Life Insurance Corporation (LICI) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · IN · Marktkap. ₹5.5T

Unterdurchschnittliche Qualität, aktuell nahe an unserem Fair Value bewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (4 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

51‑Monats‑Spanne ₹252.86 – ₹572.85 · Fair‑Value‑Band ₹294.70 – ₹491.16 · der Kurs von ₹413.50 notiert über dem Fair Value von ₹392.93. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

Life Insurance Corporation (LICI) notiert aktuell bei ₹413.50, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹392.93 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 5.0% fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 45/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Life Insurance Corporation einen Umsatz von ₹9.8T bei einer Nettomarge von 6.6%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 14.8%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 42.4%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von ₹720B aus. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von ₹294.70 (Bear Case) bis ₹491.16 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ₹413.50 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 13% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 15% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 34% Fair-Value-Potenzial, LICI ist mit -5% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (₹546.45) gegenüber Substanzwert (₹93.68). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Life Insurance Corporation of India bietet Lebensversicherungsprodukte in Indien, Fidschi, Mauritius und im Vereinigten Königreich an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Life Insurance Corporation of India bietet Lebensversicherungsprodukte in Indien, Fidschi, Mauritius und im Vereinigten Königreich an. Es bietet Versicherungspläne an, darunter Kapitallebensversicherungen, Lebensversicherungen, Risikolebensversicherungen, Geld-zurück-Versicherungen und Risikoversicherungspläne sowie Versicherungspläne für Fahrer, die Leistungen bei Unfalltod und Invalidität, Leistungen bei schwerer Krankheit und Prämienbefreiungsleistungen für Fahrer umfassen. Das Unternehmen bietet außerdem Renten-, fondsgebundene, Mikroversicherungs-, Entnahme- und Krankenversicherungspläne sowie verschiedene Gruppenpläne an. Die Life Insurance Corporation of India wurde 1956 gegründet und hat ihren Sitz in Mumbai, Indien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Life Insurance Corporation entwickelte sich von ₹7.3T (FY2022) auf ₹9.8T (FY2026), rund +7.5%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei ₹575B (+93.2%/Jahr seit FY2022).

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Vergleichsgruppe

Insurance - Life · 96 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Life-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.