Star Health and Allied Insurance Company (STARHEALTH) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · IN · Marktkap. ₹341B

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 76% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (₹176.62). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (56/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

56‑Monats‑Spanne ₹343.10 – ₹906.85 · Fair‑Value‑Band ₹105.97 – ₹176.62 · der Kurs von ₹585.15 notiert über dem Fair Value von ₹141.30. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

Star Health and Allied Insurance Company (STARHEALTH) notiert aktuell bei ₹585.15, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹141.30 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 75.9% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 56/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Star Health and Allied Insurance Company einen Umsatz von ₹178B bei einer Nettomarge von 3.1%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 13.8%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 7.3%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von ₹9.7B aus. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von ₹105.97 (Bear Case) bis ₹176.62 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ₹585.15 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 3% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 40% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 34% Fair-Value-Potenzial, STARHEALTH ist mit -76% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (₹123.06) gegenüber Dividendendiskontierung (₹1.30). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Star Health and Allied Insurance Company Limited bietet Krankenversicherungsprodukte in Indien an. Es bietet Einzelhandels-Krankenversicherungsprodukte für Einzelpersonen, Familien, Kinder, Senioren und Personen mit Vorerkrankungen an; Gruppenkrankenversicherungsprodukte für Arbeitgeber/Arbeitnehmer- und Nicht-Arbeitgeber/Arbeitnehmer-Gruppen, …

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Star Health and Allied Insurance Company Limited bietet Krankenversicherungsprodukte in Indien an. Es bietet Einzelhandels-Krankenversicherungsprodukte für Einzelpersonen, Familien, Kinder, Senioren und Personen mit Vorerkrankungen an; Gruppenkrankenversicherungsprodukte für Arbeitgeber/Arbeitnehmer- und Nicht-Arbeitgeber/Arbeitnehmer-Gruppen, einschließlich kleiner und mittlerer Unternehmen; sowie persönliche Unfall- und Reiseversicherungsprodukte. Das Unternehmen bietet auch eine Pflegeversicherung für Star-Frauen an, die Leihmutterschafts- und Eizellenspenderversicherungen abdeckt. und Star-Spezialpflegeprodukt, das mit Autismus diagnostizierte Kinder und ambulante Spezialbehandlungen abdeckt. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Star Health Assure-Versicherungen, Star Cancer Care Platinum-Versicherungen, Senioren-Krankenversicherungen und Star Cardiac Care-Versicherungen „Platinum“ sowie das Star Group OPD-Pflegeversicherungsprodukt an. Das Unternehmen bietet seine Produkte über Web-Aggregatoren, digitale Kanäle, Agenturkanäle, Unternehmensvertreter, Makler, Verkaufsstellen, Versicherungsmarketingfirmen und verschiedene andere Kanäle an. Star Health and Allied Insurance Company wurde 2005 gegründet und hat ihren Sitz in Chennai, Indien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Star Health and Allied Insurance Company entwickelte sich von ₹106B (FY2022) auf ₹178B (FY2026), rund +13.9%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei ₹5.6B.

STARHEALTH ist 76% überbewertet. Mit China Life Insurance Company vergleichen →

Vergleichsgruppe

Insurance - Life · 96 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Life-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.