Voya Financial Inc (VOYA) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. 8,9 Mrd. $ · ISIN US9290891004

Was ist Voya Financial Inc wirklich wert?

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (94,37 $). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (58/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Eine recht weite Modellspanne (50,82 $ bis 94,37 $) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 52,15 $ – 104,86 $ · Fair‑Value‑Band 50,82 $ – 94,37 $ · der Kurs von 104,86 $ notiert über dem Fair Value von 62,37 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

Voya Financial Inc (VOYA) notiert aktuell bei 104,86 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 62,37 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 68,1 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 58/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Wie belastbar diese Schätzung ist: sie stützt sich auf 19 Modelle bei einer Datenqualität von 93/100, die Evidenzstufe ist damit hoch.

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Voya Financial Inc einen Umsatz von 8,3 Mrd. $ bei einer Nettomarge von 8,2 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 3,1 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 11,9 %. Die Nettoverschuldung beträgt 876 Mio. $. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 50,82 $ (Bear Case) bis 94,37 $ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 104,86 $ liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 64 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −27 % Fair-Value-Potenzial, VOYA ist mit −41 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 3,25 $ je Aktie einbehalten, das entspricht 5,2 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (46,43 $) gegenüber Substanzwert (36,60 $). Höchste Evidenz: KBV-Multiple (55).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Voya Financial, Inc. bietet Leistungen am Arbeitsplatz sowie Sparlösungen und -technologien in den Vereinigten Staaten und international. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Altersvorsorge, Anlageverwaltung und Leistungen an Arbeitnehmer.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Voya Financial, Inc. bietet Leistungen am Arbeitsplatz sowie Sparlösungen und -technologien in den Vereinigten Staaten und international. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Altersvorsorge, Anlageverwaltung und Leistungen an Arbeitnehmer. Das Segment Altersvorsorge bietet umfassende Altersvorsorgeprodukte an; Aufzeichnungsdienste; Anlageprodukte mit stabilem Wert und Anlagekonten für allgemeine Konten; Nicht qualifizierte Planverwaltungsdienste; sowie Tools, Anleitungen und Dienstleistungen zur Förderung des finanziellen Wohlergehens und der Ruhestandssicherheit der Mitarbeiter. Dieses Segment bietet auch Vermögensverwaltungsdienstleistungen wie individuelle Altersvorsorge-, verwaltete und Maklerkonten sowie Finanzberatungsdienste an. Dieses Segment bedient Unternehmen, öffentliche und private Schulsysteme, Hochschuleinrichtungen, Krankenhäuser und Gesundheitseinrichtungen, andere gemeinnützige Organisationen sowie staatliche und lokale Regierungen sowie institutionelle Kunden und Einzelkunden. Das Segment Employee Benefits bietet verschiedene Versicherungsprodukte an, darunter Stop-Loss-, Gruppen-Lebens-, Gruppen-Invaliditäts-, Voll- und Risikolebens-, kritische Krankheits-, Unfall- und Krankenhaushaftpflichtversicherungen. Dieses Segment bietet außerdem Leistungen an Arbeitnehmer am Arbeitsplatz, Lösungen für Gesundheitskonten, Urlaubsmanagement, Leistungsverwaltung, Registrierung von Gesundheitsplänen, finanzielles Wohlbefinden sowie Produkte und Dienstleistungen zur Entscheidungsunterstützung für Arbeitgeber und Berufsverbände mittlerer und großer Unternehmen. Das Segment Investment Management bietet über sein Direktvertriebsteam, seinen Beraterkanal, seine Vermittlungspartner, Banken, Broker-Dealer und unabhängigen Finanzberater festverzinsliche, Aktien-, Multi-Asset- und alternative Produkte und Lösungen für Privatanleger, Finanzintermediäre und institutionelle Kunden an.Das Unternehmen war früher als ING U.S., Inc. bekannt und änderte seinen Namen im April 2014 in Voya Financial, Inc.. Voya Financial, Inc. wurde 1975 gegründet und hat seinen Sitz in New York, New York.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Voya Financial Inc entwickelte sich von 3,2 Mrd. $ (FY2021) auf 7,5 Mrd. $ (FY2025), rund +23,2 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 654 Mio. $ (−30,9 %/Jahr seit FY2021).

VOYA ist 68 % überbewertet. Mit ORIX Corporation vergleichen →

Aktuelle Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

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• Why Voya Financial (VOYA) Is Back In The Spotlight Yahoo Finance · 28.08.2026
• Zacks Industry Outlook Aviva, Reinsurance, Primerica, Voya and Lincoln National Yahoo Finance · 26.08.2026

Vergleichsgruppe

Financial Conglomerates · 55 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Financial Conglomerates-Median · niedriger = günstiger

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

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