Neptune Insurance Holdings Inc. (NP) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · US · Marktkap. 4,3 Mrd. $ · ISIN US64073B1035
Was ist Neptune Insurance Holdings Inc. wirklich wert?
Neptune Insurance Holdings Inc.
NP · US
Strukturbruch: Das Bewertungsmodell sieht einen dauerhaften Ertragsverfall bei diesem Titel, die Bandbreite ist gerissen. Kursziel mit Vorsicht interpretieren.
Starkes Unternehmen, aber der Kurs liegt 849 % über unserem Fair Value von 3,52 $.
Stärken
Risiken
Fair Value Stand: 03.09.2026
Aus 3 Bewertungsmodellen · vor 2 Tagen aktualisiert
Aktienkurs +4,7 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
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Worauf es jetzt ankommt
- Ein hochwertiges Geschäft (Qualität 78/100), aber der Markt bezahlt es deutlich über dem Fair Value. Qualität zum vollen Preis, mit wenig Sicherheitsmarge.
- Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (4,40 $). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
- Der große Abstand zum Fair Value ruht auf dünnen Daten (niedrige Evidenz): weniger anwendbare Modelle, kürzere Historie. Mit Extra-Vorsicht lesen.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (11 Monate)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 03.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
11‑Monats‑Spanne 17,14 $ – 35,11 $ · Fair‑Value‑Band 2,64 $ – 4,40 $ · der Kurs von 33,40 $ notiert über dem Fair Value von 3,52 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 03.09.2026.
Analyse
Neptune Insurance Holdings Inc. (NP) notiert aktuell bei 33,40 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 3,52 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 848,8 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 78/100 (hohe Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Dividendendiskontierung mit im Mittel 19,16 $ je Aktie; damit liegen 0 der 3 gerechneten Modelle über dem Kurs von 33,40 $. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Multiplikatoren mit 3,52 $, und 3 der 3 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist niedrig.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Neptune Insurance Holdings Inc. einen Umsatz von 168 Mio. $ bei einer Nettomarge von 20,7 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 28,8 %. Die Nettoverschuldung beträgt 232 Mio. $. Fundamentaldaten Stand 03.09.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 2,64 $ (Bear Case) bis 4,40 $ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 33,40 $ liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 126 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −42 % Fair-Value-Potenzial, NP ist mit −89 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 3 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Dividendendiskontierung (19,16 $) gegenüber Multiplikatoren (3,52 $). Höchste Evidenz: KGV-Multiple (61).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 03.09.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 70 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 66
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
Neptune Insurance Holdings Inc. ist über ihre Tochtergesellschaft Neptune Flood Incorporated als Versicherungsagentur tätig, die im Namen von Versicherungspartnern in den Vereinigten Staaten private und gewerbliche Hochwasserversicherungspolicen verkauft.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Neptune Insurance Holdings Inc. ist über ihre Tochtergesellschaft Neptune Flood Incorporated als Versicherungsagentur tätig, die im Namen von Versicherungspartnern in den Vereinigten Staaten private und gewerbliche Hochwasserversicherungspolicen verkauft. Das Unternehmen bietet über ein Netzwerk von Agenturen Primär- und Exzess-Überschwemmungsversicherungen, parametrische Erdbeben- und Schadensersatzversicherungen für Erdbeben an. Neptune Insurance Holdings Inc. wurde 2016 gegründet und hat seinen Sitz in Sankt Petersburg, Florida.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2023 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Neptune Insurance Holdings Inc. entwickelte sich von 84,9 Mio. $ (FY2023) auf 160 Mio. $ (FY2025), rund +37,1 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 37,4 Mio. $ (+44,6 %/Jahr seit FY2023).
NP ist 849 % überbewertet. Mit Marsh & McLennan Companies, Inc vergleichen →
Vergleichsgruppe
Insurance Brokers · 36 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Insurance Brokers-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.
VERGANGENHEIT 0: bei negativem Eigenkapital (u. a. durch Rückkäufe) ist die Eigenkapitalrendite nicht sinnvoll berechenbar.
Insider-Aktivität: 66/100
Werte & ESG
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Ähnliche Aktien
10 weitere Insurance Brokers-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 03.09.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| Marsh & McLennan Companies, Inc MRSH | 193,40 $ | 112,25 $ | −42 % |
| Aon plc AON | 352,36 $ | 224,91 $ | −36 % |
| Arthur J. Gallagher & Co AJG | 267,56 $ | 75,58 $ | −72 % |
| Willis Towers Watson Public Limited WTW | 350,75 $ | 220,92 $ | −37 % |
| Brown & Brown, Inc BRO | 71,39 $ | 40,43 $ | −43 % |
| Erie Indemnity Company ERIE | 260,40 $ | 113,32 $ | −56 % |
| PB Fintech Limited POLICYBZR | 1.791 ₹ | 205,02 ₹ | −89 % |
| Steadfast Group SDF | 5,27 A$ | 3,92 A$ | −26 % |
| CorVel Corporation CRVL | 69,74 $ | 39,55 $ | −43 % |
| Accelerant Holdings ARX | 19,67 $ | 30,47 $ | +55 % |
Neptune Insurance Holdings Inc. mit einer anderen Aktie vergleichen
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Häufige Fragen
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Was ist der Fair Value von NP?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von NP?
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