EZCORP Inc (EZPW) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. 2,0 Mrd. $ · ISIN US3023011063

Was ist EZCORP Inc wirklich wert?

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

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Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (30,41 $). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (60/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Eine recht weite Modellspanne (16,81 $ bis 30,41 $) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 5,56 $ – 35,59 $ · Fair‑Value‑Band 16,81 $ – 30,41 $ · der Kurs von 33,30 $ notiert über dem Fair Value von 24,33 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). 2 Geschäftsjahre sind nicht eingezeichnet: dort trug die Bewertung nur einen Bruchteil der sonst üblichen Modelle. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

EZCORP Inc (EZPW) notiert aktuell bei 33,30 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 24,33 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 36,9 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 60/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Wachstums-DCF mit im Mittel 26,50 $ je Aktie; damit liegen 2 der 13 gerechneten Modelle über dem Kurs von 33,30 $. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 11,73 $, und 11 der 13 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte EZCORP Inc einen Umsatz von 1,5 Mrd. $ bei einer Nettomarge von 9,9 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 45,9 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 14,8 %. Die Nettoverschuldung beträgt 295 Mio. $. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 16,81 $ (Bear Case) bis 30,41 $ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 33,30 $ liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 10 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 159 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −48 % Fair-Value-Potenzial, EZPW ist mit −27 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 11 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 1,68 $ je Aktie einbehalten, das entspricht 6,9 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

Größte Divergenz: Wachstums-DCF (26,50 $) gegenüber Dividendendiskontierung (0,7900 $). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (78).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

EZCORP, Inc. bietet Pfanddienste in den Vereinigten Staaten, Mexiko und Lateinamerika an. Das Unternehmen ist in den Segmenten U.S. Pawn, Latin America Pawn und Other Investments tätig. Das Unternehmen verkauft Waren, vor allem Pfandleihgeschäfte und gebrauchte Waren, die von Kunden gekauft wurden.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

EZCORP, Inc. bietet Pfanddienste in den Vereinigten Staaten, Mexiko und Lateinamerika an. Das Unternehmen ist in den Segmenten U.S. Pawn, Latin America Pawn und Other Investments tätig. Das Unternehmen verkauft Waren, vor allem Pfandleihgeschäfte und gebrauchte Waren, die von Kunden gekauft wurden. Es bietet auch Pfandkredite an, die durch persönliches Eigentum, Schmuck, Unterhaltungselektronik, Werkzeuge, Sportartikel und Musikinstrumente besichert sind. Darüber hinaus bietet das Unternehmen EZ+ an, eine webbasierte Anwendung, mit der Kunden ihre Pfandtransaktionen, Rückstellungen und Treueprämien online verwalten können. Darüber hinaus ist das Unternehmen unter den Marken EZPAWN, Value Pawn & Jewelry, Empeño Fácil, Cash Apoyo Efectivo, GuatePrenda und MaxiEfectivo tätig. EZCORP, Inc. wurde 1989 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Austin, Texas.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von EZCORP Inc entwickelte sich von 730 Mio. $ (FY2021) auf 1,3 Mrd. $ (FY2025), rund +15,0 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 110 Mio. $ (+88,9 %/Jahr seit FY2021). FY2021 war ein Einbruchsjahr, die Rate überzeichnet den Trend.

EZPW ist 37 % überbewertet. Mit Visa Inc vergleichen →

Vergleichsgruppe

Credit Services · 324 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Credit Services-Median · niedriger = günstiger

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

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