Manulife Financial Corp (MFC) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. 67,6 Mrd. $ · ISIN CA56501R1064

Was ist Manulife Financial Corp wirklich wert?

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

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Worauf es jetzt ankommt

• Ein hochwertiges Geschäft (Qualität 71/100), aber der Markt bezahlt es deutlich über dem Fair Value. Qualität zum vollen Preis, mit wenig Sicherheitsmarge.
• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (40,59 $). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 30.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 12,91 $ – 44,77 $ · Fair‑Value‑Band 24,36 $ – 40,59 $ · der Kurs von 44,59 $ notiert über dem Fair Value von 32,47 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 30.08.2026.

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Analyse

Manulife Financial Corp (MFC) notiert aktuell bei 44,59 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 32,47 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 37,3 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 71/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 42,83 $ je Aktie; damit liegt 1 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 44,59 $. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 20,50 $, und 5 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Manulife Financial Corp einen Umsatz von 32,0 Mrd. $ bei einer Nettomarge von 20,0 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 12,1 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 12,6 %. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 237 Mio. $ aus. Fundamentaldaten Stand 30.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 24,36 $ (Bear Case) bis 40,59 $ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 44,59 $ liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 56 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −29 % Fair-Value-Potenzial, MFC ist mit −27 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 0,4586 $ je Aktie einbehalten, das entspricht 1,4 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (42,83 $) gegenüber Substanzwert (20,50 $). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (72).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Manulife Financial Corporation bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften Finanzprodukte und -dienstleistungen in den Vereinigten Staaten, Kanada, Asien und international an. Das Unternehmen ist über Vermögens- und Vermögensverwaltungsunternehmen tätig. Versicherungs- und Rentenprodukte; sowie die Segmente Corporate und Sonstiges.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Manulife Financial Corporation bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften Finanzprodukte und -dienstleistungen in den Vereinigten Staaten, Kanada, Asien und international an. Das Unternehmen ist über Vermögens- und Vermögensverwaltungsunternehmen tätig. Versicherungs- und Rentenprodukte; sowie die Segmente Corporate und Sonstiges. Das Segment Wealth and Asset Management Businesses bietet Anlageberatung und -lösungen für Altersvorsorge-, Privat- und institutionelle Kunden über mehrere Vertriebskanäle, darunter mit dem Unternehmen verbundene Agenten und Makler, unabhängige Wertpapiermaklerfirmen und Finanzberater, Pensionsplanberater und Banken. Das Segment Versicherungs- und Rentenprodukte bietet Einlagen- und Kreditprodukte an; und individuelle Lebensversicherungen, Einzel- und Gruppen-Langzeitpflegeversicherungen sowie garantierte und teilweise garantierte Rentenprodukte über mehrere Vertriebskanäle, darunter Versicherungsagenten, Makler, Banken, Finanzplaner und Direktmarketing. Das Segment Corporate und Sonstiges ist im Schaden- und Unfallrückversicherungsgeschäft tätig; und Run-off-Rückversicherungsgeschäfte, einschließlich Variable Annuities sowie Unfall und Krankenversicherung. Das Unternehmen verwaltet außerdem Waldland- und Agrarportfolios; und ist in den Bereichen Versicherungsvermittlung, Maklerhändler, Anlageberatung, Portfolio- und Investmentfondsverwaltung, Sach- und Unfallversicherung sowie Fonds- und Anlageverwaltung tätig. Darüber hinaus bietet das Unternehmen integrierte Bankprodukte und -dienstleistungen sowie Vermögensverwaltungsdienstleistungen an. Das Unternehmen wurde 1887 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Toronto, Kanada.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Manulife Financial Corp entwickelte sich von 59,8 Mrd. C$ (FY2021) auf 53,0 Mrd. C$ (FY2025), rund −3,0 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 5,8 Mrd. C$ (−3,5 %/Jahr seit FY2021).

MFC ist 37 % überbewertet. Mit China Life Insurance Company vergleichen →

Aktuelle Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

• Manulife Selected for Regulators' First Cohort of GenA.I. Sandbox++ to Advance Customer Experience, Anti-Fraud and Risk Management Yahoo Finance · 27.08.2026
• Manulife Investments Announces August 2026 Cash Distributions for Manulife Exchange Traded Funds and ETF Series of Manulife Funds Yahoo Finance · 24.08.2026

Vergleichsgruppe

Insurance - Life · 96 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Life-Median · niedriger = günstiger

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

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