Star Health and Allied Insurance Company Limited (STARHEALTH) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · IN · Marktkap. 341 Mrd. ₹ (≈ 3,1 Mrd. €) · ISIN INE575P01011

Was ist Star Health and Allied Insurance Company Limited wirklich wert?

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (176,62 ₹). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (56/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

57‑Monats‑Spanne 343,10 ₹ – 906,85 ₹ · Fair‑Value‑Band 105,97 ₹ – 176,62 ₹ · der Kurs von 557,35 ₹ notiert über dem Fair Value von 141,30 ₹. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

Star Health and Allied Insurance Company Limited (STARHEALTH) notiert aktuell bei 557,35 ₹, während unser modellbasierter Fair Value bei 141,30 ₹ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 294,5 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 56/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 123,06 ₹ je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 557,35 ₹. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 85,98 ₹, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Star Health and Allied Insurance Company Limited einen Umsatz von 178 Mrd. ₹ bei einer Nettomarge von 3,1 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 13,8 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 7,3 %. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 9,7 Mrd. ₹ aus. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 105,97 ₹ (Bear Case) bis 176,62 ₹ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 557,35 ₹ liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 8 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 34 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −29 % Fair-Value-Potenzial, STARHEALTH ist mit −75 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2026, seither sind rund 5 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 4,10 ₹ je Aktie einbehalten, das entspricht 2,9 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (123,06 ₹) gegenüber Dividendendiskontierung (1,30 ₹). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Star Health and Allied Insurance Company Limited bietet Krankenversicherungsprodukte in Indien an. Es bietet Einzelhandels-Krankenversicherungsprodukte für Einzelpersonen, Familien, Kinder, Senioren und Personen mit Vorerkrankungen an; Gruppenkrankenversicherungsprodukte für Arbeitgeber/Arbeitnehmer- und Nicht-Arbeitgeber/Arbeitnehmer-Gruppen, …

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Star Health and Allied Insurance Company Limited bietet Krankenversicherungsprodukte in Indien an. Es bietet Einzelhandels-Krankenversicherungsprodukte für Einzelpersonen, Familien, Kinder, Senioren und Personen mit Vorerkrankungen an; Gruppenkrankenversicherungsprodukte für Arbeitgeber/Arbeitnehmer- und Nicht-Arbeitgeber/Arbeitnehmer-Gruppen, einschließlich kleiner und mittlerer Unternehmen; sowie persönliche Unfall- und Reiseversicherungsprodukte. Das Unternehmen bietet auch eine Pflegeversicherung für Star-Frauen an, die Leihmutterschafts- und Eizellenspenderversicherungen abdeckt. und Star-Spezialpflegeprodukt, das mit Autismus diagnostizierte Kinder und ambulante Spezialbehandlungen abdeckt. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Star Health Assure-Versicherungen, Star Cancer Care Platinum-Versicherungen, Senioren-Krankenversicherungen und Star Cardiac Care-Versicherungen „Platinum“ sowie das Star Group OPD-Pflegeversicherungsprodukt an. Das Unternehmen bietet seine Produkte über Web-Aggregatoren, digitale Kanäle, Agenturkanäle, Unternehmensvertreter, Makler, Verkaufsstellen, Versicherungsmarketingfirmen und verschiedene andere Kanäle an. Star Health and Allied Insurance Company wurde 2005 gegründet und hat ihren Sitz in Chennai, Indien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Star Health and Allied Insurance Company Limited entwickelte sich von 106 Mrd. ₹ (FY2022) auf 178 Mrd. ₹ (FY2026), rund +13,9 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei 5,6 Mrd. ₹.

STARHEALTH ist 294 % überbewertet. Mit China Life Insurance Company vergleichen →

Vergleichsgruppe

Insurance - Life · 96 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Life-Median · niedriger = günstiger

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

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