Cholamandalam Investment and Finance Company Limited (CHOLAFIN) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · IN · Marktkap. 1,5 Bio. ₹ (≈ 14,0 Mrd. €) · ISIN INE121A01024

Was ist Cholamandalam Investment and Finance Company Limited wirklich wert?

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

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Worauf es jetzt ankommt

• Die Modellspanne ist ungewöhnlich weit (436,69 ₹ bis 2.013 ₹). Das Ergebnis hängt stark an den Annahmen, den Punktwert entsprechend vorsichtig lesen.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (54/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 30.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 470,77 ₹ – 1.940 ₹ · Fair‑Value‑Band 436,69 ₹ – 2.013 ₹ · der Kurs von 1.839 ₹ notiert über dem Fair Value von 796,52 ₹. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 30.08.2026.

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Analyse

Cholamandalam Investment and Finance Company Limited (CHOLAFIN) notiert aktuell bei 1.839 ₹, während unser modellbasierter Fair Value bei 796,52 ₹ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 130,9 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 54/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Gewinnbasiert mit im Mittel 1.474 ₹ je Aktie; damit liegen 3 der 13 gerechneten Modelle über dem Kurs von 1.839 ₹. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 238,96 ₹, und 10 der 13 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Cholamandalam Investment and Finance Company Limited einen Umsatz von 132 Mrd. ₹ bei einer Nettomarge von 39,8 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 24,1 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 19,3 %. Die Nettoverschuldung beträgt 2,0 Bio. ₹. Fundamentaldaten Stand 30.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 436,69 ₹ (Bear Case) bis 2.013 ₹ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 1.839 ₹ liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 42 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −48 % Fair-Value-Potenzial, CHOLAFIN ist mit −57 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2026, seither sind rund 5 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 25,89 ₹ je Aktie einbehalten, das entspricht 3,3 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

Größte Divergenz: Gewinnbasiert (1.474 ₹) gegenüber Dividendendiskontierung (34,15 ₹). Höchste Evidenz: Owner Earnings (73).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Cholamandalam Investment and Finance Company Limited ist ein Nichtbanken-Finanzunternehmen in Indien. Das Unternehmen ist in den Segmenten Fahrzeugfinanzierung, Immobilienkredite, Immobilienkredite und andere Kredite tätig. Sie bietet Kredite für Nutzfahrzeuge, Pkw, Zwei- und Dreiräder und Traktoren sowie Baumaschinen an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Cholamandalam Investment and Finance Company Limited ist ein Nichtbanken-Finanzunternehmen in Indien. Das Unternehmen ist in den Segmenten Fahrzeugfinanzierung, Immobilienkredite, Immobilienkredite und andere Kredite tätig. Sie bietet Kredite für Nutzfahrzeuge, Pkw, Zwei- und Dreiräder und Traktoren sowie Baumaschinen an. Das Unternehmen vergibt außerdem besicherte Immobilienkredite sowie Immobilien- und KMU-Darlehen sowie Verbraucher- und Kleinunternehmenskredite, darunter Privatkredite, Berufskredite und Geschäftskredite für Angestellte, Freiberufler und Privatkunden sowie Kleinst- und Kleinunternehmen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Goldkredite, langlebige Verbraucherkredite, Unternehmensversicherungsagenturen, Börsenmakler- und Verwahrstellenteilnehmer, Offline-Zahlungsaggregatoren, Eigenheimverlängerungen, Saldenübertragung bestehender Kredite, Lieferkettenfinanzierung und besicherte befristete Kredite an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen unter der Marke Gaadi Bazaar Händlerportaldienste an, die als Drehscheibe für Händler bei der Auflistung von Fahrzeugen, der Generierung von Leads und der Beantragung von Krediten und Handelsvorschüssen dienen. Darüber hinaus betreibt das Unternehmen Payswiff, eine Omnichannel-Zahlungstransaktionslösung, mit der Geschäftsinhaber Zahlungen von ihren Kunden im Geschäft, bei Lieferungen nach Hause, online und unterwegs mithilfe von mPOS und POS-Lösungen annehmen können. Das Unternehmen wurde 1978 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Chennai, Indien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Cholamandalam Investment and Finance Company Limited entwickelte sich von 101 Mrd. ₹ (FY2022) auf 315 Mrd. ₹ (FY2026), rund +32,8 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei 52,3 Mrd. ₹ (+24,9 %/Jahr seit FY2022).

CHOLAFIN ist 131 % überbewertet. Mit Visa Inc vergleichen →

Vergleichsgruppe

Credit Services · 324 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Credit Services-Median · niedriger = günstiger

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Insider-Aktivität: 45/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

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