Xp Inc (XP) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · US · Marktkap. 8,0 Mrd. $ · ISIN KYG982391099
Was ist Xp Inc wirklich wert?
Xp Inc
XP · US
Solides Unternehmen, der Kurs liegt aktuell 41 % unter unserem Fair Value von 33,62 $.
Stärken
Risiken
Zum Einordnen
Fair Value Stand: 25.08.2026
Aus 2 Bewertungsmodellen · vor 11 Tagen aktualisiert
Fair Value am 25.08.2026 aktualisiert, angepasst von 30,88 $ auf 33,62 $ (+8,9 %) seit 13.08.2026. Aktienkurs +17,9 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (25,21 $). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
- Solide Qualität (58/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 25.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 9,37 $ – 45,03 $ · Fair‑Value‑Band 25,21 $ – 42,02 $ · der Kurs von 20,00 $ notiert unter dem Fair Value von 33,62 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 25.08.2026.
Analyse
Xp Inc (XP) notiert aktuell bei 20,00 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 33,62 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 40,5 % unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 58/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Wie belastbar diese Schätzung ist: sie stützt sich auf 26 Modelle bei einer Datenqualität von 95/100, die Evidenzstufe ist damit mittel.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Xp Inc einen Umsatz von 18,2 Mrd. $ bei einer Nettomarge von 28,9 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 9,7 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 22,9 %. Die Nettoverschuldung beträgt 74,9 Mrd. $. Fundamentaldaten Stand 25.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 25,21 $ (Bear Case) bis 42,02 $ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 20,00 $ liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 12 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 35 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −37 % Fair-Value-Potenzial, XP ist mit 68 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 2 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Multiplikatoren (48,24 $) gegenüber Substanzwert (38,02 $). Höchste Evidenz: KBV-Multiple (55).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 25.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 55 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 50
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
XP Inc. beschäftigt sich mit der Bereitstellung von Finanzprodukten und -dienstleistungen in Brasilien. Das Unternehmen betreibt die XP-Plattform, eine offene Produktplattform, die Kunden den Zugang zu Anlageprodukten auf dem Markt ermöglicht, darunter Maklerpapiere, festverzinsliche Wertpapiere, Investmentfonds, Hedgefonds und Private-Equity-Fonds; …
Vollständige Unternehmensbeschreibung
XP Inc. beschäftigt sich mit der Bereitstellung von Finanzprodukten und -dienstleistungen in Brasilien. Das Unternehmen betreibt die XP-Plattform, eine offene Produktplattform, die Kunden den Zugang zu Anlageprodukten auf dem Markt ermöglicht, darunter Maklerpapiere, festverzinsliche Wertpapiere, Investmentfonds, Hedgefonds und Private-Equity-Fonds; Derivate und synthetische Instrumente; Kreditkarten; Kreditgeschäfte/besicherte Kreditprodukte; Pensions- und Sozialversicherungsfonds sowie Lebens- und Reiseversicherungsprodukte; und andere Anlageprodukte, darunter Immobilienfonds, Aktien- und Fremdkapitalmarktlösungen sowie Vermögensverwaltungsdienstleistungen. Das Unternehmen bietet Makler- und Emittentendienstleistungen für institutionelle und Firmenkunden an. Darüber hinaus verwaltet das Unternehmen Investmentfonds mit Schwerpunkt auf Aktien und Makrostrategien, die an Privatkunden und institutionelle Kunden vertrieben werden. Fonds und verwaltete Portfolios für vermögende Privatkunden sowie eigene Treasury-Fonds; und passive Investmentfonds, die Marktindizes nachbilden, sowie Investmentfonds, die sich auf festverzinsliche Wertpapiere, Kredite, Immobilien, Infrastruktur und andere alternative Strategien konzentrieren. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Wertpapiervermittlungsdienstleistungen für institutionelle und private Anleger an; Interdealer-Vermittlungsdienstleistungen für institutionelle Händler; sowie kommerzielle und Investmentbanking-Produkte, wie Kreditgeschäfte und Transaktionen auf den Devisenmärkten und Einlagen, und entwickelt und verkauft Finanzbildungskurse und -veranstaltungen online und persönlich an Privatkunden. Das Unternehmen bietet seine Verkaufsprodukte und Dienstleistungen über sein Omnichannel-Vertriebsnetz und Online-Portale an. XP Inc. wurde 2001 gegründet und hat seinen Sitz in George Town auf den Cayman Islands.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Xp Inc entwickelte sich von 13,0 Mrd. R$ (FY2021) auf 18,2 Mrd. R$ (FY2025), rund +8,9 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 5,1 Mrd. R$ (+8,0 %/Jahr seit FY2021).
davon Umsatz gesamt +42,0 % · Rückkäufe/Verwässerung −4,9 %
Wachstum pro Jahr je Faktor. Es sind Faktoren, keine Summanden: multipliziert ergeben sie das EPS-Wachstum, addiert nicht ganz. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
XP beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →
Frühere Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- XP Inc (XP) (Q2 2026) Earnings Call Highlights: Record Client Assets and Strategic Resilience ...
- Wall Street Analysts Think XP Inc.A (XP) Could Surge 39.2%: Read This Before Placing a Bet
- XP (XP) Stock May Be 34% Undervalued Following Strong Q2 Earnings
- Is XP (XP) Undervalued On Strong Earnings And Fresh Analyst Optimism?
Vergleichsgruppe
Capital Markets · 453 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Capital Markets-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Insider-Aktivität: 35/100
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
Ähnliche Aktien
10 weitere Capital Markets-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 25.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| Morgan Stanley, a financial holding company, MS | 214,77 $ | 138,97 $ | −35 % |
| The Goldman Sachs Group GS | 1.034 $ | 756,89 $ | −27 % |
| The Charles Schwab Corporation SCHW | 110,16 $ | 66,17 $ | −40 % |
| Robinhood Markets, Inc HOOD | 104,26 $ | 30,94 $ | −70 % |
| Macquarie Group MQG | 251,87 A$ | 75,58 A$ | −70 % |
| CITIC Securities Company 600030 | 27,93 ¥ | 17,68 ¥ | −37 % |
| Guotai Haitong Securities Co 601211 | 17,87 ¥ | 18,62 ¥ | +4 % |
| East Money Information Co 300059 | 19,42 ¥ | 4,77 ¥ | −75 % |
| CSC Financial Co 601066 | 25,78 ¥ | 14,17 ¥ | −45 % |
| Huatai Securities Co 601688 | 19,56 ¥ | 19,26 ¥ | −2 % |
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Häufige Fragen
Ist Xp Inc (XP) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von XP?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von XP?
Wie hoch ist der Umsatz von Xp Inc (XP)?
Wie hoch ist die Nettomarge von XP?
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