der Umsatz von Mastercard Inc (MA)?
Wie hoch ist die Nettomarge von MA?
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