Rasan Information Technology Company (8313) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · SA · Marktkap. 10.2B SAR
Fair Value Stand: 13.08.2026
Aus 4 Bewertungsmodellen · gestern aktualisiert
Fair Value am 13.08.2026 aktualisiert, angepasst von 63.71 SAR auf 26.17 SAR (−58.9%) seit 31.07.2026. Aktienkurs −3.7% im letzten Monat.
Starkes Unternehmen, aber nach unseren Modellen 80% überbewertet.
Worauf es jetzt ankommt
- Ein hochwertiges Geschäft (Qualität 81/100), aber der Markt bezahlt es deutlich über dem Fair Value. Qualität zum vollen Preis, mit wenig Sicherheitsmarge.
- Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (32.71 SAR). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (2 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
26‑Monats‑Spanne 37.00 SAR – 158.10 SAR · Fair‑Value‑Band 19.63 SAR – 32.71 SAR · der Kurs von 130.00 SAR notiert über dem Fair Value von 26.17 SAR. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.
Analyse
Rasan Information Technology Company (8313) notiert aktuell bei 130.00 SAR, während unser modellbasierter Fair Value bei 26.17 SAR liegt, das entspricht einer Einschätzung von 79.9% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 81/100 (hohe Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Rasan Information Technology Company einen Umsatz von 794M SAR bei einer Nettomarge von 38.4%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 116.6%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 48.0%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 735M SAR aus. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 19.63 SAR (Bear Case) bis 32.71 SAR (Bull Case); der aktuelle Kurs von 130.00 SAR liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 19% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 48% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -41% Fair-Value-Potenzial, 8313 ist mit -80% damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.
Alle 4 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (34.76 SAR) gegenüber Substanzwert (6.10 SAR). Höchste Evidenz: KGV-Multiple (63).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 13.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 80 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 63
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Über das Unternehmen
Rasan Information Technology Company, ein Finanztechnologieunternehmen, bietet Versicherungs- und Finanzdienstleistungen im Königreich Saudi-Arabien an.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Rasan Information Technology Company, ein Finanztechnologieunternehmen, bietet Versicherungs- und Finanzdienstleistungen im Königreich Saudi-Arabien an. Das Unternehmen betreibt Tameeni, einen Online-Versicherungsaggregator; Treza, ein Technologie-Enabler für Banken, Versicherungsunternehmen und Vermittler; Awal Mazad, eine Online-Autoauktionsplattform; R2, eine Datenanalyselösung, die für Versicherungsunternehmen entwickelt wurde, um die Überwachung der Portfolioleistung, Preisgestaltung, Reservierung und andere Aktivitäten zu verbessern und zu rationalisieren; und R3, ein datengesteuertes Tool, das für tiefe Einblicke in das Portfolio, Echtzeit-Marktinformationen und Entscheidungsfindung für Kfz-Leasingunternehmen entwickelt wurde. Darüber hinaus beschäftigt es sich mit der Entwicklung von Software für Computersysteme und Kommunikationsgeräte. Analyse und Design von Programmen, Datenbanken, Anwendungen und damit verbundenen Dienstleistungen; Fahrzeugauktion, Abschleppen und Lagerung; elektronisches Publizieren; Online-Großhandel; Entwurf und Anpassung von Programmsoftware, Schnittstellendesign sowie Benutzererfahrung und Anwendungsentwicklung; und digitale Finanzvermittlungsaktivitäten. Darüber hinaus ist das Unternehmen in den Bereichen Softwarewartung und Webseitendesign, Aufbau einer Webseiten-Hosting-Infrastruktur, elektronische Versicherungsvermittlung, Online-Autoauktion und Leasingversicherung sowie SMS- und Website-Design tätig. Die Rasan Information Technology Company wurde 2016 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Riad, Saudi-Arabien.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Rasan Information Technology Company entwickelte sich von 86.9M SAR (FY2021) auf 653M SAR (FY2025), rund +65.6%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 247M SAR (+62.6%/Jahr seit FY2021).
8313 ist 80% überbewertet. Mit Marsh & McLennan Companies, Inc vergleichen →
Vergleichsgruppe
Insurance Brokers · 37 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Insurance Brokers-Median · niedriger = günstiger
Snowflake
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.
Ähnliche Aktien
10 weitere Insurance Brokers-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 13.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| Marsh & McLennan Companies, Inc MRSH | $188.86 | $112.25 | -41% |
| Aon plc AON | $352.36 | $224.91 | -36% |
| Arthur J. Gallagher & Co AJG | $255.46 | $75.58 | -70% |
| Willis Towers Watson Public Limited WTW | $340.29 | $220.92 | -35% |
| Brown & Brown, Inc BRO | $71.06 | $40.43 | -43% |
| Erie Indemnity Company ERIE | $256.64 | $113.32 | -56% |
| PB Fintech Limited POLICYBZR | ₹1,739 | ₹204.86 | -88% |
| Neptune Insurance Holdings NP | $30.77 | $3.52 | -89% |
| Steadfast Group SDF | A$5.27 | A$3.92 | -26% |
| CorVel Corporation CRVL | $62.75 | $39.55 | -37% |
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Häufige Fragen
Ist Rasan Information Technology Company (8313) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von 8313?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von 8313?
Wie hoch ist der Umsatz von Rasan Information Technology Company (8313)?
Wie hoch ist die Nettomarge von 8313?
Wie wir den Fair Value berechnen
Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
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