Aflac Incorporated (AFL) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · US · Marktkap. 62,1 Mrd. $ · ISIN US0010551028
Was ist Aflac Incorporated wirklich wert?
Aflac Incorporated
AFL · US
Solides Unternehmen, aber der Kurs liegt 58 % über unserem Fair Value von 74,34 $.
Stärken
Risiken
Zum Einordnen
Fair Value Stand: 30.08.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · vor 6 Tagen aktualisiert
Aktienkurs −7,5 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (92,92 $). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
- Solide, aber nicht herausragende Qualität (62/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 30.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 46,09 $ – 129,55 $ · Fair‑Value‑Band 55,75 $ – 92,92 $ · der Kurs von 117,24 $ notiert über dem Fair Value von 74,34 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 30.08.2026.
Analyse
Aflac Incorporated (AFL) notiert aktuell bei 117,24 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 74,34 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 57,7 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 62/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 81,11 $ je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 117,24 $. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 30,20 $, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Aflac Incorporated einen Umsatz von 18,1 Mrd. $ bei einer Nettomarge von 25,6 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 27,9 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 16,5 %. Die Nettoverschuldung beträgt 2,2 Mrd. $. Fundamentaldaten Stand 30.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 55,75 $ (Bear Case) bis 92,92 $ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 117,24 $ liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 2 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 24 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −29 % Fair-Value-Potenzial, AFL ist mit −37 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 4,33 $ je Aktie einbehalten, das entspricht 5,8 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Multiplikatoren (81,11 $) gegenüber Dividendendiskontierung (30,20 $). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (72).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 30.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 59 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 66
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
Aflac Incorporated bietet über seine Tochtergesellschaften ergänzende Kranken- und Lebensversicherungsprodukte an. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Aflac Japan und Aflac U.S.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Aflac Incorporated bietet über seine Tochtergesellschaften ergänzende Kranken- und Lebensversicherungsprodukte an. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Aflac Japan und Aflac U.S. Das Segment Aflac Japan bietet Krebs-, Kranken-, Pflege-, Lebens- und Geschenkversicherungsprodukte sowie WAYS- und Kinderkapital- und Tsumitasu-Versicherungsprodukte in Japan an. Das US-Segment Aflac bietet Unfall-, Invaliditäts-, Krebs-, kritische Krankheits-, Krankenhausentschädigungs-, Zahn-, Sehkraft- und Lebensversicherungsprodukte in den Vereinigten Staaten an. Das Unternehmen bietet außerdem Versicherungen für Hörgeschädigte, Endkosten, Haustiere, Medicare-Ergänzungen, zusätzliche Zahn- und Sehkraftversicherungen, Kurzzeit-Invaliditäts- und Abwesenheitsmanagementversicherungen sowie Cafeteria-Pläne an. Das Unternehmen verkauft seine Produkte über einzelne, unabhängige Unternehmen und angeschlossene Unternehmensagenturen an Einzelpersonen, Familien und Geschäftsinhaber. Banken; unabhängige Mitarbeiter/Karriereagenten; und Makler. Aflac Incorporated wurde 1955 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Columbus, Georgia.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Aflac Incorporated entwickelte sich von 22,1 Mrd. $ (FY2021) auf 17,4 Mrd. $ (FY2025), rund −5,8 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 3,6 Mrd. $ (−4,2 %/Jahr seit FY2021).
davon Umsatz gesamt −2,0 % · Rückkäufe/Verwässerung +4,9 %
Wachstum pro Jahr je Faktor. Es sind Faktoren, keine Summanden: multipliziert ergeben sie das EPS-Wachstum, addiert nicht ganz. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
AFL ist 58 % überbewertet. Mit China Life Insurance Company vergleichen →
Aktuelle Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- Aflac Incorporated to Present at the 2026 KBW Insurance Conference
- AF Legal Group Ltd (ASX:AFL) (FY 2026) Earnings Call Highlights: Record Revenue and Strategic ...
- Aflac (AFL) Stock Looks Cheap On Fair Value But Rich On Earnings
Vergleichsgruppe
Insurance - Life · 96 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Insurance - Life-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.
Insider-Aktivität: 44/100
Werte & ESG
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Ähnliche Aktien
10 weitere Insurance - Life-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 30.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| China Life Insurance Company 601628 | 37,03 ¥ | 49,98 ¥ | +35 % |
| Ping An Insurance (Group) Company 601318 | 55,82 ¥ | 84,72 ¥ | +52 % |
| AIA Group 1299 | 73,00 HK$ | 33,57 HK$ | −54 % |
| Manulife Financial Corporation MFC | 59,80 C$ | 38,80 C$ | −35 % |
| Great-West Lifeco Inc GWO | 90,25 C$ | 39,53 C$ | −56 % |
| MetLife, Inc MET | 96,51 $ | 68,27 $ | −29 % |
| Life Insurance Corporation LICI | 412,15 ₹ | 392,93 ₹ | −5 % |
| China Pacific Insurance (Group) Co 601601 | 30,20 ¥ | 57,51 ¥ | +90 % |
| Samsung Life Insurance Co 032830 | 301.000 KRW | 191.293 KRW | −36 % |
| Power Corporation POW | 94,43 C$ | 31,01 C$ | −67 % |
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Häufige Fragen
Ist Aflac Incorporated (AFL) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von AFL?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von AFL?
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