PNC Financial Services Group Inc (PNC) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · US · Marktkap. 101 Mrd. $ · ISIN US6934751057
Was ist PNC Financial Services Group Inc wirklich wert?
PNC Financial Services Group Inc
PNC · US
Solides Unternehmen, aber der Kurs liegt 27 % über unserem Fair Value von 192,40 $.
Stärken
Risiken
Zum Einordnen
Fair Value Stand: 31.08.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · vor 5 Tagen aktualisiert
Aktienkurs −3,5 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Worauf es jetzt ankommt
- Solide, aber nicht herausragende Qualität (62/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 31.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 99,44 $ – 256,97 $ · Fair‑Value‑Band 144,30 $ – 240,50 $ · der Kurs von 245,18 $ notiert über dem Fair Value von 192,40 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 31.08.2026.
Analyse
PNC Financial Services Group Inc (PNC) notiert aktuell bei 245,18 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 192,40 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 27,4 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 62/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 211,22 $ je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 245,18 $. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 101,08 $, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte PNC Financial Services Group Inc einen Umsatz von 23,0 Mrd. $ bei einer Nettomarge von 31,3 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 13,8 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 12,1 %. Die Nettoverschuldung beträgt 17,4 Mrd. $. Fundamentaldaten Stand 31.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 144,30 $ (Bear Case) bis 240,50 $ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 245,18 $ liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 47 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −10 % Fair-Value-Potenzial, PNC ist mit −22 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 7,11 $ je Aktie einbehalten, das entspricht 3,7 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Multiplikatoren (211,22 $) gegenüber Substanzwert (101,08 $). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (73).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 31.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 54 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 69
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
Die PNC Financial Services Group, Inc. ist als diversifiziertes Finanzdienstleistungsunternehmen in den Vereinigten Staaten tätig. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: den Segmenten Retail Banking, Corporate & Institutional Banking und Asset Management Group.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Die PNC Financial Services Group, Inc. ist als diversifiziertes Finanzdienstleistungsunternehmen in den Vereinigten Staaten tätig. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: den Segmenten Retail Banking, Corporate & Institutional Banking und Asset Management Group. Das Segment Retail Banking bietet Giro-, Spar- und Geldmarktkonten sowie Festgeldkonten an; Wohnhypotheken, Eigenheimkredite und Kreditlinien, Autokredite, Kreditkarten, Bildungskredite sowie Privat- und Kleinunternehmenskredite und Kreditlinien; und Makler-, Versicherungs- sowie Anlage- und Cash-Management-Dienstleistungen. Dieses Segment bedient Privat- und Kleinunternehmenskunden über ein Netzwerk von Filialen, digitalen Kanälen, Geldautomaten und über telefonische Kundenkontaktzentren. Das Segment Corporate & Institutional Banking bietet besicherte und unbesicherte Kredite, Akkreditive und Geräteleasing; Bargeld- und Anlageverwaltung, Forderungs- und Auszahlungsverwaltung, Geldtransfer, internationale Zahlungen und Zugang zu Online-/Mobil-Informationsmanagement- und Berichtsdiensten; Asset-Backed-Finanzierung, Wertpapieremissionen, Kreditsyndizierungen, Fusionen und Übernahmen sowie Beteiligungskapitalmarktberatung und kundenbezogene Dienstleistungen; sowie gewerbliche Kreditdienstleistungen und Technologielösungen. Es bedient mittlere und große Unternehmen sowie staatliche und gemeinnützige Organisationen. Das Segment Asset Management Group bietet Investitions- und Altersvorsorgeplanung, maßgeschneiderte Investmentmanagement-, Kredit- und Cash-Management-Lösungen sowie Treuhandverwaltungs- und Verwaltungsdienste für vermögende und sehr vermögende Privatpersonen und deren Familien; und Familienplanungsdienste für mehrere Generationen.Darüber hinaus bietet das Unternehmen ausgelagerte Chief Investment Officer-, Custody-, Cash- und Fixed-Income-Kundenlösungen sowie treuhänderische Anlagedienstleistungen für Altersvorsorgepläne für institutionelle Kunden an. Das Unternehmen wurde 1865 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Pittsburgh, Pennsylvania.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von PNC Financial Services Group Inc entwickelte sich von 19,7 Mrd. $ (FY2021) auf 31,3 Mrd. $ (FY2025), rund +12,3 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 6,9 Mrd. $ (+5,1 %/Jahr seit FY2021).
davon Umsatz gesamt +7,9 % · Rückkäufe/Verwässerung +3,0 %
Wachstum pro Jahr je Faktor. Es sind Faktoren, keine Summanden: multipliziert ergeben sie das EPS-Wachstum, addiert nicht ganz. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
PNC ist 27 % überbewertet. Mit DBS Group vergleichen →
Aktuelle Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- The PNC Financial Services Group Announces Third Quarter Conference Call Details
- Most and least quant-rated large-cap financial stocks post-earnigns
- PNC Executives to Speak at Barclays Global Financial Services Conference
Vergleichsgruppe
Banks - Regional · 1071 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Insider-Aktivität: 66/100
Werte & ESG
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Ähnliche Aktien
10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 31.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| DBS Group D05 | 75,65 SGD | 40,48 SGD | −46 % |
| China Merchants Bank Co 3968 | 47,96 HK$ | 76,51 HK$ | +60 % |
| Intesa Sanpaolo S.p.A ISP | 6,78 € | 5,66 € | −17 % |
| HDFC Bank Limited HDB | 23,17 $ | 24,12 $ | +4 % |
| BNP Paribas SA BNP | 102,56 € | 144,64 € | +41 % |
| UniCredit S.p.A UCG | 84,71 € | 77,62 € | −8 % |
| Mizuho Financial Group MFG | 10,74 $ | 9,69 $ | −10 % |
| ICICI Bank Limited ICICIBANK | 1.443 ₹ | 835,21 ₹ | −42 % |
| Oversea-Chinese Banking Corporation O39 | 31,07 SGD | 19,80 SGD | −36 % |
| CaixaBank, S.A CABK | 13,52 € | 8,85 € | −35 % |
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Häufige Fragen
Ist PNC Financial Services Group Inc (PNC) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von PNC?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von PNC?
Wie hoch ist der Umsatz von PNC Financial Services Group Inc (PNC)?
Wie hoch ist die Nettomarge von PNC?
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