ICICI Bank Limited (ICICIBANK) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · IN · Marktkap. 10,2 Bio. ₹ (≈ 92,4 Mrd. €) · ISIN INE090A01021
Was ist ICICI Bank Limited wirklich wert?
Solides Unternehmen, aber der Kurs liegt 70 % über unserem Fair Value von 835,21 ₹.
Stärken
Risiken
Zum Einordnen
Fair Value Stand: 27.08.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · vor 8 Tagen aktualisiert
Aktienkurs −1,9 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (1.044 ₹). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
- Solide, aber nicht herausragende Qualität (56/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 598,30 ₹ – 1.477 ₹ · Fair‑Value‑Band 626,41 ₹ – 1.044 ₹ · der Kurs von 1.423 ₹ notiert über dem Fair Value von 835,21 ₹. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.08.2026.
Analyse
ICICI Bank Limited (ICICIBANK) notiert aktuell bei 1.423 ₹, während unser modellbasierter Fair Value bei 835,21 ₹ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 70,4 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 56/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Ökonomischer Gewinn mit im Mittel 714,86 ₹ je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 1.423 ₹. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 188,33 ₹, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte ICICI Bank Limited einen Umsatz von 2,2 Bio. ₹ bei einer Nettomarge von 24,9 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 66,9 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 16,4 %. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 447 Mrd. ₹ aus. Fundamentaldaten Stand 27.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 626,41 ₹ (Bear Case) bis 1.044 ₹ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 1.423 ₹ liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 4 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 20 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −10 % Fair-Value-Potenzial, ICICIBANK ist mit −41 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2026, seither sind rund 5 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 27,16 ₹ je Aktie einbehalten, das entspricht 3,3 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (714,86 ₹) gegenüber Dividendendiskontierung (188,33 ₹). Höchste Evidenz: DDM mehrstufig (66).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 27.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 55 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 65
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
ICICI Bank Limited ist zusammen mit seinen Tochtergesellschaften in der Bereitstellung verschiedener Bank- und Finanzdienstleistungen für Privat- und Firmenkunden in Indien und international tätig. Das Unternehmen ist in den Segmenten Retail Banking, Wholesale Banking, Treasury, Other Banking, Lebensversicherung, Schadenversicherung und Sonstiges tätig.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
ICICI Bank Limited ist zusammen mit seinen Tochtergesellschaften in der Bereitstellung verschiedener Bank- und Finanzdienstleistungen für Privat- und Firmenkunden in Indien und international tätig. Das Unternehmen ist in den Segmenten Retail Banking, Wholesale Banking, Treasury, Other Banking, Lebensversicherung, Schadenversicherung und Sonstiges tätig. Es bietet Spar-, Gehalts-, Renten-, Giro-, Handels-, Treuhand-, Fremdwährungs- und Vostro-Konten sowie Zeit-, Fest-, wiederkehrende und Sicherheitseinlagen. Das Unternehmen bietet außerdem Haus-, Auto-, Zweirad-, Privat-, Bildungs-, Gold- und Gewerbekredite sowie Kredite gegen Wertpapiere, Aktien, Investmentfonds und Immobilien an; Betriebsmittelfinanzierung, befristete Kredite, Kredite ohne Sicherheiten, Kredite ohne Finanzierung, Finanzierung für Importeure und Exporteure und Überziehungsfazilitäten sowie Kredite für neue Unternehmen und Kartenleser; sowie Kredit-, Debit-, Prepaid-, Reise-, Devisen- und Firmenkarten. Darüber hinaus bietet es Taschen für Geldbörse; festverzinsliche Produkte; Anlageprodukte wie Investmentfonds, Goldmonetarisierungsprogramme, Börsengänge und andere Online-Investmentdienstleistungen; und Agrar- und ländliche Unternehmen, Bauernfinanzierung, Traktorkredite und Mikrobankdienstleistungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Portfoliomanagement-, Handels-, Devisen-, Schließfach-, Privat- und NRI-Banking- sowie Cash-Management-Dienstleistungen an; Familienvermögen und Demat-Konten; Geschäfts- und Investmentbanking, Kapitalmarkt-, Depotbank- und institutionelle Bankdienstleistungen; Allgemeine, Lebens-, Kranken-, Unfall-, Feuer-, Reise- und Kfz-Versicherungsprodukte; sowie Internet-, Mobil- und Telefonbanking-Dienste.Darüber hinaus bietet es Wertpapieranlage-, Makler-, Handels- und Underwriting-Dienstleistungen an; und Merchant Banking, Treuhandwesen, Wohnungsbaufinanzierung, Pensionsfondsverwaltung, Vermögensverwaltung, Anlageberatung, Points of Presence und Private-Equity-/Risikokapitalfonds-Managementdienste. Das Unternehmen wurde 1955 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Mumbai, Indien.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von ICICI Bank Limited entwickelte sich von 1,2 Bio. ₹ (FY2022) auf 3,1 Bio. ₹ (FY2026), rund +28,0 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei 542 Mrd. ₹ (+21,2 %/Jahr seit FY2022).
davon Umsatz gesamt +11,9 % · Rückkäufe/Verwässerung −1,2 %
Wachstum pro Jahr je Faktor. Es sind Faktoren, keine Summanden: multipliziert ergeben sie das EPS-Wachstum, addiert nicht ganz. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
ICICIBANK ist 70 % überbewertet. Mit DBS Group vergleichen →
Frühere Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- ICICI Bank Ltd (IBN) Joins TPG to Acquire Aseem Infrastructure
- Is ICICI Bank Limited (IBN) The Best Deep Value Stock to Invest in?
- Indian shares set to open higher after strong quarterly results from HDFC Bank, ICICI
- India's ICICI Bank profit beats estimates on strong loan growth, lower provisions
Vergleichsgruppe
Banks - Regional · 1071 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.
Insider-Aktivität: 45/100
Werte & ESG
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Ähnliche Aktien
10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 27.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| DBS Group D05 | 75,65 SGD | 40,48 SGD | −46 % |
| China Merchants Bank Co 3968 | 47,96 HK$ | 76,51 HK$ | +60 % |
| Intesa Sanpaolo S.p.A ISP | 6,78 € | 5,66 € | −17 % |
| HDFC Bank Limited HDB | 23,17 $ | 24,12 $ | +4 % |
| BNP Paribas SA BNP | 102,56 € | 144,64 € | +41 % |
| UniCredit S.p.A UCG | 84,71 € | 77,62 € | −8 % |
| Mizuho Financial Group MFG | 10,74 $ | 9,69 $ | −10 % |
| Oversea-Chinese Banking Corporation O39 | 31,07 SGD | 19,80 SGD | −36 % |
| CaixaBank, S.A CABK | 13,52 € | 8,85 € | −35 % |
| The PNC Financial Services Group PNC | 242,22 $ | 192,40 $ | −21 % |
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Häufige Fragen
Ist ICICI Bank Limited (ICICIBANK) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von ICICIBANK?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von ICICIBANK?
Wie hoch ist der Umsatz von ICICI Bank Limited (ICICIBANK)?
Wie hoch ist die Nettomarge von ICICIBANK?
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