Prudential Financial, Inc (PRU) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $41.4B

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 32% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($106.41). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (56/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $65.54 – $124.75 · Fair‑Value‑Band $63.84 – $106.41 · der Kurs von $124.75 notiert über dem Fair Value von $85.13. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

Prudential Financial, Inc (PRU) notiert aktuell bei $124.75, während unser modellbasierter Fair Value bei $85.13 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 31.8% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 56/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Prudential Financial, Inc einen Umsatz von $63.3B bei einer Nettomarge von 5.5%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 15.3%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 10.7%. Die Nettoverschuldung beträgt $3.2B. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $63.84 (Bear Case) bis $106.41 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $124.75 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 38% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 34% Fair-Value-Potenzial, PRU ist mit -32% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($130.75) gegenüber Substanzwert ($62.57). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Prudential Financial, Inc. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Finanzprodukte und -dienstleistungen in den Vereinigten Staaten, Japan und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten PGIM, Altersvorsorgestrategien, Gruppenversicherung, Einzelleben und internationale Geschäfte tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Prudential Financial, Inc. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Finanzprodukte und -dienstleistungen in den Vereinigten Staaten, Japan und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten PGIM, Altersvorsorgestrategien, Gruppenversicherung, Einzelleben und internationale Geschäfte tätig. Das PGIM-Segment bietet Anlageverwaltungsdienstleistungen und -lösungen im Zusammenhang mit öffentlichen festverzinslichen Wertpapieren, öffentlichem Eigenkapital, Immobilienschulden und -beteiligungen, Privatkrediten und anderen Alternativen sowie Multi-Asset-Klassen-Strategien für institutionelle und private Kunden sowie für sein Versicherungs- und Altersvorsorgegeschäft. Das Segment „Retirement Strategies“ bietet eine Reihe von Altersvorsorgeinvestitionen sowie Einkommensprodukten und -dienstleistungen für Altersvorsorgesponsoren im öffentlichen, privaten und gemeinnützigen Sektor; Gruppenrenten und andere Produkte; internationale Rückversicherung; reine Anlageprodukte; und FlexGuard-Suite, feste Renten und variable Renten sowie die Entwicklung und den Vertrieb individueller variabler und fester Rentenprodukte. Das Segment Gruppenversicherung bietet verschiedene Gruppenlebensversicherungen sowie langfristige und kurzfristige Gruppenunfähigkeitsversicherungen sowie Gruppenlebensversicherungen für Unternehmen, Banken und Treuhandgesellschaften an. und ergänzende Gesundheitslösungen, einschließlich Unfall-, kritischer Krankheits- und Krankenhausentschädigung. Das Segment Individual Life entwickelt und vertreibt variable Lebensversicherungs-, Universallebens- und Risikolebensversicherungsprodukte. Das Segment International Businesses entwickelt und vertreibt Lebensversicherungen, Altersvorsorgeprodukte, Anlageprodukte sowie bestimmte Unfall- und Gesundheitsprodukte. Das Unternehmen bietet seine Produkte und Dienstleistungen Privatkunden und institutionellen Kunden über seine eigenen Vertriebsnetze und Drittanbieter, Finanzexperten und vertrauenswürdige Partnerschaften an. Prudential Financial, Inc.wurde 1875 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Newark, New Jersey.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Prudential Financial, Inc entwickelte sich von $71.1B (FY2021) auf $60.8B (FY2025), rund −3.9%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $3.6B (−20.3%/Jahr seit FY2021).

PRU ist 32% überbewertet. Mit China Life Insurance Company vergleichen →

Aktuelle Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

• Prudential Advisors welcomes Ameriprise advisor to NJ Wealth Partners Yahoo Finance · 12.08.2026
• Prudential Financial Declares Quarterly Dividend on Common Stock Yahoo Finance · 11.08.2026
• PRU Q2 Deep Dive: Strategy Shift to Core Markets, Margin Expansion, and Operational Streamlining Yahoo Finance · 11.08.2026
• PRU FY26 Results Investor Webinar Yahoo Finance · 10.08.2026

Vergleichsgruppe

Insurance - Life · 96 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Life-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Insider-Aktivität: 78/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.