GWO.TO (GWO) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · CA · Marktkap. 83,0 Mrd. C$ (≈ 51,5 Mrd. €) · ISIN CA39138C1068

Was ist GWO.TO wirklich wert?

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (49,41 C$). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (53/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 28.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 23,92 C$ – 93,29 C$ · Fair‑Value‑Band 29,65 C$ – 49,41 C$ · der Kurs von 91,42 C$ notiert über dem Fair Value von 39,53 C$. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 28.08.2026.

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Analyse

GWO.TO (GWO) notiert aktuell bei 91,42 C$, während unser modellbasierter Fair Value bei 39,53 C$ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 131,3 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 53/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 46,55 C$ je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 91,42 C$. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 22,28 C$, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte GWO.TO einen Umsatz von 36,0 Mrd. C$ bei einer Nettomarge von 12,4 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 7,0 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 13,8 %. Die Nettoverschuldung beträgt 5,2 Mrd. C$. Fundamentaldaten Stand 28.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 29,65 C$ (Bear Case) bis 49,41 C$ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 91,42 C$ liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 91 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −29 % Fair-Value-Potenzial, GWO ist mit −57 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 1,50 C$ je Aktie einbehalten, das entspricht 3,8 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (46,55 C$) gegenüber Substanzwert (22,28 C$). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (68).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Great-West Lifeco Inc. ist in den Bereichen Lebens- und Krankenversicherung, Altersvorsorge, Vermögens- und Vermögensverwaltung sowie Rückversicherung in Kanada, den Vereinigten Staaten und Europa tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Great-West Lifeco Inc. ist in den Bereichen Lebens- und Krankenversicherung, Altersvorsorge, Vermögens- und Vermögensverwaltung sowie Rückversicherung in Kanada, den Vereinigten Staaten und Europa tätig. Das Unternehmen bietet Lebens-, Unfalltod- und Zerstückelungsversicherungsprodukte, Lebensversicherungsprodukte, Invaliditätsversicherung, Gesundheits- und Zahnschutz sowie Gläubigerversicherungen an. und Altersvorsorge, Einkommens- und Rentenprodukte sowie andere Spezialprodukte für Einzelpersonen, Familien, Unternehmen und Organisationen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen individuelle Produktlösungen und arbeitgeberfinanzierte Altersvorsorgepläne mit Spar-, Anlage- und Beratungsdiensten. Einzelhandelsprodukte und -dienstleistungen zur Vermögensverwaltung für Privatpersonen, einschließlich individueller Altersvorsorgekonten und Anlagekonten nach Steuern; und Vermögensverwaltung, einschließlich Auszahlungsrenten, Hypotheken mit Eigenkapitalfreisetzung, Renten und Anlageprodukte. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Massen- und Einzelzahlungsrenten, Equity-Release-Hypotheken, Life Bonds, Altersvorsorge- und Rentenversicherungsprodukte sowie Gruppenversicherungsprodukte an; Ersparnisse und Investitionen; und bietet Vermögensverwaltungsdienstleistungen an, beispielsweise für Pensionskassen, Versicherungsgesellschaften, Vermögensverwalter, Treuhandverwalter und Staatsfonds, und verwaltet Vermögenswerte für institutionelle Drittkunden. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Lebens-, Renten-/Langlebigkeits-, Hypothekenbürgschafts- und Sachkatastrophenrückversicherungsprodukte an. Das Unternehmen bietet seine Produkte unter den Markennamen Empower, Canada Life und Irish Life an. Das Unternehmen vertreibt seine Produkte über ein Netzwerk aus Vertriebsmitarbeitern, Maklern, Beratern, Drittverwaltern, Finanzinstituten, Beratern für Leistungen an Arbeitnehmer und Vertretern mit mehreren Partnern. Das Unternehmen wurde 1979 gegründet und hat seinen Sitz in Winnipeg, Kanada. Great-West Lifeco Inc.ist eine Tochtergesellschaft der Power Financial Corporation.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von GWO.TO entwickelte sich von 64,4 Mrd. C$ (FY2021) auf 39,1 Mrd. C$ (FY2025), rund −11,7 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 4,1 Mrd. C$ (+6,0 %/Jahr seit FY2021).

GWO ist 131 % überbewertet. Mit China Life Insurance Company vergleichen →

Vergleichsgruppe

Insurance - Life · 96 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Life-Median · niedriger = günstiger

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

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