Life Insurance Corporation Of India (LICI) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · IN · Marktkap. 5,5 Bio. ₹ (≈ 50,5 Mrd. €) · ISIN INE0J1Y01017
Was ist Life Insurance Corporation Of India wirklich wert?
Unterdurchschnittliche Qualität, aktuell nahe an unserem Fair Value von 392,93 ₹ bewertet.
Risiken
Zum Einordnen
Fair Value Stand: 13.08.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · vor 22 Tagen aktualisiert
Fair Value am 13.08.2026 aktualisiert, angepasst von 590,43 ₹ auf 392,93 ₹ (−33,5 %) seit 16.07.2026. Aktienkurs +5,7 % im letzten Monat.
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Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (4 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
52‑Monats‑Spanne 252,86 ₹ – 572,85 ₹ · Fair‑Value‑Band 294,70 ₹ – 491,16 ₹ · der Kurs von 415,35 ₹ notiert über dem Fair Value von 392,93 ₹. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.
Analyse
Life Insurance Corporation Of India (LICI) notiert aktuell bei 415,35 ₹, während unser modellbasierter Fair Value bei 392,93 ₹ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 5,7 % fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 45/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Ökonomischer Gewinn mit im Mittel 546,45 ₹ je Aktie; damit liegen 2 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 415,35 ₹. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 93,68 ₹, und 4 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Life Insurance Corporation Of India einen Umsatz von 9,8 Bio. ₹ bei einer Nettomarge von 6,6 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 14,8 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 42,4 %. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 720 Mrd. ₹ aus. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 294,70 ₹ (Bear Case) bis 491,16 ₹ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 415,35 ₹ liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 13 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 15 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −35 % Fair-Value-Potenzial, LICI ist mit −5 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2026, seither sind rund 5 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 15,24 ₹ je Aktie einbehalten, das entspricht 3,9 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (546,45 ₹) gegenüber Substanzwert (93,68 ₹). Höchste Evidenz: DDM mehrstufig (66).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 13.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 33 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 56
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
Die Life Insurance Corporation of India bietet Lebensversicherungsprodukte in Indien, Fidschi, Mauritius und im Vereinigten Königreich an.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Die Life Insurance Corporation of India bietet Lebensversicherungsprodukte in Indien, Fidschi, Mauritius und im Vereinigten Königreich an. Es bietet Versicherungspläne an, darunter Kapitallebensversicherungen, Lebensversicherungen, Risikolebensversicherungen, Geld-zurück-Versicherungen und Risikoversicherungspläne sowie Versicherungspläne für Fahrer, die Leistungen bei Unfalltod und Invalidität, Leistungen bei schwerer Krankheit und Prämienbefreiungsleistungen für Fahrer umfassen. Das Unternehmen bietet außerdem Renten-, fondsgebundene, Mikroversicherungs-, Entnahme- und Krankenversicherungspläne sowie verschiedene Gruppenpläne an. Die Life Insurance Corporation of India wurde 1956 gegründet und hat ihren Sitz in Mumbai, Indien.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Life Insurance Corporation Of India entwickelte sich von 7,3 Bio. ₹ (FY2022) auf 9,8 Bio. ₹ (FY2026), rund +7,5 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei 575 Mrd. ₹ (+93,2 %/Jahr seit FY2022). FY2022 war ein Einbruchsjahr, die Rate überzeichnet den Trend.
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Vergleichsgruppe
Insurance - Life · 96 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Insurance - Life-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Werte & ESG
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Ähnliche Aktien
10 weitere Insurance - Life-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 13.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| China Life Insurance Company 601628 | 37,03 ¥ | 49,98 ¥ | +35 % |
| Ping An Insurance (Group) Company 601318 | 55,82 ¥ | 84,72 ¥ | +52 % |
| AIA Group 1299 | 73,00 HK$ | 33,57 HK$ | −54 % |
| Manulife Financial Corporation MFC | 59,80 C$ | 38,80 C$ | −35 % |
| Aflac Incorporated AFL | 116,52 $ | 74,34 $ | −36 % |
| Great-West Lifeco Inc GWO | 90,25 C$ | 39,53 C$ | −56 % |
| MetLife, Inc MET | 96,51 $ | 68,27 $ | −29 % |
| China Pacific Insurance (Group) Co 601601 | 30,20 ¥ | 57,51 ¥ | +90 % |
| Samsung Life Insurance Co 032830 | 301.000 KRW | 191.293 KRW | −36 % |
| Power Corporation POW | 94,43 C$ | 31,01 C$ | −67 % |
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Häufige Fragen
Ist Life Insurance Corporation Of India (LICI) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von LICI?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von LICI?
Wie hoch ist der Umsatz von Life Insurance Corporation Of India (LICI)?
Wie hoch ist die Nettomarge von LICI?
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