Prudential Financial, Inc. (PRU) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · US · Marktkap. 41,4 Mrd. $ · ISIN US7443201022
Was ist Prudential Financial, Inc. wirklich wert?
Prudential Financial, Inc.
PRU · US
Solides Unternehmen, aber der Kurs liegt 45 % über unserem Fair Value von 85,13 $.
Stärken
Risiken
Zum Einordnen
Fair Value Stand: 29.08.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · vor 7 Tagen aktualisiert
Aktienkurs −0,3 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (106,41 $). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
- Solide, aber nicht herausragende Qualität (53/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 29.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 65,54 $ – 125,13 $ · Fair‑Value‑Band 63,84 $ – 106,41 $ · der Kurs von 123,20 $ notiert über dem Fair Value von 85,13 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 29.08.2026.
Analyse
Prudential Financial, Inc. (PRU) notiert aktuell bei 123,20 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 85,13 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 44,7 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 53/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 130,75 $ je Aktie; damit liegen 2 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 123,20 $. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 62,57 $, und 4 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Prudential Financial, Inc. einen Umsatz von 63,3 Mrd. $ bei einer Nettomarge von 5,5 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 15,3 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 10,7 %. Die Nettoverschuldung beträgt 3,2 Mrd. $. Fundamentaldaten Stand 29.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 63,84 $ (Bear Case) bis 106,41 $ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 123,20 $ liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 36 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −29 % Fair-Value-Potenzial, PRU ist mit −31 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 2,88 $ je Aktie einbehalten, das entspricht 3,4 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Multiplikatoren (130,75 $) gegenüber Substanzwert (62,57 $). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (74).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 29.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 48 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 72
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
Prudential Financial, Inc. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Finanzprodukte und -dienstleistungen in den Vereinigten Staaten, Japan und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten PGIM, Altersvorsorgestrategien, Gruppenversicherung, Einzelleben und internationale Geschäfte tätig.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Prudential Financial, Inc. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Finanzprodukte und -dienstleistungen in den Vereinigten Staaten, Japan und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten PGIM, Altersvorsorgestrategien, Gruppenversicherung, Einzelleben und internationale Geschäfte tätig. Das PGIM-Segment bietet Anlageverwaltungsdienstleistungen und -lösungen im Zusammenhang mit öffentlichen festverzinslichen Wertpapieren, öffentlichem Eigenkapital, Immobilienschulden und -beteiligungen, Privatkrediten und anderen Alternativen sowie Multi-Asset-Klassen-Strategien für institutionelle und private Kunden sowie für sein Versicherungs- und Altersvorsorgegeschäft. Das Segment „Retirement Strategies“ bietet eine Reihe von Altersvorsorgeinvestitionen sowie Einkommensprodukten und -dienstleistungen für Altersvorsorgesponsoren im öffentlichen, privaten und gemeinnützigen Sektor; Gruppenrenten und andere Produkte; internationale Rückversicherung; reine Anlageprodukte; und FlexGuard-Suite, feste Renten und variable Renten sowie die Entwicklung und den Vertrieb individueller variabler und fester Rentenprodukte. Das Segment Gruppenversicherung bietet verschiedene Gruppenlebensversicherungen sowie langfristige und kurzfristige Gruppenunfähigkeitsversicherungen sowie Gruppenlebensversicherungen für Unternehmen, Banken und Treuhandgesellschaften an. und ergänzende Gesundheitslösungen, einschließlich Unfall-, kritischer Krankheits- und Krankenhausentschädigung. Das Segment Individual Life entwickelt und vertreibt variable Lebensversicherungs-, Universallebens- und Risikolebensversicherungsprodukte. Das Segment International Businesses entwickelt und vertreibt Lebensversicherungen, Altersvorsorgeprodukte, Anlageprodukte sowie bestimmte Unfall- und Gesundheitsprodukte. Das Unternehmen bietet seine Produkte und Dienstleistungen Privatkunden und institutionellen Kunden über seine eigenen Vertriebsnetze und Drittanbieter, Finanzexperten und vertrauenswürdige Partnerschaften an. Prudential Financial, Inc.wurde 1875 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Newark, New Jersey.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Prudential Financial, Inc. entwickelte sich von 71,1 Mrd. $ (FY2021) auf 60,8 Mrd. $ (FY2025), rund −3,9 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 3,6 Mrd. $ (−20,3 %/Jahr seit FY2021).
davon Umsatz gesamt +1,0 % · Rückkäufe/Verwässerung +2,6 %
Wachstum pro Jahr je Faktor. Es sind Faktoren, keine Summanden: multipliziert ergeben sie das EPS-Wachstum, addiert nicht ganz. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
PRU ist 45 % überbewertet. Mit China Life Insurance Company vergleichen →
Aktuelle Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- Perseus Mining (ASX:PRU) Could Be 15% Undervalued On Its 37% Resource Upgrade
- Perseus Mining (ASX:PRU) Is Up 9.8% After Boosting Capital Returns And Ore Reserves - Has The Bull Case Changed?
- What Does Perseus Mining (ASX:PRU) Resource And Reserve Growth Change?
- Prudential Financial, Inc. to Participate in 2026 Barclays Global Financial Services Conference; Live Webcast Available
Vergleichsgruppe
Insurance - Life · 96 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Insurance - Life-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.
Werte & ESG
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Ähnliche Aktien
10 weitere Insurance - Life-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 29.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| China Life Insurance Company 601628 | 37,03 ¥ | 49,98 ¥ | +35 % |
| Ping An Insurance (Group) Company 601318 | 55,82 ¥ | 84,72 ¥ | +52 % |
| AIA Group 1299 | 73,00 HK$ | 33,57 HK$ | −54 % |
| Manulife Financial Corporation MFC | 59,80 C$ | 38,80 C$ | −35 % |
| Aflac Incorporated AFL | 116,52 $ | 74,34 $ | −36 % |
| Great-West Lifeco Inc GWO | 90,25 C$ | 39,53 C$ | −56 % |
| MetLife, Inc MET | 96,51 $ | 68,27 $ | −29 % |
| Life Insurance Corporation LICI | 412,15 ₹ | 392,93 ₹ | −5 % |
| China Pacific Insurance (Group) Co 601601 | 30,20 ¥ | 57,51 ¥ | +90 % |
| Samsung Life Insurance Co 032830 | 301.000 KRW | 191.293 KRW | −36 % |
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Häufige Fragen
Ist Prudential Financial, Inc. (PRU) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von PRU?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von PRU?
Wie hoch ist der Umsatz von Prudential Financial, Inc. (PRU)?
Wie hoch ist die Nettomarge von PRU?
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