Bajaj Finance Limited (BAJFINANCE) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · IN · Marktkap. 6,6 Bio. ₹ (≈ 59,8 Mrd. €) · ISIN INE296A01024
Was ist Bajaj Finance Limited wirklich wert?
Unterdurchschnittliche Qualität, und der Kurs liegt zusätzlich 167 % über unserem Fair Value von 397,61 ₹.
Stärken
Risiken
Zum Einordnen
Fair Value Stand: 30.08.2026
Aus 13 Bewertungsmodellen · vor 6 Tagen aktualisiert
Aktienkurs −8,5 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (848,04 ₹). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
- Die Modellspanne ist ungewöhnlich weit (189,19 ₹ bis 848,04 ₹). Das Ergebnis hängt stark an den Annahmen, den Punktwert entsprechend vorsichtig lesen.
- Solide, aber nicht herausragende Qualität (48/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 30.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 520,43 ₹ – 1.159 ₹ · Fair‑Value‑Band 189,19 ₹ – 848,04 ₹ · der Kurs von 1.061 ₹ notiert über dem Fair Value von 397,61 ₹. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 30.08.2026.
Analyse
Bajaj Finance Limited (BAJFINANCE) notiert aktuell bei 1.061 ₹, während unser modellbasierter Fair Value bei 397,61 ₹ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 166,7 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 48/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Gewinnbasiert mit im Mittel 1.070 ₹ je Aktie; damit liegen 3 der 13 gerechneten Modelle über dem Kurs von 1.061 ₹. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 96,18 ₹, und 10 der 13 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Bajaj Finance Limited einen Umsatz von 438 Mrd. ₹ bei einer Nettomarge von 43,4 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 26,8 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 17,9 %. Die Nettoverschuldung beträgt 3,5 Bio. ₹. Fundamentaldaten Stand 30.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 189,19 ₹ (Bear Case) bis 848,04 ₹ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 1.061 ₹ liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 4 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 35 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −48 % Fair-Value-Potenzial, BAJFINANCE ist mit −63 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2026, seither sind rund 5 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 10,80 ₹ je Aktie einbehalten, das entspricht 2,7 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 13 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Gewinnbasiert (1.070 ₹) gegenüber Dividendendiskontierung (96,18 ₹). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (70).
Benachrichtige mich, wenn BAJFINANCE den Fair Value erreicht
Leg BAJFINANCE auf deine Watchlist. Wir melden uns, sobald Kurs und Fair Value zusammenlaufen oder sich der Trend dreht.
Alarm einrichten →Kostenlos, ohne Zahlungsdaten. Jederzeit mit einem Klick abbestellbar.
Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 30.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 46 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 72
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
Bajaj Finance Limited ist in Indien als Einlagen-Nichtbanken-Finanzunternehmen tätig. Das Unternehmen bietet Finanzierungen für verschiedene Produkte an, darunter Unterhaltungselektronik, Möbel, digitale Produkte, E-Commerce-Käufe, Einzelhandelsausgaben sowie Zwei- und Dreiräder. und persönliche, ungesicherte, Eigenheim- und besicherte Gold- und Autokredite.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Bajaj Finance Limited ist in Indien als Einlagen-Nichtbanken-Finanzunternehmen tätig. Das Unternehmen bietet Finanzierungen für verschiedene Produkte an, darunter Unterhaltungselektronik, Möbel, digitale Produkte, E-Commerce-Käufe, Einzelhandelsausgaben sowie Zwei- und Dreiräder. und persönliche, ungesicherte, Eigenheim- und besicherte Gold- und Autokredite. Darüber hinaus werden besicherte und unbesicherte Kredite an Kleinst-, Klein- und Mittelunternehmen, KMU und Fachkräfte vergeben. Kredite gegen Immobilien, Investmentfonds, Versicherungspolicen und Aktien; Ermäßigung von Bauträgerfinanzierungen und Leasingmieten; sowie die Finanzierung von Neu- und Gebrauchtwagen sowie die Finanzierung von Traktoren. Darüber hinaus bietet das Unternehmen gewerbliche und ländliche Kredite an; öffentliche und Unternehmenseinlagen; Kredite gegen Wertpapiere; Mikrofinanz- und Autofinanzierungsdarlehen; sowie Vermittlungs- und Margenhandelsfinanzierungsdienstleistungen. Darüber hinaus vertreibt es Lebens-, Kranken- und allgemeine Versicherungsprodukte. Das Unternehmen war früher als Bajaj Auto Finance Limited bekannt und änderte seinen Namen im September 2010 in Bajaj Finance Limited. Das Unternehmen wurde 1987 gegründet und hat seinen Sitz in Pune, Indien. Bajaj Finance Limited ist eine Tochtergesellschaft von Bajaj Finserv Ltd.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Bajaj Finance Limited entwickelte sich von 299 Mrd. ₹ (FY2022) auf 820 Mrd. ₹ (FY2026), rund +28,7 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei 190 Mrd. ₹ (+28,3 %/Jahr seit FY2022).
davon Umsatz gesamt +27,6 % · Rückkäufe/Verwässerung −1,7 %
Wachstum pro Jahr je Faktor. Es sind Faktoren, keine Summanden: multipliziert ergeben sie das EPS-Wachstum, addiert nicht ganz. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
BAJFINANCE ist 167 % überbewertet. Mit Visa Inc vergleichen →
Vergleichsgruppe
Credit Services · 324 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Credit Services-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
Ähnliche Aktien
10 weitere Credit Services-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 30.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| Visa Inc V | 379,66 $ | 198,27 $ | −48 % |
| Mastercard Incorporated MA | 591,73 $ | 221,87 $ | −63 % |
| American Express Company AXP | 334,16 $ | 206,40 $ | −38 % |
| Capital One Financial Corporation COF | 215,67 $ | 117,51 $ | −46 % |
| PayPal Holdings PYPL | 61,47 $ | 77,12 $ | +25 % |
| Shriram Finance Limited SHRIRAMFIN | 1.134 ₹ | 553,82 ₹ | −51 % |
| Synchrony Financial, SYF | 78,05 $ | 137,28 $ | +76 % |
| SoFi Technologies, Inc SOFI | 18,06 $ | 5,02 $ | −72 % |
| Cholamandalam Investment and Finance Company CHOLAFIN | 1.866 ₹ | 796,47 ₹ | −57 % |
| Tata Capital Limited TATACAP | 375,70 ₹ | 149,40 ₹ | −60 % |
Bajaj Finance Limited mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
Unterbewertete Aktien entdecken
Mehr unterbewertete Finanzwesen-Aktien →
Fertige Strategien ausprobieren
Wähle eine Strategie, du springst in die Live-Analyse mit genau diesem Filter.
Tools entdecken
Häufige Fragen
Ist Bajaj Finance Limited (BAJFINANCE) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von BAJFINANCE?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von BAJFINANCE?
Wie hoch ist der Umsatz von Bajaj Finance Limited (BAJFINANCE)?
Wie hoch ist die Nettomarge von BAJFINANCE?
Zahlt Bajaj Finance Limited eine Dividende?
Bajaj Finance Limited in der Live-Analyse beobachten
Ein Klick, und Bajaj Finance Limited liegt auf deiner Watchlist: Fair Value und Trend im Blick, dazu Vergleich, Diversifikations-Check und der Screener über 35.000+ Aktien. Dort kannst du auch 14 Tage Pro testen, ohne Karte.
Kostenlos beobachten →Kein Risiko: Wir buchen nichts ab. Deine Watchlist gehört dir, mit oder ohne Konto.