Tata Capital Ltd (TATACAP) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · IN · Marktkap. 1,5 Bio. ₹ (≈ 13,8 Mrd. €)
Was ist Tata Capital Ltd wirklich wert?
Unterdurchschnittliche Qualität, und der Kurs liegt zusätzlich 151 % über unserem Fair Value von 149,40 ₹.
Stärken
Risiken
Fair Value Stand: 29.08.2026
Aus 9 Bewertungsmodellen · vor 7 Tagen aktualisiert
Aktienkurs +0,8 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (186,76 ₹). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
- Schwache Qualität (41/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (11 Monate)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 29.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
11‑Monats‑Spanne 297,30 ₹ – 382,70 ₹ · Fair‑Value‑Band 112,05 ₹ – 186,76 ₹ · der Kurs von 375,05 ₹ notiert über dem Fair Value von 149,40 ₹. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 29.08.2026.
Analyse
Tata Capital Ltd (TATACAP) notiert aktuell bei 375,05 ₹, während unser modellbasierter Fair Value bei 149,40 ₹ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 151,1 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 41/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Gewinnbasiert mit im Mittel 286,74 ₹ je Aktie; damit liegt 1 der 8 gerechneten Modelle über dem Kurs von 375,05 ₹. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 72,87 ₹, und 7 der 8 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist mittel.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Tata Capital Ltd einen Umsatz von 125 Mrd. ₹ bei einer Nettomarge von 39,0 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 7,0 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 12,0 %. Die Nettoverschuldung beträgt 2,2 Bio. ₹. Fundamentaldaten Stand 29.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 112,05 ₹ (Bear Case) bis 186,76 ₹ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 375,05 ₹ liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 27 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −48 % Fair-Value-Potenzial, TATACAP ist mit −60 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2026, seither sind rund 5 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 5,06 ₹ je Aktie einbehalten, das entspricht 3,4 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 9 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Gewinnbasiert (286,74 ₹) gegenüber Dividendendiskontierung (6,77 ₹). Höchste Evidenz: Owner Earnings (70).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 29.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 31 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 69
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
Tata Capital Limited bietet über seine Tochtergesellschaften verschiedene Finanzdienstleistungen für Privatkunden, KMU, Unternehmen und institutionelle Kunden in Indien, Singapur und dem Vereinigten Königreich an. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Finanzierungstätigkeit, Investitionstätigkeit und Sonstiges.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Tata Capital Limited bietet über seine Tochtergesellschaften verschiedene Finanzdienstleistungen für Privatkunden, KMU, Unternehmen und institutionelle Kunden in Indien, Singapur und dem Vereinigten Königreich an. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Finanzierungstätigkeit, Investitionstätigkeit und Sonstiges. Es bietet Kredite für Privat- und Unternehmenskreditnehmer an, darunter Vermögensfinanzierung, befristete Kredite, Kanalfinanzierung, Kreditersatz, Investitionen im Zusammenhang mit/aus dem Kreditgeschäft, Wechsel- und Rechnungsdiskontierung sowie Finanzierung von Energieprojekten. Darüber hinaus werden Wohnungsbaudarlehen, Immobilienkredite, Privatkredite, Geschäftskredite, Zweiradkredite, Autokredite, Nutzfahrzeugkredite, Baumaschinenkredite, Wertpapierkredite, Mikrofinanzkredite und Bildungskredite angeboten. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Lieferkettenfinanzierung, Ausrüstungsfinanzierung, Cleantech- und Infrastrukturfinanzierung sowie Entwicklerfinanzierung an. Das Unternehmen ist außerdem in den Bereichen Unternehmensinvestitionen, Beratung, Vermögensverwaltung, Verwaltung von Private-Equity-Fonds und Leasing sowie im Vertrieb von Finanzprodukten tätig. Darüber hinaus bietet es Versicherungs- und Kreditkartenvertriebsdienstleistungen an. Tata Capital Limited war früher als Primal Investments and Finance Limited bekannt und änderte seinen Namen im Mai 2007 in Tata Capital Limited. Tata Capital Limited wurde 1991 gegründet und hat seinen Sitz in Mumbai, Indien. Tata Capital Limited ist eine Tochtergesellschaft von Tata Sons Private Limited.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2023 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Tata Capital Ltd entwickelte sich von 122 Mrd. ₹ (FY2023) auf 308 Mrd. ₹ (FY2026), rund +36,1 %/Jahr.
TATACAP ist 151 % überbewertet. Mit Visa Inc vergleichen →
Vergleichsgruppe
Credit Services · 324 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Credit Services-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
Ähnliche Aktien
10 weitere Credit Services-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 29.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| Visa Inc V | 379,66 $ | 198,27 $ | −48 % |
| Mastercard Incorporated MA | 591,73 $ | 221,87 $ | −63 % |
| American Express Company AXP | 334,16 $ | 206,40 $ | −38 % |
| Capital One Financial Corporation COF | 215,67 $ | 117,51 $ | −46 % |
| Bajaj Finance Limited BAJFINANCE | 1.093 ₹ | 397,70 ₹ | −64 % |
| PayPal Holdings PYPL | 61,47 $ | 77,12 $ | +25 % |
| Shriram Finance Limited SHRIRAMFIN | 1.134 ₹ | 553,82 ₹ | −51 % |
| Synchrony Financial, SYF | 78,05 $ | 137,28 $ | +76 % |
| SoFi Technologies, Inc SOFI | 18,06 $ | 5,02 $ | −72 % |
| Cholamandalam Investment and Finance Company CHOLAFIN | 1.866 ₹ | 796,47 ₹ | −57 % |
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Häufige Fragen
Ist Tata Capital Ltd (TATACAP) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von TATACAP?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von TATACAP?
Wie hoch ist der Umsatz von Tata Capital Ltd (TATACAP)?
Wie hoch ist die Nettomarge von TATACAP?
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