Voya Financial, Inc (VOYA) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $8.9B

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 38% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($94.37). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (58/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Eine recht weite Modellspanne ($50.82 bis $94.37) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $52.15 – $101.50 · Fair‑Value‑Band $50.82 – $94.37 · der Kurs von $101.08 notiert über dem Fair Value von $62.37. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

Voya Financial, Inc (VOYA) notiert aktuell bei $101.08, während unser modellbasierter Fair Value bei $62.37 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 38.3% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 58/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Voya Financial, Inc einen Umsatz von $8.3B bei einer Nettomarge von 8.2%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 3.1%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 11.9%. Die Nettoverschuldung beträgt $876M. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $50.82 (Bear Case) bis $94.37 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $101.08 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 58% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -27% Fair-Value-Potenzial, VOYA ist mit -38% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($46.43) gegenüber Substanzwert ($36.60). Höchste Evidenz: KBV-Multiple (55).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Voya Financial, Inc. bietet Leistungen am Arbeitsplatz sowie Sparlösungen und -technologien in den Vereinigten Staaten und international. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Altersvorsorge, Anlageverwaltung und Leistungen an Arbeitnehmer.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Voya Financial, Inc. bietet Leistungen am Arbeitsplatz sowie Sparlösungen und -technologien in den Vereinigten Staaten und international. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Altersvorsorge, Anlageverwaltung und Leistungen an Arbeitnehmer. Das Segment Altersvorsorge bietet umfassende Altersvorsorgeprodukte an; Aufzeichnungsdienste; Anlageprodukte mit stabilem Wert und Anlagekonten für allgemeine Konten; Nicht qualifizierte Planverwaltungsdienste; sowie Tools, Anleitungen und Dienstleistungen zur Förderung des finanziellen Wohlergehens und der Ruhestandssicherheit der Mitarbeiter. Dieses Segment bietet auch Vermögensverwaltungsdienstleistungen wie individuelle Altersvorsorge-, verwaltete und Maklerkonten sowie Finanzberatungsdienste an. Dieses Segment bedient Unternehmen, öffentliche und private Schulsysteme, Hochschuleinrichtungen, Krankenhäuser und Gesundheitseinrichtungen, andere gemeinnützige Organisationen sowie staatliche und lokale Regierungen sowie institutionelle Kunden und Einzelkunden. Das Segment Employee Benefits bietet verschiedene Versicherungsprodukte an, darunter Stop-Loss-, Gruppen-Lebens-, Gruppen-Invaliditäts-, Voll- und Risikolebens-, kritische Krankheits-, Unfall- und Krankenhaushaftpflichtversicherungen. Dieses Segment bietet außerdem Leistungen an Arbeitnehmer am Arbeitsplatz, Lösungen für Gesundheitskonten, Urlaubsmanagement, Leistungsverwaltung, Registrierung von Gesundheitsplänen, finanzielles Wohlbefinden sowie Produkte und Dienstleistungen zur Entscheidungsunterstützung für Arbeitgeber und Berufsverbände mittlerer und großer Unternehmen. Das Segment Investment Management bietet über sein Direktvertriebsteam, seinen Beraterkanal, seine Vermittlungspartner, Banken, Broker-Dealer und unabhängigen Finanzberater festverzinsliche, Aktien-, Multi-Asset- und alternative Produkte und Lösungen für Privatanleger, Finanzintermediäre und institutionelle Kunden an.Das Unternehmen war früher als ING U.S., Inc. bekannt und änderte seinen Namen im April 2014 in Voya Financial, Inc.. Voya Financial, Inc. wurde 1975 gegründet und hat seinen Sitz in New York, New York.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Voya Financial, Inc entwickelte sich von $3.2B (FY2021) auf $7.5B (FY2025), rund +23.2%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $654M (−30.9%/Jahr seit FY2021).

VOYA ist 38% überbewertet. Mit ORIX Corporation vergleichen →

Aktuelle Nachrichten

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Vergleichsgruppe

Financial Conglomerates · 55 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Financial Conglomerates-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.