Unum Group (UNM) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · US · Marktkap. 14,3 Mrd. $ · ISIN US91529Y1064
Was ist Unum Group wirklich wert?
Unum Group
UNM · US
Unterdurchschnittliche Qualität, und der Kurs liegt zusätzlich 42 % über unserem Fair Value von 67,88 $.
Stärken
Risiken
Zum Einordnen
Fair Value Stand: 29.08.2026
Aus 4 Bewertungsmodellen · vor 7 Tagen aktualisiert
Aktienkurs +5,7 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (84,85 $). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
- Solide, aber nicht herausragende Qualität (49/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 29.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 19,57 $ – 96,57 $ · Fair‑Value‑Band 50,91 $ – 84,85 $ · der Kurs von 96,57 $ notiert über dem Fair Value von 67,88 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 29.08.2026.
Analyse
Unum Group (UNM) notiert aktuell bei 96,57 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 67,88 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 42,3 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 49/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 60,09 $ je Aktie; damit liegen 0 der 4 gerechneten Modelle über dem Kurs von 96,57 $. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 46,63 $, und 4 der 4 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Unum Group einen Umsatz von 13,3 Mrd. $ bei einer Nettomarge von 5,9 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 8,5 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 7,1 %. Die Nettoverschuldung beträgt 3,7 Mrd. $. Fundamentaldaten Stand 29.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 50,91 $ (Bear Case) bis 84,85 $ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 96,57 $ liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 44 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −29 % Fair-Value-Potenzial, UNM ist mit −30 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 2,20 $ je Aktie einbehalten, das entspricht 3,2 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 4 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Multiplikatoren (60,09 $) gegenüber Substanzwert (46,63 $). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 29.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 41 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 80
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
Die Unum Group bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften finanzielle Schutzleistungen in den Vereinigten Staaten, im Vereinigten Königreich und in Polen an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Unum US, Unum International, Colonial Life und Closed Block tätig.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Die Unum Group bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften finanzielle Schutzleistungen in den Vereinigten Staaten, im Vereinigten Königreich und in Polen an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Unum US, Unum International, Colonial Life und Closed Block tätig. Das Unternehmen bietet langfristige und kurzfristige Invaliditäts-, Gruppenlebens- und Unfalltod- und Zerstückelungsprodukte für Gruppen an; ergänzende und freiwillige Produkte, wie etwa freiwillige Leistungen, individuelle Invaliditätsprodukte sowie Zahn- und Sehprodukte; sowie Unfall-, Krankheits-, Invaliditäts-, Lebens-, Krebs- und kritische Krankheitsprodukte. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Gruppenrenten, Einzellebens- und Unternehmenslebensversicherungen, Rückversicherungspools und Verwaltungsgeschäfte sowie andere verschiedene Produkte an. Das Unternehmen verkauft seine Produkte zum Nutzen der Arbeitnehmer an Arbeitgeber. Das Unternehmen vertreibt seine Produkte über Außendienstmitarbeiter, unabhängige Makler, Berater sowie unabhängige Vertriebsmitarbeiter und Makler. Die Unum Group war früher als UnumProvident Corporation bekannt und änderte ihren Namen im März 2007 in Unum Group. Das Unternehmen wurde 1848 gegründet und hat seinen Sitz in Chattanooga, Tennessee.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Unum Group entwickelte sich von 11,8 Mrd. $ (FY2021) auf 13,1 Mrd. $ (FY2025), rund +2,5 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 739 Mio. $ (−6,9 %/Jahr seit FY2021).
davon Umsatz gesamt +1,9 % · Rückkäufe/Verwässerung +3,2 %
Wachstum pro Jahr je Faktor. Es sind Faktoren, keine Summanden: multipliziert ergeben sie das EPS-Wachstum, addiert nicht ganz. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
UNM ist 42 % überbewertet. Mit China Life Insurance Company vergleichen →
Aktuelle Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- Unum Group to Present at the KBW Insurance Conference
- Why Is Unum (UNM) Up 9.4% Since Last Earnings Report?
- Unum Group Strengthens Capital Returns With New $1B Share Buyback
- Unum Group’s Board of Directors Authorizes $1 Billion Share Repurchase Program
Vergleichsgruppe
Insurance - Life · 96 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Insurance - Life-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.
Insider-Aktivität: 44/100
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
Ähnliche Aktien
10 weitere Insurance - Life-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 29.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| China Life Insurance Company 601628 | 37,03 ¥ | 49,98 ¥ | +35 % |
| Ping An Insurance (Group) Company 601318 | 55,82 ¥ | 84,72 ¥ | +52 % |
| AIA Group 1299 | 73,00 HK$ | 33,57 HK$ | −54 % |
| Manulife Financial Corporation MFC | 59,80 C$ | 38,80 C$ | −35 % |
| Aflac Incorporated AFL | 116,52 $ | 74,34 $ | −36 % |
| Great-West Lifeco Inc GWO | 90,25 C$ | 39,53 C$ | −56 % |
| MetLife, Inc MET | 96,51 $ | 68,27 $ | −29 % |
| Life Insurance Corporation LICI | 412,15 ₹ | 392,93 ₹ | −5 % |
| China Pacific Insurance (Group) Co 601601 | 30,20 ¥ | 57,51 ¥ | +90 % |
| Samsung Life Insurance Co 032830 | 301.000 KRW | 191.293 KRW | −36 % |
Unum Group mit einer anderen Aktie vergleichen
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Häufige Fragen
Ist Unum Group (UNM) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von UNM?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von UNM?
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