Brown & Brown Inc (BRO) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · US · Marktkap. 23,0 Mrd. $ · ISIN US1152361010
Was ist Brown & Brown Inc wirklich wert?
Brown & Brown Inc
BRO · US
Unterdurchschnittliche Qualität, und der Kurs liegt zusätzlich 111 % über unserem Fair Value von 34,37 $.
Stärken
Risiken
Zum Einordnen
Fair Value Stand: 29.08.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · vor 7 Tagen aktualisiert
Aktienkurs +2,0 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (42,95 $). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
- Solide, aber nicht herausragende Qualität (48/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 29.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 49,93 $ – 123,16 $ · Fair‑Value‑Band 25,77 $ – 42,95 $ · der Kurs von 72,56 $ notiert über dem Fair Value von 34,37 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 29.08.2026.
Analyse
Brown & Brown Inc (BRO) notiert aktuell bei 72,56 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 34,37 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 111,1 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 48/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 40,43 $ je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 72,56 $. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 9,21 $, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Brown & Brown Inc einen Umsatz von 6,3 Mrd. $ bei einer Nettomarge von 18,4 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 35,7 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 11,9 %. Die Nettoverschuldung beträgt 6,8 Mrd. $. Fundamentaldaten Stand 29.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 25,77 $ (Bear Case) bis 42,95 $ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 72,56 $ liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 34 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 35 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −42 % Fair-Value-Potenzial, BRO ist mit −53 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 1,65 $ je Aktie einbehalten, das entspricht 4,8 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Multiplikatoren (40,43 $) gegenüber Dividendendiskontierung (9,21 $). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 29.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 49 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 47
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
Brown & Brown, Inc. vermarktet und verkauft Versicherungsprodukte und -dienstleistungen in den Vereinigten Staaten, im Vereinigten Königreich und international. Das Unternehmen ist in den Segmenten Einzelhandel und Spezialvertrieb tätig.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Brown & Brown, Inc. vermarktet und verkauft Versicherungsprodukte und -dienstleistungen in den Vereinigten Staaten, im Vereinigten Königreich und international. Das Unternehmen ist in den Segmenten Einzelhandel und Spezialvertrieb tätig. Das Einzelhandelssegment bietet Schaden- und Unfallversicherungsprodukte, Versicherungsprodukte für Leistungen an Arbeitnehmer, Personenversicherungsprodukte, Spezialversicherungsprodukte, Risikomanagementstrategien, Untersuchungen und Analysen zur Verlustkontrolle, Beratung und Schadensbearbeitungsdienste. Dieses Segment bietet auch versicherungsfremde Dienstleistungen und Produkte über Auto- und Freizeitfahrzeughändlerdienstleistungsunternehmen an. Es bedient gewerbliche, öffentliche und halböffentliche Einrichtungen sowie professionelle und private Kunden. Das Segment Specialty Distribution umfasst Großhandelsmaklergeschäfte und Spezialgeschäfte. Dieses Segment bietet Berufshaftpflicht- und damit verbundene Paketversicherungsprodukte für Zahnmedizin, Recht, Augenheilkunde, Versicherungen, Versicherungen, Finanzen, Ärzte, Immobilienfachleute sowie Zusatzversicherungsprodukte im Zusammenhang mit Hochzeiten, Veranstaltungen, medizinischen Einrichtungen und Cyber-Haftpflichtversicherungen an. Dieses Segment bietet über ein Netzwerk unabhängiger Agenten auch Programme für öffentliche Einrichtungen und Spezialprogramme an. und Programmmanagementdienste für Versicherungsträgerpartner. Darüber hinaus zeichnen und platzieren die Großhandelsmaklergeschäfte des Unternehmens über unabhängige Agenten und Makler Selbstbeteiligungs- und Privatversicherungen. Seine Programmgeschäfte firmieren unter dem Namen Arrowhead Programs. Brown & Brown, Inc. wurde 1939 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Daytona Beach, Florida.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Brown & Brown Inc entwickelte sich von 3,0 Mrd. $ (FY2021) auf 6,0 Mrd. $ (FY2025), rund +18,2 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 1,1 Mrd. $ (+15,8 %/Jahr seit FY2021).
davon Umsatz gesamt +12,9 % · Rückkäufe/Verwässerung −0,5 %
Wachstum pro Jahr je Faktor. Es sind Faktoren, keine Summanden: multipliziert ergeben sie das EPS-Wachstum, addiert nicht ganz. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
BRO ist 111 % überbewertet. Mit Marsh & McLennan Companies, Inc vergleichen →
Frühere Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- Why Is Brown & Brown (BRO) Down 0.4% Since Last Earnings Report?
- Brown & Brown (BRO) Stock Looks Undervalued On Fair Value But Overvalued On Earnings
- AI and Insurance: Is Brown & Brown (BRO) Facing Extinction or Evolution?
Vergleichsgruppe
Insurance Brokers · 36 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Insurance Brokers-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
Ähnliche Aktien
10 weitere Insurance Brokers-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 29.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| Marsh & McLennan Companies, Inc MRSH | 193,40 $ | 112,25 $ | −42 % |
| Aon plc AON | 352,36 $ | 224,91 $ | −36 % |
| Arthur J. Gallagher & Co AJG | 267,56 $ | 75,58 $ | −72 % |
| Willis Towers Watson Public Limited WTW | 350,75 $ | 220,92 $ | −37 % |
| Erie Indemnity Company ERIE | 260,40 $ | 113,32 $ | −56 % |
| PB Fintech Limited POLICYBZR | 1.791 ₹ | 205,02 ₹ | −89 % |
| Neptune Insurance Holdings NP | 32,70 $ | 3,52 $ | −89 % |
| Steadfast Group SDF | 5,27 A$ | 3,92 A$ | −26 % |
| CorVel Corporation CRVL | 69,74 $ | 39,55 $ | −43 % |
| Accelerant Holdings ARX | 19,67 $ | 30,47 $ | +55 % |
Brown & Brown Inc mit einer anderen Aktie vergleichen
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Häufige Fragen
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