Caixabank SA (CABK) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · ES · Marktkap. 87,1 Mrd. € · ISIN ES0140609019
Was ist Caixabank SA wirklich wert?
Solides Unternehmen, aber der Kurs liegt 53 % über unserem Fair Value von 8,85 €.
Stärken
Risiken
Fair Value Stand: 05.09.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · heute aktualisiert
Aktienkurs +5,9 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (11,06 €). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
- Solide, aber nicht herausragende Qualität (64/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 05.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 1,73 € – 13,53 € · Fair‑Value‑Band 6,64 € – 11,06 € · der Kurs von 13,52 € notiert über dem Fair Value von 8,85 €. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 05.09.2026.
Analyse
Caixabank SA (CABK) notiert aktuell bei 13,52 €, während unser modellbasierter Fair Value bei 8,85 € liegt, das entspricht einer Einschätzung von 52,7 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 64/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 7,75 € je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 13,52 €. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 3,71 €, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Caixabank SA einen Umsatz von 15,5 Mrd. € bei einer Nettomarge von 38,8 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 2,7 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 16,0 %. Die Nettoverschuldung beträgt 39,7 Mrd. €. Fundamentaldaten Stand 05.09.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 6,64 € (Bear Case) bis 11,06 € (Bull Case); der aktuelle Kurs von 13,52 € liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 96 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −10 % Fair-Value-Potenzial, CABK ist mit −35 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 0,5504 € je Aktie einbehalten, das entspricht 6,2 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Multiplikatoren (7,75 €) gegenüber Substanzwert (3,71 €). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (70).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 05.09.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 62 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 90
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
CaixaBank, S.A. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen in Spanien, Portugal und international an. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Retail Banking, Business Banking, Private Banking und CIB-Segmente.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
CaixaBank, S.A. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen in Spanien, Portugal und international an. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Retail Banking, Business Banking, Private Banking und CIB-Segmente. Das Unternehmen bietet Einzelhandels-, Privat-, Geschäfts-, institutionelle, Unternehmens- und Investment-, Premier-, InTouch- und internationale Bankgeschäfte an. Zahlungsmethoden; Spar- und Anlageprodukte; Finanzierung; Lebens-, Lebensrisiko- und Nichtlebensversicherung; traditionelle Finanz- und unabhängige Beratung sowie Maklerdienste; Geldautomaten; Verwaltung von Pensionsfonds; Vermögens- und Vermögensverwaltung; Verwaltung von Verbriefungsfonds; Verbraucherfinanzierung; IT-Dienstleistungen; und Back-Office-Verwaltungsdienste. Darüber hinaus ist sie in der Verwaltung kollektiver Kapitalanlagen tätig; Halten von Immobilienvermögen; Risikokapitalgesellschaft; Förderung geschäftlicher und unternehmerischer Initiativen; Entwicklung digitaler Projekte; Fahrzeug- und Ausrüstungsleasing; Projektmanagement, Wartung, Logistik und Beschaffung; Vermarktung von Produkten und bargeldlosen Plattformen; Verwaltung von Hypothekendarlehen; digitales Geschäft; Hotels; private Sicherheit von Gütern und Personen; Immobilien für Einkaufszentren; Verwaltung, Management, Entwicklung und Betrieb von Immobilien; und Rückversicherungsaktivitäten. Das Unternehmen hieß früher Criteria CaixaCorp, S.A. und änderte seinen Namen im Juli 2011 in CaixaBank, S.A.. CaixaBank, S.A. wurde 1904 gegründet und hat seinen Sitz in Valencia, Spanien.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Caixabank SA entwickelte sich von 13,3 Mrd. € (FY2021) auf 26,0 Mrd. € (FY2025), rund +18,3 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 5,9 Mrd. € (+3,0 %/Jahr seit FY2021).
davon Umsatz gesamt +9,4 % · Rückkäufe/Verwässerung −2,4 %
Wachstum pro Jahr je Faktor. Es sind Faktoren, keine Summanden: multipliziert ergeben sie das EPS-Wachstum, addiert nicht ganz. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
CABK ist 53 % überbewertet. Mit DBS Group vergleichen →
Frühere Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- CaixaBank reshapes wealth and asset units under new leadership
- How The CaixaBank (BME:CABK) Investment Narrative Is Evolving Without New Analyst Targets
Vergleichsgruppe
Banks - Regional · 1071 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.
Werte & ESG
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Ähnliche Aktien
10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 05.09.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| DBS Group D05 | 75,65 SGD | 40,48 SGD | −46 % |
| China Merchants Bank Co 3968 | 47,96 HK$ | 76,51 HK$ | +60 % |
| Intesa Sanpaolo S.p.A ISP | 6,78 € | 5,66 € | −17 % |
| HDFC Bank Limited HDB | 23,17 $ | 24,12 $ | +4 % |
| BNP Paribas SA BNP | 102,56 € | 144,64 € | +41 % |
| UniCredit S.p.A UCG | 84,71 € | 77,62 € | −8 % |
| Mizuho Financial Group MFG | 10,74 $ | 9,69 $ | −10 % |
| ICICI Bank Limited ICICIBANK | 1.443 ₹ | 835,21 ₹ | −42 % |
| Oversea-Chinese Banking Corporation O39 | 31,07 SGD | 19,80 SGD | −36 % |
| The PNC Financial Services Group PNC | 242,22 $ | 192,40 $ | −21 % |
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Häufige Fragen
Ist Caixabank SA (CABK) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von CABK?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von CABK?
Wie hoch ist der Umsatz von Caixabank SA (CABK)?
Wie hoch ist die Nettomarge von CABK?
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