Encore Capital Group Inc (ECPG) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. 2,1 Mrd. $ · ISIN US2925541029

Was ist Encore Capital Group Inc wirklich wert?

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (118,07 $). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (67/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 30.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 27,13 $ – 103,74 $ · Fair‑Value‑Band 118,07 $ – 196,78 $ · der Kurs von 96,93 $ notiert unter dem Fair Value von 157,42 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 30.08.2026.

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Analyse

Encore Capital Group Inc (ECPG) notiert aktuell bei 96,93 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 157,42 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 38,4 % unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 67/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Dividendendiskontierung mit im Mittel 166,93 $ je Aktie; damit liegen 5 der 9 gerechneten Modelle über dem Kurs von 96,93 $. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 30,86 $, und 4 der 9 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Encore Capital Group Inc einen Umsatz von 1,9 Mrd. $ bei einer Nettomarge von 16,0 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 21,0 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 32,0 %. Die Nettoverschuldung beträgt 4,0 Mrd. $. Fundamentaldaten Stand 30.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 118,07 $ (Bear Case) bis 196,78 $ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 96,93 $ liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 172 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −48 % Fair-Value-Potenzial, ECPG ist mit 62 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 8,72 $ je Aktie einbehalten, das entspricht 5,5 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

Größte Divergenz: Dividendendiskontierung (166,93 $) gegenüber Substanzwert (30,86 $). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (75).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Encore Capital Group, Inc., ein Spezialfinanzierungsunternehmen, bietet Schuldeneintreibungslösungen und andere damit verbundene Dienstleistungen für Verbraucher in allen Finanzanlagen weltweit an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Encore Capital Group, Inc., ein Spezialfinanzierungsunternehmen, bietet Schuldeneintreibungslösungen und andere damit verbundene Dienstleistungen für Verbraucher in allen Finanzanlagen weltweit an. Das Unternehmen kauft Portfolios ausgefallener Verbraucherforderungen mit Abschlägen auf den Nennwert und verwaltet diese, indem es mit Einzelpersonen bei der Rückzahlung ihrer Verbindlichkeiten zusammenarbeitet und auf eine finanzielle Sanierung hinarbeitet. Darüber hinaus ist das Unternehmen an der Bereitstellung von Schuldendiensten beteiligt, beispielsweise an Inkassodienstleistungen in der Frühphase, an der Auslagerung von Geschäftsprozessen und an Eventualinkassodiensten. Darüber hinaus erbringt das Unternehmen Schuldendienst- und andere Portfoliomanagementdienstleistungen für Kreditgeber für notleidende Kredite. Darüber hinaus bietet es Kreditmanagementdienstleistungen an. Encore Capital Group, Inc. wurde 1999 gegründet und hat seinen Hauptsitz in San Diego, Kalifornien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Encore Capital Group Inc entwickelte sich von 1,6 Mrd. $ (FY2021) auf 1,8 Mrd. $ (FY2025), rund +2,2 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 257 Mio. $ (−7,5 %/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Credit Services · 324 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Credit Services-Median · niedriger = günstiger

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 46/100

Werte & ESG

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