China Pacific Insurance Group Co Ltd (601601) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · CN · Marktkap. 286 Mrd. CNY (≈ 36,7 Mrd. €) · ISIN CNE1000008M8

Was ist China Pacific Insurance Group Co Ltd wirklich wert?

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (43,14 ¥). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (64/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 19.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 17,33 ¥ – 47,89 ¥ · Fair‑Value‑Band 43,14 ¥ – 71,89 ¥ · der Kurs von 34,21 ¥ notiert unter dem Fair Value von 57,51 ¥. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 19.08.2026.

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Analyse

China Pacific Insurance Group Co Ltd (601601) notiert aktuell bei 34,21 ¥, während unser modellbasierter Fair Value bei 57,51 ¥ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 40,5 % unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 64/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Ökonomischer Gewinn mit im Mittel 50,46 ¥ je Aktie; damit liegen 3 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 34,21 ¥. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 21,04 ¥, und 3 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte China Pacific Insurance Group Co Ltd einen Umsatz von 334 Mrd. CNY bei einer Nettomarge von 16,0 %. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 3,3 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 17,0 %. Die Nettoverschuldung beträgt 166 Mrd. CNY. Fundamentaldaten Stand 19.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 43,14 ¥ (Bear Case) bis 71,89 ¥ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 34,21 ¥ liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 29 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 11 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −35 % Fair-Value-Potenzial, 601601 ist mit 68 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 2,93 ¥ je Aktie einbehalten, das entspricht 5,1 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (50,46 ¥) gegenüber Substanzwert (21,04 ¥). Höchste Evidenz: DDM mehrstufig (64).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

China Pacific Insurance (Group) Co., Ltd. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Versicherungsprodukte in der Volksrepublik China an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Lebens- und Krankenversicherung, Schaden- und Unfallversicherung, Vermögensverwaltung und andere Geschäftsbereiche tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

China Pacific Insurance (Group) Co., Ltd. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Versicherungsprodukte in der Volksrepublik China an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Lebens- und Krankenversicherung, Schaden- und Unfallversicherung, Vermögensverwaltung und andere Geschäftsbereiche tätig. Das Unternehmen bietet Lebens-, Kranken-, Kfz-, Haftpflicht-, Landwirtschafts-, Sach- und Unfallversicherungsprodukte, gewerbliche Sachversicherungen und Unfallversicherungsprodukte an. Renten- und Rentenversicherungsprodukte; Investitionen bei Versicherungsfonds usw.; und Rückversicherungsprodukte. Es bietet außerdem Immobilien- und Immobilienverwaltung, Beratung, medizinische und Gesundheitsberatung, Versicherungsagentur, Fondsmanagement, Senioren- und Behindertenpflege, Altenpflege, Krankenpflege, Immobilienentwicklung und -betrieb, technische und Seniorenpflegeberatung, Technik, Cloud Computing, Angebotsdaten, Geschäfts-, Krankenhausmanagement- und medizinische Dienstleistungen; sowie Investitions-, Bau- und Verwaltungsdienstleistungen für Seniorenwohnimmobilien. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Investmentmanagement, Pensionsfonds- und Versicherungsvermögensverwaltung, Verwaltung von Private-Equity-Investmentfonds sowie Leasingdienstleistungen für Nichtwohnimmobilien an. China Pacific Insurance (Group) Co., Ltd. wurde 1991 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Shanghai, Volksrepublik China.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von China Pacific Insurance Group Co Ltd entwickelte sich von 437 Mrd. CNY (FY2021) auf 386 Mrd. CNY (FY2025), rund −3,0 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 53,5 Mrd. CNY (+18,8 %/Jahr seit FY2021).

601601 beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

Vergleichsgruppe

Insurance - Life · 96 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Life-Median · niedriger = günstiger

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

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