Bicecorp S.A. (BICE) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · CL · Marktkap. 3,8 Bio. CLP (≈ 3,5 Mrd. €)

Was ist Bicecorp S.A. wirklich wert?

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (327,12 CLP). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Schwache Qualität (30/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt.
• Der große Abstand zum Fair Value ruht auf dünnen Daten (niedrige Evidenz): weniger anwendbare Modelle, kürzere Historie. Mit Extra-Vorsicht lesen.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 28.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 71,77 CLP – 422,46 CLP · Fair‑Value‑Band 196,27 CLP – 327,12 CLP · der Kurs von 401,99 CLP notiert über dem Fair Value von 261,70 CLP. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 28.08.2026.

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Analyse

Bicecorp S.A. (BICE) notiert aktuell bei 401,99 CLP, während unser modellbasierter Fair Value bei 261,70 CLP liegt, das entspricht einer Einschätzung von 53,6 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 30/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Gewinnbasiert mit im Mittel 509,10 CLP je Aktie; damit liegen 4 der 12 gerechneten Modelle über dem Kurs von 401,99 CLP. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 162,61 CLP, und 8 der 12 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist niedrig.

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Bicecorp S.A. einen Umsatz von 4,2 Bio. CLP bei einer Nettomarge von 5,9 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 16,8 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 10,7 %. Die Nettoverschuldung beträgt 5,8 Bio. CLP. Fundamentaldaten Stand 28.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 196,27 CLP (Bear Case) bis 327,12 CLP (Bull Case); der aktuelle Kurs von 401,99 CLP liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 6 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 60 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −27 % Fair-Value-Potenzial, BICE ist mit −35 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 18,70 CLP je Aktie einbehalten, das entspricht 7,1 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

Größte Divergenz: Gewinnbasiert (509,10 CLP) gegenüber Substanzwert (162,61 CLP). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (73).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Bicecorp S.A. bietet verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen in Chile an. Das Unternehmen bietet Bankdienstleistungen für Privat- und Firmenkunden, Treasury-Dienstleistungen, Inkasso von Einlagen, Girokonten, Kredit- und Debitkarten, Finanzierung von Außenhandelsaktivitäten, Betriebskapital- und Projektfinanzierung, …

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Bicecorp S.A. bietet verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen in Chile an. Das Unternehmen bietet Bankdienstleistungen für Privat- und Firmenkunden, Treasury-Dienstleistungen, Inkasso von Einlagen, Girokonten, Kredit- und Debitkarten, Finanzierung von Außenhandelsaktivitäten, Betriebskapital- und Projektfinanzierung, Leasingbetriebsdienstleistungen, Dokumentendiskontierung, Hypotheken- und Verbraucherkredite, Verbraucherkredite, Cash Management, Strukturierung von Konsortialkrediten sowie Produkte und Dienstleistungen im Zusammenhang mit Investitionen und Ersparnissen. Das Angebot umfasst Versicherungsprodukte, darunter Privat- und Rentenversicherungen, Einzelversicherungen, Gruppenlebensversicherungen, Kranken- und Steuererleichterungsversicherungen, Massenversicherungen und AFP-Versicherungsprodukte. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Dienstleistungen in den Bereichen Factoring, Hypotheken-Investmentfonds, Automobilfinanzierung und -leasing, Nichtbank-Factoring, Verbriefung, Investmentbanking und Immobilien-Asset-Management an. Das Unternehmen wurde 1978 gegründet und hat seinen Sitz in Las Condes, Chile.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Bicecorp S.A. entwickelte sich von 2,3 Bio. CLP (FY2022) auf 4,1 Bio. CLP (FY2025), rund +21,6 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 205 Mrd. CLP (−2,6 %/Jahr seit FY2022).

BICE ist 54 % überbewertet. Mit ORIX Corporation vergleichen →

Vergleichsgruppe

Financial Conglomerates · 55 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Financial Conglomerates-Median · niedriger = günstiger

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

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