Cathay Financial Holding Co Ltd (2882) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · TW · Marktkap. 1,4 Bio. TWD (≈ 37,5 Mrd. €) · ISIN TW0002882008

Was ist Cathay Financial Holding Co Ltd wirklich wert?

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

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Worauf es jetzt ankommt

• Solide, aber nicht herausragende Qualität (54/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 31,19 TWD – 115,00 TWD · Fair‑Value‑Band 67,70 TWD – 112,84 TWD · der Kurs von 115,00 TWD notiert über dem Fair Value von 90,27 TWD. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

Cathay Financial Holding Co Ltd (2882) notiert aktuell bei 115,00 TWD, während unser modellbasierter Fair Value bei 90,27 TWD liegt, das entspricht einer Einschätzung von 27,4 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 54/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 88,59 TWD je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 115,00 TWD. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 42,40 TWD, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Cathay Financial Holding Co Ltd einen Umsatz von 813 Mrd. TWD bei einer Nettomarge von 7,7 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 94,2 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 11,7 %. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 335 Mrd. TWD aus. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 67,70 TWD (Bear Case) bis 112,84 TWD (Bull Case); der aktuelle Kurs von 115,00 TWD liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 90 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −29 % Fair-Value-Potenzial, 2882 ist mit −22 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 4,78 TWD je Aktie einbehalten, das entspricht 5,3 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (88,59 TWD) gegenüber Substanzwert (42,40 TWD). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (73).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Cathay Financial Holding Co., Ltd. bietet über seine Tochtergesellschaften verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen in Taiwan, im übrigen Asien und international an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Cathay Financial Holding Co., Ltd. bietet über seine Tochtergesellschaften verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen in Taiwan, im übrigen Asien und international an. Das Unternehmen bietet Privatkundenbankdienstleistungen an, wie Einlagen- und Überweisungsdienste; und Kreditdienstleistungen, einschließlich besicherter und unbesicherter Verbraucherkredite, Hypotheken mit variablem Zinssatz, revolvierende Hypotheken und staatlich subventionierte Hypotheken. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Bankdienstleistungen für Unternehmen an, darunter Unternehmens-, Nachhaltigkeits-, Betriebskapital-, Kapitalausgaben- und Rechnungsfinanzierungen. Finanzierung für KMU; Kredite für sechs strategische Kernindustrien; Projektkredite; syndizierte und strukturierte Kredite; Bürgschafts- und Abnahmedienstleistungen, einschließlich Angebots- und Erfüllungsgarantien, Vorauszahlung, Darlehen, Schuldscheine, vordatierte Schecks und mittel-/langfristige Schuldengarantien; Handelsfinanzierungslösungen wie Import-/Exportservice, Lieferkettenfinanzierung sowie Forfaitierung und Factoring; und Cash-Management-Dienstleistungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Vermögensverwaltungslösungen an; Treuhandgeschäftslösungen wie Investmentfonds und ausländische Wertpapierdienste, Treuhandtreuhand für Immobilien, Joint Construction Trust, Treuhand für Stadterneuerung und Treuhand für Immobilienerbschaft; Persönliche Treuhanddienstleistungen, einschließlich Treuhanddienstleistungen für Kinder, Altersvorsorge, Versicherungen, Fremdwährungsgeld, Beteiligungsplanung, Kapitaleinlage, Aktienbesitz, Dividendenübertragung, Erbschaften und Treuhandfonds für wohltätige Zwecke; Treuhanddienste für Unternehmen, wie Mitarbeiterfürsorge und Treuhandtreuhand sowie elektronischer Zahlungsdienst; Depotbankdienst für Investment-Treuhandfonds, diskretionäre Anlagekonten, ausländische Investitionen, Private-Equity-Fonds sowie anlagegebundene Versicherungspolicen und Wertpapiere.Darüber hinaus bietet es Kreditkartendienste an; Akquisedienste für Händler; digitale Bankdienstleistungen über die CUBE-App und Online-Banking-Dienste; und grenzüberschreitende Finanzdienstleistungen. Das Unternehmen wurde 1990 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Taipeh, Taiwan.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Cathay Financial Holding Co Ltd entwickelte sich von 615 Mrd. TWD (FY2021) auf 1,1 Bio. TWD (FY2025), rund +14,6 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 107 Mrd. TWD (−6,4 %/Jahr seit FY2021).

2882 ist 27 % überbewertet. Mit China Life Insurance Company vergleichen →

Vergleichsgruppe

Insurance - Life · 96 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Life-Median · niedriger = günstiger

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

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