SBI Life Insurance Company Limited (SBILIFE) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · IN · Marktkap. 1,8 Bio. ₹ (≈ 16,6 Mrd. €) · ISIN INE123W01016

Was ist SBI Life Insurance Company Limited wirklich wert?

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

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Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (366,38 ₹). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Der große Abstand zum Fair Value ruht auf dünnen Daten (niedrige Evidenz): weniger anwendbare Modelle, kürzere Historie. Mit Extra-Vorsicht lesen.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (52/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 23.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 953,60 ₹ – 2.110 ₹ · Fair‑Value‑Band 219,83 ₹ – 366,38 ₹ · der Kurs von 1.775 ₹ notiert über dem Fair Value von 293,11 ₹. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 23.08.2026.

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Analyse

SBI Life Insurance Company Limited (SBILIFE) notiert aktuell bei 1.775 ₹, während unser modellbasierter Fair Value bei 293,11 ₹ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 505,7 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 52/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 266,34 ₹ je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 1.775 ₹. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 46,43 ₹, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist niedrig.

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte SBI Life Insurance Company Limited einen Umsatz von 1,1 Bio. ₹ bei einer Nettomarge von 2,2 %. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 82,2 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 13,7 %. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 32,1 Mrd. ₹ aus. Fundamentaldaten Stand 23.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 219,83 ₹ (Bear Case) bis 366,38 ₹ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 1.775 ₹ liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 17 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 3 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −29 % Fair-Value-Potenzial, SBILIFE ist mit −83 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2026, seither sind rund 5 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 9,50 ₹ je Aktie einbehalten, das entspricht 3,2 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (266,34 ₹) gegenüber Dividendendiskontierung (46,43 ₹). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (67).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

SBI Life Insurance Company Limited ist eine private Lebensversicherungsgesellschaft in Indien. Das Lebensversicherungsgeschäft des Unternehmens umfasst Einzel- und Gruppenlebensversicherungsprodukte, einschließlich partizipierender, nicht partizipierender, Rentenversicherung, Gruppengratifikation, Gruppenurlaubseinlösung, Gruppenpension, …

Vollständige Unternehmensbeschreibung

SBI Life Insurance Company Limited ist eine private Lebensversicherungsgesellschaft in Indien. Das Lebensversicherungsgeschäft des Unternehmens umfasst Einzel- und Gruppenlebensversicherungsprodukte, einschließlich partizipierender, nicht partizipierender, Rentenversicherung, Gruppengratifikation, Gruppenurlaubseinlösung, Gruppenpension, Gruppenunmittelbarer Rente, fondsgebundener und variabler Versicherungsprodukte, Kranken- und Mikroversicherung. Darüber hinaus werden Versicherungsprodukte für Unfall- und Invaliditätsleistungen, Risikolebensversicherungen und schwere Krankheiten angeboten. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Online-Spar-, Schutz-, Altersvorsorge- und Kinderlebensversicherungspläne sowie Vermögensaufbau mit Versicherungsprodukten an; und Unternehmenslösungen, Gruppenkreditschutz und Gruppen-Mikroversicherungspläne. Das Unternehmen bietet seine Produkte über ein Multi-Channel-Vertriebsnetz an, das Einzelagenten, Makler, Firmenagenten, Bancassurance-Partner und zertifizierte Versicherungsvermittler sowie verschiedene Partnerfilialen umfasst. Das Unternehmen wurde im Jahr 2000 gegründet und hat seinen Sitz in Mumbai, Indien. SBI Life Insurance Company Limited ist eine Tochtergesellschaft der State Bank of India.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von SBI Life Insurance Company Limited entwickelte sich von 829 Mrd. ₹ (FY2022) auf 1,1 Bio. ₹ (FY2026), rund +7,8 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei 24,7 Mrd. ₹ (+13,2 %/Jahr seit FY2022).

SBILIFE ist 506 % überbewertet. Mit China Life Insurance Company vergleichen →

Vergleichsgruppe

Insurance - Life · 96 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Life-Median · niedriger = günstiger

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Insider-Aktivität: 30/100

Werte & ESG

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