Standard Life PLC (SDLF) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · GB · Marktkap. 8,8 Mrd. GBX · ISIN GB00BGXQNP29

Was ist Standard Life PLC wirklich wert?

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

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Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (7,57 £). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Schwache Qualität (43/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt.
• Die Modelle laufen eng zusammen (7,41 £ bis 7,57 £), für eine Bewertung ungewöhnlich wenig Streuung.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 22.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 3,51 £ – 9,42 £ · Fair‑Value‑Band 7,41 £ – 7,57 £ · der Kurs von 9,33 £ notiert über dem Fair Value von 7,49 £. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 22.08.2026.

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Analyse

Standard Life PLC (SDLF) notiert aktuell bei 9,33 £, während unser modellbasierter Fair Value bei 7,49 £ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 24,5 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 43/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 4,48 £ je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 9,33 £. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Gewinnbasiert mit 4,33 £, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist mittel.

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Standard Life PLC einen Umsatz von 29,0 Mrd. £ bei einer Nettomarge von −1,5 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 127,9 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei −22,3 %. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 7,2 Mrd. £ aus. Fundamentaldaten Stand 22.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 7,41 £ (Bear Case) bis 7,57 £ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 9,33 £ liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −29 % Fair-Value-Potenzial, SDLF ist mit −20 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (4,48 £) gegenüber Substanzwert (0,4900 £). Höchste Evidenz: Ertragskraftwert (EPV) (74).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Standard Life plc ist im langfristigen Spar- und Altersvorsorgegeschäft in Europa tätig. Das Unternehmen ist in den Segmenten Retirement Solutions, Pensions & Savings, With-Profits und Europe & Other tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Standard Life plc ist im langfristigen Spar- und Altersvorsorgegeschäft in Europa tätig. Das Unternehmen ist in den Segmenten Retirement Solutions, Pensions & Savings, With-Profits und Europe & Other tätig. Das Unternehmen bietet beitragsorientierte betriebliche Altersvorsorge, Privatkundensparen für den Ruhestand, internationale Anleihen sowie Altspar- und Rentenprodukte an; Renteneinkommen mit definierten Leistungen, Einkommensabzugs- und lebenslange Renten, befristete Renten und geglättete verwaltete Fonds. Darüber hinaus bietet es neue und laufende individuelle Renten- und Rentenrisikoübertragungsverträge an, die im Rahmen von Aktionärsfonds abgeschlossen werden. Individuelle Rente im Vereinigten Königreich; Betriebsrenten und selbstinvestierte Privatrenten; neue und bestehende fondsgebundene Versicherungs- und Investmentprodukte; und Schutzprodukte. Das Unternehmen bietet seine Produkte unter den Marken Standard Life, SunLife, Phoenix Life, Phoenix Wealth, Phoenix Corporate Investment Services und ReAssure an. Standard Life plc war früher als Phoenix Group Holdings plc bekannt und änderte seinen Namen im Februar 2026 in Standard Life plc. Das Unternehmen wurde 1782 gegründet und hat seinen Sitz in London, Vereinigtes Königreich.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Standard Life PLC entwickelte sich von 10,3 Mrd. £ (FY2021) auf 31,8 Mrd. £ (FY2025), rund +32,5 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei −443 Mio. £.

SDLF ist 25 % überbewertet. Mit China Life Insurance Company vergleichen →

Vergleichsgruppe

Insurance - Life · 96 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Life-Median · niedriger = günstiger

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

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