Charles Schwab Corp (SCHW) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 14.10.2026: Fair Value von Charles Schwab Corp $118, Kurs $96,80, Potenzial +22,0 %, Qualität 71 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbarMethodik ansehen →
Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 15.10.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 45,04 $ – 113,65 $ · Fair‑Value‑Band 49,91 $ – 166,60 $ · der Kurs von 96,80 $ notiert unter dem Fair Value von 118,07 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 15.10.2026.
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Die Charles Schwab Corporation ist zusammen mit ihren Tochtergesellschaften als Spar- und Kreditholdinggesellschaft tätig, die in den USA und international Vermögensverwaltungs-, Wertpapiermakler-, Bank-, Vermögensverwaltungs-, Verwahrungs- und Finanzberatungsdienstleistungen anbietet.
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Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Investor Services und Advisor Services.
Es bietet Brokerage-Konten mit Aktien- und Rentenhandel, Margin-Darlehen, Optionshandel, Futures- und Devisenhandel sowie Cash-Management-Funktionen, einschließlich Geldmarktfonds und Einlagenzertifikaten; Investmentfonds Dritter über den Mutual Fund Marketplace und den Mutual Fund OneSource-Service sowie Investmentfonds-Handels- und Clearing-Dienste für Broker-Dealer; börsengehandelte Fonds; Beratungslösungen für verwaltete Portfolios, separat verwaltete Konten, maßgeschneiderte persönliche Beratung für maßgeschneiderte Portfolios, spezialisierte Planung und Vollzeit-Portfoliomanagement; Bankprodukte, darunter Giro- und Sparkonten, erstrangige Hypothekendarlehen für Wohnimmobilien, Home-Equity-Kreditlinien und verpfändete Vermögenslinien; und Treuhandverwahrungsdienste, persönliche Treuhandberichtsdienste und administrative Treuhänderdienste.
Es bietet digitale und softwarebasierte Handelsplattformen; Recherchetools und Multichannel-Unterstützung, Echtzeit-Marktdaten, Optionshandel; Der Aktienvergütungsplan unterstützt die umfassende Aufzeichnung von Aktienplänen, Aktienoptionen, eingeschränkten Aktien, Performance-Aktien und Aktienwertsteigerungsrechten.
Dienstleistungen im Bereich Altersvorsorge; Clearingdienste für Investmentfonds; und Beratungsdienste, einschließlich interaktiver Tools und Bildungsinhalte. Das Unternehmen ist über Niederlassungen tätig. Die Charles Schwab Corporation wurde 1971 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Westlake, Texas.
Aktienanalyse
Charles Schwab Corp (SCHW) notiert aktuell bei 96,80 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 118,07 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 18,0 % unterbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe DCF-Modelle mit im Mittel 115,72 $ je Aktie; damit liegen 5 der 13 gerechneten Modelle über dem Kurs von 96,80 $.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Wert des Vermögens mit 19,15 $, und 8 der 13 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 71/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gemischtes Wachstum: Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Der ausgewiesene Umsatz von Charles Schwab Corp entwickelte sich von 19,0 Mrd. $ (FY2021) auf 27,7 Mrd. $ (FY2025), rund +9,9 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 8,9 Mrd. $ (+10,9 %/Jahr seit FY2021).
Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 78 von 100 (mittlerer Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Spanne: 49,91 $ bis 166,60 $, der Kurs von 96,80 $ liegt dazwischen. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Die Aktie notiert rund 15 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 14 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −30 % Fair-Value-Potenzial, SCHW ist mit 22 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Fair Value 118,07 $
Spanne49,91 $ bis 166,60 $
Kurs 96,80 $ · Potenzial +22,0 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (3,40 $ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr.Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.92/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+6,4 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+7,5 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+18,0 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +15,6 % pro Jahr
Umsatzwachstum 41 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+14,4 %
’14
’15
’16
’17
’18
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) (mathematisch geglättet) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Geglättet = Median aller Wachstumspfade zwischen den Jahren des Fensters (Trendgerade auf dem Logarithmus des Gewinns je Aktie): ein einzelnes Extremjahr kann die Rate nicht verzerren. Die ausgewiesene Zahl bleibt im Tooltip.
+13,9 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+12,7 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)1,2 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.12,2 % gegen 16,4 %, lässt nach
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.36 % → 41 %
2025 liegt 54 % über dem eigenen Trend. Die Rate folgt dem Median-Trend der letzten 5 Jahre, nicht diesem einen Jahr.
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2020 (Pandemie)
Wachstumsprognose
Wenig Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt weniger Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat und weniger, als Analysten erwarten.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
−4,8 %
So stark dürfte die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr schrumpfen, und der heutige Kurs wäre trotzdem gerechtfertigt.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
+8,5 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (USA: IWF-Prognose 2,4 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 3,1 %) sind das im Jahr etwa −7,0 % beim Kurs und +5,9 % bei den Prognosen.
Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (99 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung.Neutral
Die jüngste Berichterstattung ist weitgehend neutral, etwa so, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird.
Schluss der KI: Moderater Burggraben durch Größe und Marke stützt die Kapitalmarktaktivitäten, während dünne Signale zur Beständigkeit und niedrige Wechselkosten auf begrenzte Nachweise dauerhafter Stärke hindeuten.
Hauptrisiko: Die Abstoßung von Forge Trust birgt das Risiko, die Tiefe in Privatmärkten zu begrenzen und das Einfangen von Alternativen-Wachstum ohne die direkte Verwahrungsinfrastruktur zu mindern.
Charles Schwab verkauft Forge Trust, seinen Verwahrer für selbstgelenkte IRAs mit alternativen Assets, an Alto und behält dennoch die Beteiligung über Forge Global. Der Schritt reduziert den Aufwand für spezialisierte Verwahrung, doch bleibt offen, ob Partnerschaften und die Kern-Brokerage-Plattform dasselbe Wachstum bei Alternativen erzielen können. Wird die Neuausrichtung Ressourcen für breitere Kundentools freisetzen oder die Tiefe in privaten Märkten einschränken?
Charles Schwab Corp mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Kapitalmarktdienste · 461 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 8/15 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score71 · Top 25 %
Fair-Value-Potenzial+22,0 % · Über dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate)20,3 % · Top 25 %
Gesamtkapitalrendite1,8 % · Über dem Median
Nettomarge (12 Monate)38,8 % · Top 25 %
Operative Marge (12 Monate)52,3 % · Top 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum20,9 % · Über dem Median
Dividendenrendite (12 Monate)1,2 % · Unter dem Median
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Ist Charles Schwab Corp (SCHW) über- oder unterbewertet?
Stand 15.10.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 118,07 $ gegenüber einem Kurs von 96,80 $, rund +22 % Potenzial (unterbewertet).
Was ist der Fair Value von SCHW?
Unser modellbasierter Fair Value für Charles Schwab Corp liegt bei 118,07 $ (Stand 15.10.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 96,80 $.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von SCHW?
Charles Schwab Corp hat einen Qualitäts-Score von 71/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Charles Schwab Corp (SCHW)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 118,07 $ (Stand 15.10.2026) aus 13 Bewertungsmodellen. Spanne von 49,91 $ bis 166,60 $. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Charles Schwab Corp Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 118,07 $, gegenüber einem Kurs von 96,80 $ rund +22 % Potenzial (unterbewertet). Spanne von 49,91 $ bis 166,60 $. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Charles Schwab Corp (SCHW)?
Charles Schwab Corp weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 26,0 Mrd. $ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 15.10.2026).
Zahlt Charles Schwab Corp eine Dividende?
Charles Schwab Corp weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 1,22 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 15.10.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Charles Schwab Corp (SCHW) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Charles Schwab Corp den freien Cashflow fünf Jahre lang um -4,8 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 8,7 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +18,0 % pro Jahr. Stand 15.10.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von SCHW?
Unsere Modelle diskontieren Charles Schwab Corp mit 8,7 %: Basis nach Marktkapitalisierung (large), gedaempft nach Beta 0,75, Laenderaufschlag USA. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Charles Schwab Corp sind das -4,8 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (8,7 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Charles Schwab Corp (SCHW) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Charles Schwab Corp um +18,0 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit -4,8 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Charles Schwab Corp (SCHW)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +9,3 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Charles Schwab Corp einpreist (-4,8 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Charles Schwab Corp (SCHW)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 5,21 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Charles Schwab Corp je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (8,7 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Charles Schwab Corp (SCHW)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Charles Schwab Corp liegt er bei 118,07 $ je Aktie (Stand 15.10.2026), der Kurs bei 96,80 $. Er ist der Mittelwert aus 13 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Charles Schwab Corp Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 15.10.2026 notiert SCHW unter dem berechneten Fair Value: Kurs 96,80 $, Fair Value 118,07 $, rund +22 % Abstand (unterbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von SCHW?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (96,80 $), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (118,07 $). Bei Charles Schwab Corp liegen zwischen beiden 21,27 $ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Charles Schwab Corp wert?
An der Börse wird Charles Schwab Corp mit rund 168 Mrd. $ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 15.10.2026). Je Aktie sind das 96,80 $; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 118,07 $ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu SCHW?
Unsere Modelle spannen für Charles Schwab Corp eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 49,91 $, mittleres 118,07 $, optimistisches 166,60 $ je Aktie (Stand 15.10.2026, Kurs 96,80 $). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von SCHW?
Charles Schwab Corp hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 17,6 (Stand 15.10.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 118,07 $ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Median des KGV zum Geschäftsjahresende, 10 Geschäftsjahre (2016 bis 2025), berichteter Gewinn, GJ 2020 ohne Einmaleffekte: 22,6. Weitere Vielfache: PEG 0,8, KBV 3,4, KUV 6,5, EV/EBITDA 11,3.
Wie hoch ist der PEG-Wert von SCHW?
Der PEG-Wert von Charles Schwab Corp liegt bei 0,84 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 15.10.2026). Er liegt damit unter 1, das Wachstum ist im Kurs also günstiger bezahlt als der Gewinn allein nahelegt.
Wie solide ist die Bilanz von Charles Schwab Corp (SCHW)?
Kennzahlen zur Bilanz von Charles Schwab Corp (Stand 15.10.2026): Eigenkapitalrendite 20,3 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,45. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 71/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist SCHW vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Charles Schwab Corp notiert bei 96,80 $, rund 15 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 113,65 $ und 14 % über dem Tief von 85,10 $ (Stand 14.10.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 118,07 $.
Welche Aktien sind mit Charles Schwab Corp vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem Morgan Stanley, a financial holding company,, The Goldman Sachs Group, Interactive Brokers Group, Robinhood Markets, Inc. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Charles Schwab Corp Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 15.10.2026: Kurs 96,80 $, berechneter Fair Value 118,07 $ (+22 %), Qualitäts-Score 71/100, aus 13 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von SCHW berechnet?
Wir rechnen Charles Schwab Corp mit 13 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 118,07 $, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,7 % über seinem aggregierten Fair Value. Charles Schwab Corp liegt aktuell 18 % unter dem eigenen Fair Value, der Gesamtmarkt sagt darueber nichts. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Charles Schwab Corp (SCHW)?
Der Schlusskurs vom 14.10.2026 liegt bei 96,80 $. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 118,07 $, das sind rund +22 % Potenzial (unterbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Charles Schwab Corp jetzt besonders achten?
Die Modellspanne ist ungewöhnlich weit (49,91 $ bis 166,60 $). Das Ergebnis hängt stark an den Annahmen, den Punktwert entsprechend vorsichtig lesen. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Charles Schwab Corp (SCHW)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Charles Schwab Corp lag 2014 bis 2025 bei +13,5 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +12,3 %, EBIT-Marge −1,3 %, Steuersatz +2,4 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +0,0 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von Charles Schwab Corp
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Charles Schwab Corp (SCHW)?
Die Marktkapitalisierung von Charles Schwab Corp beträgt 168 Mrd. $. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Charles Schwab Corp (SCHW)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Charles Schwab Corp liegt bei 5,64 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Charles Schwab Corp (SCHW)?
Der Gewinn je Aktie von Charles Schwab Corp beträgt 5,49 $ (Kurs ÷ EPS = KGV 17,6). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Charles Schwab Corp (SCHW)?
Die Dividendenrendite von Charles Schwab Corp liegt bei 1,2 % (Ausschüttung 21,5 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Charles Schwab Corp (SCHW)?
Die Nettomarge von Charles Schwab Corp liegt bei 32,0 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Charles Schwab Corp (SCHW)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Charles Schwab Corp liegt bei 20,3 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Charles Schwab Corp (SCHW)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Charles Schwab Corp bei 1,6 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Charles Schwab Corp (SCHW)?
Die operative Marge von Charles Schwab Corp liegt bei 52,3 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Charles Schwab Corp (SCHW)?
Der Umsatz von Charles Schwab Corp wächst um +20,9 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +7,5 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Charles Schwab Corp (SCHW)?
Der Gewinn je Aktie von Charles Schwab Corp wächst um +42,6 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Charles Schwab Corp (SCHW)?
Der freie Cashflow von Charles Schwab Corp beträgt 8,8 Mrd. $ (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie viel Nettoliquidität hat Charles Schwab Corp (SCHW)?
Charles Schwab Corp hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, netto 15,1 Mrd. $ (Geschäftsjahr 2025). Die Firma hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, ein Sicherheitspolster.
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15.10.2026