Arthur J Gallagher & Co (AJG) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · US · Marktkap. 65,2 Mrd. $ · ISIN US3635761097
Was ist Arthur J Gallagher & Co wirklich wert?
Arthur J Gallagher & Co
AJG · US
Unterdurchschnittliche Qualität, und der Kurs liegt zusätzlich 315 % über unserem Fair Value von 64,24 $.
Stärken
Risiken
Zum Einordnen
Fair Value Stand: 31.08.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · vor 5 Tagen aktualisiert
Aktienkurs +7,5 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (80,31 $). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
- Schwache Qualität (40/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 31.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 129,67 $ – 344,20 $ · Fair‑Value‑Band 48,19 $ – 80,31 $ · der Kurs von 266,66 $ notiert über dem Fair Value von 64,24 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 31.08.2026.
Analyse
Arthur J Gallagher & Co (AJG) notiert aktuell bei 266,66 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 64,24 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 315,1 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 40/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Ökonomischer Gewinn mit im Mittel 75,71 $ je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 266,66 $. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 41,79 $, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Arthur J Gallagher & Co einen Umsatz von 14,2 Mrd. $ bei einer Nettomarge von 11,4 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 34,6 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 7,0 %. Die Nettoverschuldung beträgt 12,6 Mrd. $. Fundamentaldaten Stand 31.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 48,19 $ (Bear Case) bis 80,31 $ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 266,66 $ liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 20 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 40 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −42 % Fair-Value-Potenzial, AJG ist mit −76 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 2,39 $ je Aktie einbehalten, das entspricht 3,7 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (75,71 $) gegenüber Dividendendiskontierung (41,79 $). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 31.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 41 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 58
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
Arthur J. Gallagher & Co. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Versicherungs- und Rückversicherungsmakler, Beratung sowie Schadensregulierungs- und Verwaltungsdienste für Schaden- und Unfallschäden Dritter für Unternehmen und Privatpersonen weltweit an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Brokerage und Risikomanagement tätig.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Arthur J. Gallagher & Co. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Versicherungs- und Rückversicherungsmakler, Beratung sowie Schadensregulierungs- und Verwaltungsdienste für Schaden- und Unfallschäden Dritter für Unternehmen und Privatpersonen weltweit an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Brokerage und Risikomanagement tätig. Das Segment Brokerage bietet Einzel- und Großhandelsversicherungs- und Rückversicherungsmaklerdienste an. unterstützt Einzelhandelsmakler und andere nicht angeschlossene Makler bei der Vermittlung spezialisierter und schwer zu vermittelnder Versicherungen; und fungiert als Maklergroßhändler, geschäftsführender Generalvertreter und geschäftsführender Generalversicherer für den Vertrieb von Spezialversicherungen an Underwriting-Unternehmen. Dieses Segment führt Aktivitäten aus, darunter Marketing, Underwriting, Ausstellung von Policen, Einziehung von Prämien, Ernennung und Überwachung anderer Agenten, Zahlung von Ansprüchen und Aushandlung von Rückversicherungen; und bietet Dienstleistungen in den Bereichen Versicherungs- und Rückversicherungsplatzierung, Verlustrisikomanagement und Management von arbeitgeberfinanzierten Leistungsprogrammen an. Das Segment Risikomanagement bietet Vertragsanspruchsregulierung und Verwaltungsdienstleistungen an; und Schadensmanagement, Beratung zur Verlustkontrolle und Bewertung von Versicherungseigentum. Das Unternehmen bietet seine Dienstleistungen über ein Netzwerk von Korrespondenzmaklern und Beratern an. Es bedient kommerzielle, industrielle, öffentliche, religiöse und gemeinnützige Einrichtungen sowie Versicherungsunternehmen. Das Unternehmen wurde 1927 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Rolling Meadows, Illinois.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Arthur J Gallagher & Co entwickelte sich von 8,2 Mrd. $ (FY2021) auf 13,9 Mrd. $ (FY2025), rund +14,2 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 1,5 Mrd. $ (+13,3 %/Jahr seit FY2021).
AJG ist 315 % überbewertet. Mit Marsh & McLennan Companies, Inc vergleichen →
Frühere Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- Do Wall Street Analysts Like Arthur J. Gallagher Stock?
- Why Arthur J. Gallagher (AJG) Is Up 9.7% After Surging Revenue And Earnings Growth Update
- AJG's Organic Growth Resilience Supports Long-Term Expansion
- Is Arthur J. Gallagher (AJG) Stock Cheap Enough To Ignore Rich Earnings?
Vergleichsgruppe
Insurance Brokers · 36 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Insurance Brokers-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.
Insider-Aktivität: 44/100
Werte & ESG
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Ähnliche Aktien
10 weitere Insurance Brokers-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 31.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| Marsh & McLennan Companies, Inc MRSH | 193,40 $ | 112,25 $ | −42 % |
| Aon plc AON | 352,36 $ | 224,91 $ | −36 % |
| Willis Towers Watson Public Limited WTW | 350,75 $ | 220,92 $ | −37 % |
| Brown & Brown, Inc BRO | 71,39 $ | 40,43 $ | −43 % |
| Erie Indemnity Company ERIE | 260,40 $ | 113,32 $ | −56 % |
| PB Fintech Limited POLICYBZR | 1.791 ₹ | 205,02 ₹ | −89 % |
| Neptune Insurance Holdings NP | 32,70 $ | 3,52 $ | −89 % |
| Steadfast Group SDF | 5,27 A$ | 3,92 A$ | −26 % |
| CorVel Corporation CRVL | 69,74 $ | 39,55 $ | −43 % |
| Accelerant Holdings ARX | 19,67 $ | 30,47 $ | +55 % |
Arthur J Gallagher & Co mit einer anderen Aktie vergleichen
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Häufige Fragen
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