BNP Paribas SA (BNP) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · FR · Marktkap. 113 Mrd. € · ISIN FR0000131104
Was ist BNP Paribas SA wirklich wert?
Solides Unternehmen, der Kurs liegt aktuell 28 % unter unserem Fair Value von 144,64 €.
Stärken
Risiken
Zum Einordnen
Fair Value Stand: 29.08.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · vor 7 Tagen aktualisiert
Aktienkurs −6,8 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (108,48 €). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
- Solide Qualität (56/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 29.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 31,77 € – 112,80 € · Fair‑Value‑Band 108,48 € – 180,80 € · der Kurs von 104,54 € notiert unter dem Fair Value von 144,64 €. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 29.08.2026.
Analyse
BNP Paribas SA (BNP) notiert aktuell bei 104,54 €, während unser modellbasierter Fair Value bei 144,64 € liegt, das entspricht einer Einschätzung von 27,7 % unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 56/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 144,46 € je Aktie; damit liegen 3 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 104,54 €. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 42,30 €, und 3 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte BNP Paribas SA einen Umsatz von 49,1 Mrd. € bei einer Nettomarge von 25,5 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 9,3 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 9,6 %. Die Nettoverschuldung beträgt 482 Mrd. €. Fundamentaldaten Stand 29.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 108,48 € (Bear Case) bis 180,80 € (Bull Case); der aktuelle Kurs von 104,54 € liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 65 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −17 % Fair-Value-Potenzial, BNP ist mit 38 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 3,26 € je Aktie einbehalten, das entspricht 2,3 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Multiplikatoren (144,46 €) gegenüber Dividendendiskontierung (42,30 €). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (75).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 29.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 54 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 76
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
BNP Paribas SA bietet verschiedene Bank- und Finanzprodukte und -dienstleistungen in Europa, dem Nahen Osten, Afrika, Amerika und dem asiatisch-pazifischen Raum an. Das Unternehmen gliedert sich in drei Geschäftsbereiche: Corporate & Institutional Banking; Kommerzielles, persönliches Banking und Dienstleistungen; und Investment- und Schutzdienstleistungen.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
BNP Paribas SA bietet verschiedene Bank- und Finanzprodukte und -dienstleistungen in Europa, dem Nahen Osten, Afrika, Amerika und dem asiatisch-pazifischen Raum an. Das Unternehmen gliedert sich in drei Geschäftsbereiche: Corporate & Institutional Banking; Kommerzielles, persönliches Banking und Dienstleistungen; und Investment- und Schutzdienstleistungen. Der Geschäftsbereich Corporate & Institutional Banking bietet Kapitalmarkt-, Wertpapier-, Finanzierungs-, Risikomanagement-, Wertpapierclearing-, Verwahrungs-, Beratungs-, Transaktionsbanking-, Cash-Management-, Investmentbanking- und Finanzberatungsdienstleistungen für Firmen- und institutionelle Kunden an. Der Geschäftsbereich Commercial, Personal Banking & Services bietet Finanzierungs- und Ausrüstungsleasingdienste, Kredite, Investitionen, finanzielle und nichtfinanzielle Dienstleistungen, Mobilität und digitale Bankdienstleistungen sowie Girokonten, Sparprodukte, Bancassurance, Versicherungsprodukte und -dienstleistungen sowie Verbraucherkredite. Der Bereich Investment & Protection Services bietet Schutz-, Spar-, Anlage- und Immobiliendienstleistungen zur Unterstützung von Privatpersonen, Fachleuten, Firmenkunden und Institutionen sowie Vermögensverwaltungs-, Versicherungs-, Schutz-, Renten- und Private-Banking-Dienstleistungen. Das Unternehmen hieß früher Banque Nationale de Paris und änderte im Mai 2000 seinen Namen in BNP Paribas SA. BNP Paribas SA wurde 1822 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Paris, Frankreich.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von BNP Paribas SA entwickelte sich von 108 Mrd. € (FY2021) auf 119 Mrd. € (FY2025), rund +2,5 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 12,2 Mrd. € (+6,5 %/Jahr seit FY2021).
davon Umsatz gesamt +8,5 % · Rückkäufe/Verwässerung +0,9 %
Wachstum pro Jahr je Faktor. Es sind Faktoren, keine Summanden: multipliziert ergeben sie das EPS-Wachstum, addiert nicht ganz. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
BNP beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →
Aktuelle Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- BNP Paribas Primary New Issues: Post-Stab No Stab Notice - NEXANS
- BNP Paribas (BNPQY) Upgraded to Buy: Here's Why
- BNP PARIBAS GROUP: SUDAN LITIGATION STATEMENT FROM BNP PARIBAS
Vergleichsgruppe
Banks - Regional · 1071 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Werte & ESG
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Ähnliche Aktien
10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 29.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| DBS Group D05 | 75,65 SGD | 40,48 SGD | −46 % |
| China Merchants Bank Co 3968 | 47,96 HK$ | 76,51 HK$ | +60 % |
| Intesa Sanpaolo S.p.A ISP | 6,78 € | 5,66 € | −17 % |
| HDFC Bank Limited HDB | 23,17 $ | 24,12 $ | +4 % |
| UniCredit S.p.A UCG | 84,71 € | 77,62 € | −8 % |
| Mizuho Financial Group MFG | 10,74 $ | 9,69 $ | −10 % |
| ICICI Bank Limited ICICIBANK | 1.443 ₹ | 835,21 ₹ | −42 % |
| Oversea-Chinese Banking Corporation O39 | 31,07 SGD | 19,80 SGD | −36 % |
| CaixaBank, S.A CABK | 13,52 € | 8,85 € | −35 % |
| The PNC Financial Services Group PNC | 242,22 $ | 192,40 $ | −21 % |
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Häufige Fragen
Ist BNP Paribas SA (BNP) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von BNP?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von BNP?
Wie hoch ist der Umsatz von BNP Paribas SA (BNP)?
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