AIB Group PLC (A5G) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · IE · Marktkap. 22,5 Mrd. € · ISIN IE00BF0L3536

Was ist AIB Group PLC wirklich wert?

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

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Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 31.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 1,45 € – 11,47 € · Fair‑Value‑Band 8,31 € – 13,85 € · der Kurs von 11,47 € notiert über dem Fair Value von 11,08 €. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). 1 Geschäftsjahr ist nicht eingezeichnet: dort trug die Bewertung nur einen Bruchteil der sonst üblichen Modelle. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 31.08.2026.

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Analyse

AIB Group PLC (A5G) notiert aktuell bei 11,47 €, während unser modellbasierter Fair Value bei 11,08 € liegt, das entspricht einer Einschätzung von 3,5 % fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 71/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 9,70 € je Aktie; damit liegt 1 der 4 gerechneten Modelle über dem Kurs von 11,47 €. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 4,64 €, und 3 der 4 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist mittel.

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte AIB Group PLC einen Umsatz von 4,3 Mrd. € bei einer Nettomarge von 49,3 %. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 11,1 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 14,2 %. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 35,2 Mrd. € aus. Fundamentaldaten Stand 31.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 8,31 € (Bear Case) bis 13,85 € (Bull Case); der aktuelle Kurs von 11,47 € liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 91 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −10 % Fair-Value-Potenzial, A5G ist mit −3 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 0,1841 € je Aktie einbehalten, das entspricht 1,7 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (9,70 €) gegenüber Substanzwert (4,64 €). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (68).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

AIB Group plc bietet Bank- und Finanzprodukte und -dienstleistungen für Privat-, Geschäfts- und Firmenkunden in der Republik Irland, im Vereinigten Königreich und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Retail Banking, AIB Capital Markets, Climate & Infrastructure Capital, AIB UK und Group tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

AIB Group plc bietet Bank- und Finanzprodukte und -dienstleistungen für Privat-, Geschäfts- und Firmenkunden in der Republik Irland, im Vereinigten Königreich und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Retail Banking, AIB Capital Markets, Climate & Infrastructure Capital, AIB UK und Group tätig. Das Unternehmen bietet Girokonten und Sparkonten, Sichteinlagen, Kündigungseinlagen, Festgelder, Sparereinlagen für Junioren/Studenten und Währungseinlagen an. Darüber hinaus werden Privat-, Auto-, Heimwerker-, Studenten-, SBCI- und Regierungskredite, Bildungskredite, Unternehmensnachhaltigkeitskredite sowie land- und forstwirtschaftliche Entwicklungskredite bereitgestellt. Fusionen und Übernahmen, Management-Buyouts, syndizierte Kreditfazilitäten, Infrastruktur und Projekte, Mezzanine, Vermögenswerte, Rechnungen, Handel, revolvierende Kredite, Unternehmenskredite, pünktliche Bezahlung und Versicherungsprämien, strukturierte und spezialisierte sowie Ibanking-Finanzierungsdienstleistungen; Hypotheken; Kreditlinien und Überziehungskredite für Unternehmen und Landwirte; und Hypotheken. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Kredit- und Debitkarten an; Investmentfonds; Lebens-, Haus-, Auto-, Reise- und Unternehmensnachfolgeversicherungsprodukte; und Vorsorgeprodukte. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Fremdwährungs- und Zinsrisikomanagement, Cash-Management, Aktieninvestitionen, Private-Banking-Dienstleistungen und -Beratung, Kreditvergabe, Treasury, Handelsfazilitäten, Vermögensfinanzierung und Rechnungsdiskontierung sowie Vermögensverwaltung und Kapitalmarktdienstleistungen. Das Unternehmen war früher als Allied Irish Banks, p.l.c. bekannt. und änderte seinen Namen im Dezember 2017 in AIB Group plc. AIB Group plc wurde 1825 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Dublin, Irland.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von AIB Group PLC entwickelte sich von 2,4 Mrd. € (FY2021) auf 4,5 Mrd. € (FY2025), rund +17,0 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 2,1 Mrd. € (+34,9 %/Jahr seit FY2021). FY2021 war ein Einbruchsjahr, die Rate überzeichnet den Trend.

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1071 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

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