Bajaj Finserv Ltd (BAJAJFINSV) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · IN · Marktkap. ₹3.1T

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 60% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (₹996.20). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Schwache Qualität (38/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt.
• Eine recht weite Modellspanne (₹444.40 bis ₹996.20) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne ₹1,090 – ₹2,174 · Fair‑Value‑Band ₹444.40 – ₹996.20 · der Kurs von ₹2,008 notiert über dem Fair Value von ₹796.96. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

Bajaj Finserv Ltd (BAJAJFINSV) notiert aktuell bei ₹2,008, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹796.96 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 60.3% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 38/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: mittel).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Bajaj Finserv Ltd einen Umsatz von ₹1.5T bei einer Nettomarge von 6.6%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 5.3%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 14.6%. Die Nettoverschuldung beträgt ₹3.4T. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von ₹444.40 (Bear Case) bis ₹996.20 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ₹2,008 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 9% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 26% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -27% Fair-Value-Potenzial, BAJAJFINSV ist mit -60% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Gewinnbasiert (₹2,146) gegenüber Dividendendiskontierung (₹198.81). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Bajaj Finserv Ltd. bietet über seine Tochtergesellschaften Finanzdienstleistungen in Indien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Lebensversicherung, Sachversicherung, Windmühle, Einzelhandelsfinanzierung sowie Investitionen und Sonstiges tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Bajaj Finserv Ltd. bietet über seine Tochtergesellschaften Finanzdienstleistungen in Indien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Lebensversicherung, Sachversicherung, Windmühle, Einzelhandelsfinanzierung sowie Investitionen und Sonstiges tätig. Es bietet Privat-, Geschäfts-, Eigenheim-, Hausrenovierungs-, Gewerbe-, Auto- und Goldkredite an; Zwei- und Dreiradkredite; Hypotheken; Bildungsdarlehen; unbesicherte und besicherte Kredite an kleine und mittlere Unternehmen und Freiberufler sowie Kleinst-, Klein- und Mittelunternehmen; Kredite gegen Immobilien, Wertpapiere, Autos, Investmentfonds, Anleihen und Versicherungspolicen; Finanzierung für Produkte wie Unterhaltungselektronik, Digital, Lebenspflege, Möbel usw.; Entwicklerfinanzierung; und Mietrabattprodukte leasen. Das Unternehmen bietet auch Anlageprodukte an, darunter Festgelder, systematische Einlagenpläne und Investmentfonds. Sparprodukte; Lebens-, Kranken-, Motor-, Feuer-, Technik-, Haftpflicht-, Schifffahrts-, Ernte-, Auto-, Zweirad-, Haustier-, Haus-, Reise- und Unfallversicherungsprodukte; Vermögensverwaltung und Altersvorsorge; Gesundheitsdienstleistungen, einschließlich Wellness-, ambulante und stationäre Dienstleistungen; sowie Geldbörsen und Kreditkarten. Darüber hinaus bietet es Taschenabonnements an; Rechnungs- und Aufladedienste; digitale Technologiedienstleistungen; und Handels- und Demat-Konto, Börsenmakler, Margin-Handel und HNI- und Einzelhandelsmaklerdienste sowie Goldkredite. Darüber hinaus besitzt und betreibt das Unternehmen 138 Windkraftanlagen mit einer installierten Gesamtleistung von 65,2 Megawatt. Bajaj Finserv Ltd. wurde 2007 gegründet und hat seinen Sitz in Pune, Indien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Bajaj Finserv Ltd entwickelte sich von ₹314B (FY2022) auf ₹1.5T (FY2026), rund +48.4%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei ₹98.0B (+21.1%/Jahr seit FY2022).

BAJAJFINSV ist 60% überbewertet. Mit ORIX Corporation vergleichen →

Vergleichsgruppe

Financial Conglomerates · 55 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Financial Conglomerates-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.