OVERSEA-CHINESE BANKING CORP (O39) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 14.10.2026: Fair Value von OVERSEA-CHINESE BANKING CORP S$19,78, Kurs S$29,00, Potenzial −31,8 %, Qualität 58 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbarMethodik ansehen →
Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.10.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 8,37 SGD – 32,27 SGD · Fair‑Value‑Band 13,32 SGD – 24,72 SGD · der Kurs von 29,00 SGD notiert über dem Fair Value von 19,78 SGD. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.10.2026.
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Oversea-Chinese Banking Corporation Limited bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Finanzdienstleistungen in Singapur, Malaysia, Indonesien, Großchina, dem übrigen asiatisch-pazifischen Raum und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Global Consumer/Private Banking, Global Wholesale Banking, Global Markets und Insurance tätig.
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Das Segment Global Consumer/Private Banking des Unternehmens bietet Girokonten, Spar- und Festgelder, Verbraucherkredite wie Wohnungsbaudarlehen und andere Privatkredite, Kreditkarten, Investitionen und Vermögensverwaltungsprodukte an. Dieses Segment bietet auch Anlageberatung und Portfoliomanagement, Nachlass- und Treuhandplanung sowie Vermögensstrukturierungsdienste für vermögende Privatpersonen an. Das Segment Global Wholesale Banking bietet langfristige Projektfinanzierungen, kurzfristige Kredite, Betriebskapital- und Handelsfinanzierungen sowie maßgeschneiderte und strukturierte Equity-Linked-Finanzierungen.
Dieses Segment bedient Konzerne, den öffentlichen Sektor sowie kleine und mittlere Unternehmen.
Das Segment Global Markets des Unternehmens ist in den Bereichen Devisengeschäfte, Geldmarktgeschäfte sowie Handel mit festverzinslichen Wertpapieren und Derivaten tätig und bietet strukturierte Treasury-Produkte, digitale Vermögenswerte, Maklerdienstleistungen und Finanzlösungen an. Das Segment Versicherungen bietet Fondsverwaltungsdienstleistungen sowie Lebens- und Schadenversicherungsprodukte an. Das Segment „Sonstige“ des Unternehmens befasst sich mit Immobilien- und Investmentholding-Aktivitäten.
Die Oversea-Chinese Banking Corporation Limited wurde 1912 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Singapur.
Aktienanalyse
OVERSEA-CHINESE BANKING CORP (O39) notiert aktuell bei 29,00 SGD, während unser modellbasierter Fair Value bei 19,78 SGD liegt, also 31,8 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Vergleich über Kennzahlen mit im Mittel 19,45 SGD je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 29,00 SGD.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Wert des Vermögens mit 9,31 SGD, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist mittel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 58/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Der ausgewiesene Umsatz von OVERSEA-CHINESE BANKING CORP entwickelte sich von 10,5 Mrd. SGD (FY2021) auf 14,5 Mrd. SGD (FY2025), rund +8,5 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 7,4 Mrd. SGD (+11,2 %/Jahr seit FY2021).
Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 69 von 100 (mittlerer Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Spanne: 13,32 SGD bis 24,72 SGD, der Kurs von 29,00 SGD liegt darüber. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Die Aktie notiert rund 10 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 81 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −29 % Fair-Value-Potenzial, O39 ist mit −32 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Fair Value 19,78 SGD
Spanne13,32 SGD bis 24,72 SGD
Kurs 29,00 SGD · Potenzial −31,8 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (0,5444 SGD je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr.Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.85/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+0,7 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+9,1 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+7,6 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +5,8 % pro Jahr
Umsatzwachstum 12 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+7,1 %
’14
’15
’16
’17
’18
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+12,5 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+8,9 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)3,6 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.8,9 % gegen 7,6 %, gleichbleibend
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2020 (Pandemie)
Wachstumsprognose
Wenig Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt weniger Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat und weniger, als Analysten erwarten.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
−2,2 %
So stark dürfte die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr schrumpfen, und der heutige Kurs wäre trotzdem gerechtfertigt.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
+6,6 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (Singapur: IWF-Prognose 2,0 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 1,7 %) sind das im Jahr etwa −4,1 % beim Kurs und +4,5 % bei den Prognosen.
Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (95 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung.Negativ
Die jüngste Berichterstattung ist negativer als der Durchschnitt.
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Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Regionalbanken · 1054 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 7/14 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score58 · Über dem Median
Fair-Value-Potenzial−31,8 % · Unter dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate)12,7 % · Über dem Median
Gesamtkapitalrendite1,1 % · Über dem Median
Nettomarge (12 Monate)53,9 % · Top 25 %
Operative Marge (12 Monate)60,8 % · Top 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum16,9 % · Über dem Median
Dividendenrendite (12 Monate)3,6 % · Über dem Median
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Ist OVERSEA-CHINESE BANKING CORP (O39) über- oder unterbewertet?
Stand 13.10.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 19,78 SGD gegenüber einem Kurs von 29,00 SGD, rund −32 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von O39?
Unser modellbasierter Fair Value für OVERSEA-CHINESE BANKING CORP liegt bei 19,78 SGD (Stand 13.10.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 29,00 SGD.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von O39?
OVERSEA-CHINESE BANKING CORP hat einen Qualitäts-Score von 58/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat OVERSEA-CHINESE BANKING CORP (O39)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 19,78 SGD (Stand 13.10.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von 13,32 SGD bis 24,72 SGD. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die OVERSEA-CHINESE BANKING CORP Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 19,78 SGD, gegenüber einem Kurs von 29,00 SGD rund −32 % Potenzial (überbewertet). Spanne von 13,32 SGD bis 24,72 SGD. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von OVERSEA-CHINESE BANKING CORP (O39)?
OVERSEA-CHINESE BANKING CORP weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 14,7 Mrd. SGD aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 13.10.2026).
Zahlt OVERSEA-CHINESE BANKING CORP eine Dividende?
OVERSEA-CHINESE BANKING CORP weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 3,62 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 13.10.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von OVERSEA-CHINESE BANKING CORP (O39) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste OVERSEA-CHINESE BANKING CORP den freien Cashflow fünf Jahre lang um -2,2 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 7,9 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +7,6 % pro Jahr. Stand 13.10.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von O39?
Unsere Modelle diskontieren OVERSEA-CHINESE BANKING CORP mit 7,9 %: Basis nach Marktkapitalisierung (large), gedaempft nach Beta 0,21, Laenderaufschlag Singapore. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei OVERSEA-CHINESE BANKING CORP sind das -2,2 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (7,9 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat OVERSEA-CHINESE BANKING CORP (O39) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von OVERSEA-CHINESE BANKING CORP um +7,6 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit -2,2 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von OVERSEA-CHINESE BANKING CORP (O39)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +9,3 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von OVERSEA-CHINESE BANKING CORP einpreist (-2,2 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von OVERSEA-CHINESE BANKING CORP (O39)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 6,25 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet OVERSEA-CHINESE BANKING CORP je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (7,9 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von OVERSEA-CHINESE BANKING CORP (O39)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für OVERSEA-CHINESE BANKING CORP liegt er bei 19,78 SGD je Aktie (Stand 13.10.2026), der Kurs bei 29,00 SGD. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die OVERSEA-CHINESE BANKING CORP Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 13.10.2026 notiert O39 über dem berechneten Fair Value: Kurs 29,00 SGD, Fair Value 19,78 SGD, rund −32 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von O39?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (29,00 SGD), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (19,78 SGD). Bei OVERSEA-CHINESE BANKING CORP liegen zwischen beiden 9,22 SGD je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist OVERSEA-CHINESE BANKING CORP wert?
An der Börse wird OVERSEA-CHINESE BANKING CORP mit rund 142 Mrd. SGD bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 13.10.2026). Je Aktie sind das 29,00 SGD; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 19,78 SGD je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu O39?
Unsere Modelle spannen für OVERSEA-CHINESE BANKING CORP eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 13,32 SGD, mittleres 19,78 SGD, optimistisches 24,72 SGD je Aktie (Stand 13.10.2026, Kurs 29,00 SGD). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von O39?
OVERSEA-CHINESE BANKING CORP hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 16,7 (Stand 13.10.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 19,78 SGD aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: PEG 2,3, KBV 2,3, KUV 9,7.
Wie hoch ist der PEG-Wert von O39?
Der PEG-Wert von OVERSEA-CHINESE BANKING CORP liegt bei 2,28 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 13.10.2026). Er liegt damit über 1, das Wachstum ist im Kurs also bereits bezahlt.
Wie solide ist die Bilanz von OVERSEA-CHINESE BANKING CORP (O39)?
Kennzahlen zur Bilanz von OVERSEA-CHINESE BANKING CORP (Stand 13.10.2026): Eigenkapitalrendite 12,7 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,39. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 58/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist O39 vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
OVERSEA-CHINESE BANKING CORP notiert bei 29,00 SGD, rund 10 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 32,27 SGD und 81 % über dem Tief von 16,06 SGD (Stand 14.10.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 19,78 SGD.
Welche Aktien sind mit OVERSEA-CHINESE BANKING CORP vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die OVERSEA-CHINESE BANKING CORP Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 13.10.2026: Kurs 29,00 SGD, berechneter Fair Value 19,78 SGD (−32 %), Qualitäts-Score 58/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von O39 berechnet?
Wir rechnen OVERSEA-CHINESE BANKING CORP mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 19,78 SGD, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,7 % über seinem aggregierten Fair Value. OVERSEA-CHINESE BANKING CORP liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von OVERSEA-CHINESE BANKING CORP (O39)?
Der Schlusskurs vom 14.10.2026 liegt bei 29,00 SGD. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 19,78 SGD, das sind rund −32 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei OVERSEA-CHINESE BANKING CORP jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (24,72 SGD). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (58/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Eine recht weite Modellspanne (13,32 SGD bis 24,72 SGD) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kennzahlen von OVERSEA-CHINESE BANKING CORP
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von OVERSEA-CHINESE BANKING CORP (O39)?
Die Marktkapitalisierung von OVERSEA-CHINESE BANKING CORP beträgt 142 Mrd. SGD (≈ 98,7 Mrd. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von OVERSEA-CHINESE BANKING CORP (O39)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von OVERSEA-CHINESE BANKING CORP liegt bei 8,51 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von OVERSEA-CHINESE BANKING CORP (O39)?
Der Gewinn je Aktie von OVERSEA-CHINESE BANKING CORP beträgt 1,74 SGD (Kurs ÷ EPS = KGV 16,7). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von OVERSEA-CHINESE BANKING CORP (O39)?
Die Dividendenrendite von OVERSEA-CHINESE BANKING CORP liegt bei 3,6 % (Ausschüttung 60,3 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von OVERSEA-CHINESE BANKING CORP (O39)?
Die Nettomarge von OVERSEA-CHINESE BANKING CORP liegt bei 51,1 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von OVERSEA-CHINESE BANKING CORP (O39)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von OVERSEA-CHINESE BANKING CORP liegt bei 12,7 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von OVERSEA-CHINESE BANKING CORP (O39)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von OVERSEA-CHINESE BANKING CORP bei 1,1 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von OVERSEA-CHINESE BANKING CORP (O39)?
Die operative Marge von OVERSEA-CHINESE BANKING CORP liegt bei 60,8 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von OVERSEA-CHINESE BANKING CORP (O39)?
Der Umsatz von OVERSEA-CHINESE BANKING CORP wächst um +16,9 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +9,1 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von OVERSEA-CHINESE BANKING CORP (O39)?
Der Gewinn je Aktie von OVERSEA-CHINESE BANKING CORP wächst um +22,5 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von OVERSEA-CHINESE BANKING CORP (O39)?
Der freie Cashflow von OVERSEA-CHINESE BANKING CORP beträgt 8,1 Mrd. SGD (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von OVERSEA-CHINESE BANKING CORP (O39)?
Die Nettoverschuldung von OVERSEA-CHINESE BANKING CORP beträgt 137 Mio. SGD (Geschäftsjahr 2020, ≈ 0,0 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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Einige Daten
13.10.2026