Edenred SA (EDEN) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · FR · Marktkap. 6,1 Mrd. € · ISIN FR0010908533
Was ist Edenred SA wirklich wert?
Solides Unternehmen, der Kurs liegt aktuell 36 % unter unserem Fair Value von 47,38 €.
Stärken
Risiken
Zum Einordnen
Fair Value Stand: 27.08.2026
Aus 23 Bewertungsmodellen · vor 8 Tagen aktualisiert
Aktienkurs +4,0 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (35,54 €). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
- Solide Qualität (65/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 14,45 € – 54,28 € · Fair‑Value‑Band 35,54 € – 59,23 € · der Kurs von 30,45 € notiert unter dem Fair Value von 47,38 €. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.08.2026.
Analyse
Edenred SA (EDEN) notiert aktuell bei 30,45 €, während unser modellbasierter Fair Value bei 47,38 € liegt, das entspricht einer Einschätzung von 35,7 % unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 65/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe DCF-Modelle mit im Mittel 64,56 € je Aktie; damit liegen 17 der 23 gerechneten Modelle über dem Kurs von 30,45 €. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Gewinnbasiert mit 17,31 €, und 6 der 23 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist mittel.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Edenred SA einen Umsatz von 2,7 Mrd. € bei einer Nettomarge von 19,1 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 4,1 %. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 420 Mio. € aus. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 14,4. Fundamentaldaten Stand 27.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 35,54 € (Bear Case) bis 59,23 € (Bull Case); der aktuelle Kurs von 30,45 € liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 100 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −48 % Fair-Value-Potenzial, EDEN ist mit 56 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 0,5346 € je Aktie einbehalten, das entspricht 1,1 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 23 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: DCF-Modelle (64,56 €) gegenüber Gewinnbasiert (17,31 €). Höchste Evidenz: FCF-DCF (80).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 27.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 61 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 82
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
Edenred SE fungiert als digitale Plattform für Dienstleistungen und Zahlungen für Unternehmen, Mitarbeiter und Händler weltweit.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Edenred SE fungiert als digitale Plattform für Dienstleistungen und Zahlungen für Unternehmen, Mitarbeiter und Händler weltweit. Es bietet Lösungen für Mitarbeitervorteile, darunter Ticket Restaurant, eine Lösung, die es Mitarbeitern ermöglicht, sich eine Auszeit zum Mittagessen bei einem Partnerhändler zu nehmen; Ticket Alimentación, mit dem Benutzer Lebensmittel in Geschäften und Supermärkten bezahlen können; Edenred Regalo, ein Geschenkgutschein; Ticket CESU, eine Human-Services-Lösung; Edenred City, eine Lösung, die den Kauf von Grundnahrungsmitteln wie Lebensmitteln und Treibstoff ermöglicht; Welfare Edenred, mit dem Mitarbeiter verschiedene Dienstleistungen bezahlen können, darunter den Zugang zu Sportanlagen und Lösungen für die Bildungsbedürfnisse ihrer Kinder; Edenred Eco, eine Lösung, die den Kauf umweltfreundlicher Produkte in Belgien fördert; und Kadéos Culture in Frankreich und Ticket Cultura in Brasilien für kulturelle Güter und Dienstleistungen sowie Mobilitätslösungen durch Edenred Mobility. Das Unternehmen bietet auch Mobilitätslösungen an, darunter Ticket Car für Mitarbeiter zur Bezahlung von Treibstoff und anderen Geschäftsreisekosten; Empresarial, das es Unternehmen ermöglicht, die Ausgaben zur Erstattung von Spesenabrechnungen zu kontrollieren; Cintelink, eine intelligente Cloud-Plattform für Tankstellen und gewerbliche Flotten; UTA Edenred, eine Tankkarte; Ticket Fleet Pro für das LKW-Flottenmanagement; Edenred Finance, das Rückerstattungsdienste für europäische Transportunternehmen anbietet; The Right Fuel Card, ein Tankkartenmanager; und Spirii, eine Plattform zum Aufladen von Elektrofahrzeugen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen ergänzende Lösungen, darunter Lösungen für Unternehmenszahlungen, Anreize und Prämien sowie Gehaltskartenlösungen. sowie Leistungs- und Engagementprogramme. Edenred SE wurde 1962 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Issy-les-Moulineaux, Frankreich.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Edenred SA entwickelte sich von 1,6 Mrd. € (FY2021) auf 2,7 Mrd. € (FY2025), rund +14,6 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 521 Mio. € (+13,6 %/Jahr seit FY2021).
davon Umsatz gesamt +11,2 % · Rückkäufe/Verwässerung −1,0 %
Wachstum pro Jahr je Faktor. Es sind Faktoren, keine Summanden: multipliziert ergeben sie das EPS-Wachstum, addiert nicht ganz. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
EDEN beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →
Frühere Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- Edenred SE (EDNMF) (H1 2026) Earnings Call Highlights: Navigating Regulatory Challenges and ...
- How The Edenred (ENXTPA:EDEN) Investment Story Is Evolving With An Unchanged Analyst View
- Should Value Investors Buy EDENRED (EDNMY) Stock?
- Are Investors Undervaluing EDENRED (EDNMY) Right Now?
Vergleichsgruppe
Credit Services · 324 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Credit Services-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
VERGANGENHEIT 0: bei negativem Eigenkapital (u. a. durch Rückkäufe) ist die Eigenkapitalrendite nicht sinnvoll berechenbar.
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
Ähnliche Aktien
10 weitere Credit Services-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 27.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| Visa Inc V | 379,66 $ | 198,27 $ | −48 % |
| Mastercard Incorporated MA | 591,73 $ | 221,87 $ | −63 % |
| American Express Company AXP | 334,16 $ | 206,40 $ | −38 % |
| Capital One Financial Corporation COF | 215,67 $ | 117,51 $ | −46 % |
| Bajaj Finance Limited BAJFINANCE | 1.093 ₹ | 397,70 ₹ | −64 % |
| PayPal Holdings PYPL | 61,47 $ | 77,12 $ | +25 % |
| Shriram Finance Limited SHRIRAMFIN | 1.134 ₹ | 553,82 ₹ | −51 % |
| Synchrony Financial, SYF | 78,05 $ | 137,28 $ | +76 % |
| SoFi Technologies, Inc SOFI | 18,06 $ | 5,02 $ | −72 % |
| Cholamandalam Investment and Finance Company CHOLAFIN | 1.866 ₹ | 796,47 ₹ | −57 % |
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Häufige Fragen
Ist Edenred SA (EDEN) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von EDEN?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von EDEN?
Wie hoch ist der Umsatz von Edenred SA (EDEN)?
Wie hoch ist die Nettomarge von EDEN?
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