Samsung Life (032830) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · KR · Marktkap. 60,7 Bio. KRW (≈ 36,6 Mrd. €) · ISIN KR7032830002
Was ist Samsung Life wirklich wert?
Solides Unternehmen, aber der Kurs liegt 56 % über unserem Fair Value von 191.293 KRW.
Stärken
Risiken
Zum Einordnen
Fair Value Stand: 18.08.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · vor 17 Tagen aktualisiert
Aktienkurs +3,5 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
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Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (239.117 KRW). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
- Solide, aber nicht herausragende Qualität (52/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 47.928 KRW – 497.000 KRW · Fair‑Value‑Band 143.470 KRW – 239.117 KRW · der Kurs von 297.500 KRW notiert über dem Fair Value von 191.293 KRW. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.08.2026.
Analyse
Samsung Life (032830) notiert aktuell bei 297.500 KRW, während unser modellbasierter Fair Value bei 191.293 KRW liegt, das entspricht einer Einschätzung von 55,5 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 52/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Ökonomischer Gewinn mit im Mittel 260.257 KRW je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 297.500 KRW. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 55.793 KRW, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist mittel.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Samsung Life einen Umsatz von 20,0 Bio. KRW bei einer Nettomarge von 11,5 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 29,4 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 4,8 %. Die Nettoverschuldung beträgt 17,1 Bio. KRW. Fundamentaldaten Stand 18.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 143.470 KRW (Bear Case) bis 239.117 KRW (Bull Case); der aktuelle Kurs von 297.500 KRW liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 39 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 170 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −29 % Fair-Value-Potenzial, 032830 ist mit −36 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (260.257 KRW) gegenüber Dividendendiskontierung (55.793 KRW). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 18.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 47 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 59
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
Samsung Life Insurance Co., Ltd. ist zusammen mit seinen Tochtergesellschaften im Lebensversicherungsgeschäft für Firmen- und Privatkunden in Südkorea und international tätig. Das Unternehmen ist über Inlandsversicherungen tätig; Kreditkartenservice, Ratenfinanzierung und Leasing; und Übersee-Segmente.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Samsung Life Insurance Co., Ltd. ist zusammen mit seinen Tochtergesellschaften im Lebensversicherungsgeschäft für Firmen- und Privatkunden in Südkorea und international tätig. Das Unternehmen ist über Inlandsversicherungen tätig; Kreditkartenservice, Ratenfinanzierung und Leasing; und Übersee-Segmente. Darüber hinaus werden verschiedene Kreditprodukte für Unternehmen, Haushalte sowie Aktien und Anleihen sowie Hypothekendarlehen angeboten; sowie Altersvorsorge-, Fonds- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen. Das Unternehmen war früher als Dongbang Life Insurance bekannt und änderte seinen Namen im Juli 1989 in Samsung Life Insurance Co., Ltd. Samsung Life Insurance Co., Ltd. wurde 1957 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Seoul, Südkorea.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Samsung Life entwickelte sich von 28,5 Bio. KRW (FY2021) auf 28,5 Bio. KRW (FY2025), rund 0,0 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 2,3 Bio. KRW (+11,9 %/Jahr seit FY2021).
032830 ist 56 % überbewertet. Mit China Life Insurance Company vergleichen →
Vergleichsgruppe
Insurance - Life · 96 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Insurance - Life-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
Ähnliche Aktien
10 weitere Insurance - Life-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 18.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| China Life Insurance Company 601628 | 37,03 ¥ | 49,98 ¥ | +35 % |
| Ping An Insurance (Group) Company 601318 | 55,82 ¥ | 84,72 ¥ | +52 % |
| AIA Group 1299 | 73,00 HK$ | 33,57 HK$ | −54 % |
| Manulife Financial Corporation MFC | 59,80 C$ | 38,80 C$ | −35 % |
| Aflac Incorporated AFL | 116,52 $ | 74,34 $ | −36 % |
| Great-West Lifeco Inc GWO | 90,25 C$ | 39,53 C$ | −56 % |
| MetLife, Inc MET | 96,51 $ | 68,27 $ | −29 % |
| Life Insurance Corporation LICI | 412,15 ₹ | 392,93 ₹ | −5 % |
| China Pacific Insurance (Group) Co 601601 | 30,20 ¥ | 57,51 ¥ | +90 % |
| Power Corporation POW | 94,43 C$ | 31,01 C$ | −67 % |
Samsung Life mit einer anderen Aktie vergleichen
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Häufige Fragen
Ist Samsung Life (032830) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von 032830?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von 032830?
Wie hoch ist der Umsatz von Samsung Life (032830)?
Wie hoch ist die Nettomarge von 032830?
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