Ping An Insurance (2318) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · HK · Marktkap. 972 Mrd. HK$ (≈ 107 Mrd. €) · ISIN CNE1000003X6
Was ist Ping An Insurance wirklich wert?
Solides Unternehmen, der Kurs liegt aktuell 37 % unter unserem Fair Value von 90,37 HK$.
Stärken
Risiken
Zum Einordnen
Fair Value Stand: 30.08.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · vor 6 Tagen aktualisiert
Aktienkurs −1,5 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (67,78 HK$). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
- Solide Qualität (59/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 30.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 25,39 HK$ – 70,98 HK$ · Fair‑Value‑Band 67,78 HK$ – 112,97 HK$ · der Kurs von 57,15 HK$ notiert unter dem Fair Value von 90,37 HK$. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 30.08.2026.
Analyse
Ping An Insurance (2318) notiert aktuell bei 57,15 HK$, während unser modellbasierter Fair Value bei 90,37 HK$ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 36,8 % unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 59/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 77,38 HK$ je Aktie; damit liegen 4 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 57,15 HK$. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 37,03 HK$, und 2 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Ping An Insurance einen Umsatz von 953 Mrd. HK$ bei einer Nettomarge von 13,9 %. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 3,3 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 11,3 %. Die Nettoverschuldung beträgt 2,3 Bio. HK$. Fundamentaldaten Stand 30.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 67,78 HK$ (Bear Case) bis 112,97 HK$ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 57,15 HK$ liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 21 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 32 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −35 % Fair-Value-Potenzial, 2318 ist mit 58 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 2,16 HK$ je Aktie einbehalten, das entspricht 2,4 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Multiplikatoren (77,38 HK$) gegenüber Substanzwert (37,03 HK$). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (66).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 30.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 54 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 50
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
Ping An Insurance (Group) Company of China, Ltd. bietet Finanzprodukte und -dienstleistungen in der Volksrepublik China an. Das Unternehmen ist im Bereich Lebens- und Krankenversicherung tätig. Schaden- und Unfallversicherung; Bankwesen; Vermögensverwaltung; und Finance Enablement-Segmente.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Ping An Insurance (Group) Company of China, Ltd. bietet Finanzprodukte und -dienstleistungen in der Volksrepublik China an. Das Unternehmen ist im Bereich Lebens- und Krankenversicherung tätig. Schaden- und Unfallversicherung; Bankwesen; Vermögensverwaltung; und Finance Enablement-Segmente. Das Unternehmen bietet Lebensversicherungsprodukte an, darunter Risikolebensversicherung, Lebensversicherung, Kapitallebensversicherung, Rentenversicherung, anlagegebundene Lebensversicherung, Universallebensversicherung sowie Gesundheits- und Krankenversicherung. Sach- und Unfallversicherungen wie Kfz-Versicherung, Nicht-Kfz-Versicherung, Unfall- und Krankenversicherung. Darüber hinaus betreibt sie Kredit- und Vermittlungsgeschäfte mit Firmenkunden und Privatkunden. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Vermögensverwaltungs- und Kreditkartendienstleistungen für Privatkunden an; Treuhanddienstleistungen, Maklerdienstleistungen, Handelsdienstleistungen, Investmentbanking-Dienstleistungen, Anlageverwaltungsdienstleistungen, Finanzierungsleasinggeschäfte und andere Vermögensverwaltungsdienstleistungen; und Finanz- und Alltagsdienstleistungen über Internetplattformen, einschließlich einer Plattform für Finanztransaktionsinformationsdienste und einer Gesundheitsdienstleistungsplattform. Darüber hinaus ist es in der Immobilieninvestition und -verwaltung tätig; Schnellstraßenbetrieb; Produktion und Verkauf von Konsumchemikalien; Logistik- und Immobilienaktivitäten; Beratungsdienstleistungen; Lagerung; IT-Dienstleistungen; Säuglingsprodukte; und Krankenhausmanagement. Ping An Insurance (Group) Company of China, Ltd. wurde 1988 gegründet und hat seinen Sitz in Shenzhen, China.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Ping An Insurance entwickelte sich von 1,1 Bio. CNY (FY2021) auf 928 Mrd. CNY (FY2025), rund −3,2 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 131 Mrd. CNY (+6,6 %/Jahr seit FY2021).
davon Umsatz gesamt +3,8 % · Rückkäufe/Verwässerung −0,2 %
Wachstum pro Jahr je Faktor. Es sind Faktoren, keine Summanden: multipliziert ergeben sie das EPS-Wachstum, addiert nicht ganz. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
2318 beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →
Frühere Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- Ping An Reports 1H 2026 Results
- Is Ping An Insurance Co. of China (PNGAY) a Great Value Stock Right Now?
- Ping An Mobilizes Rapid Response to Typhoon Dolphin
- Ping An Group Upgrades Longevity Management Service System, Unveils 11 Health Longevity Centers Nationwide
Vergleichsgruppe
Insurance - Life · 96 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Insurance - Life-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Insider-Aktivität: 40/100
Werte & ESG
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Ähnliche Aktien
10 weitere Insurance - Life-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 30.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| China Life Insurance Company 601628 | 37,03 ¥ | 49,98 ¥ | +35 % |
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| Manulife Financial Corporation MFC | 59,80 C$ | 38,80 C$ | −35 % |
| Aflac Incorporated AFL | 116,52 $ | 74,34 $ | −36 % |
| Great-West Lifeco Inc GWO | 90,25 C$ | 39,53 C$ | −56 % |
| MetLife, Inc MET | 96,51 $ | 68,27 $ | −29 % |
| Life Insurance Corporation LICI | 412,15 ₹ | 392,93 ₹ | −5 % |
| China Pacific Insurance (Group) Co 601601 | 30,20 ¥ | 57,51 ¥ | +90 % |
| Samsung Life Insurance Co 032830 | 301.000 KRW | 191.293 KRW | −36 % |
| Power Corporation POW | 94,43 C$ | 31,01 C$ | −67 % |
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Häufige Fragen
Ist Ping An Insurance (2318) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von 2318?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von 2318?
Wie hoch ist der Umsatz von Ping An Insurance (2318)?
Wie hoch ist die Nettomarge von 2318?
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