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Datenbasierte Aktienbewertung

Al Rajhi Bank (1120) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 24.09.2026: Fair Value von Al Rajhi Bank SAR 36,95, Kurs SAR 63,15, Potenzial −41,5 %, Qualität 45 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Fair Value über dem Kurs? Nein
  2. Gute Qualität? Nein
  3. Auf die Watchlist

Finanzwesen · SA · ISIN SA0007879113

AR Viele Daten 24.09.2026

Al Rajhi Bank

1120 · SR

Schwächste KonstellationStark überbewertet und niedrige Qualität.

!Fair Value 36,95 SAR · Stark überbewertet (−41 %)
!Qualität 45/100
!Teures Wachstum (Umsatz 5J +28,3 %/J)
✓Hochprofitabel · 68,0 % Nettomarge (TTM)
!negativer freier Cashflow
·1,85 % Dividendenrendite
✓Über den Vergleichswerten (8/12)
✓Breiter Burggraben 77/100
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

72,14 SAR 18,27 SAR Fair Value 36,95 SAR 03.2020 09.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 24.09.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 18,27 SAR – 72,14 SAR · Fair‑Value‑Band 28,23 SAR – 54,38 SAR · der Kurs von 63,15 SAR notiert über dem Fair Value von 36,95 SAR. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 24.09.2026.

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Unternehmensprofil

Die Al Rajhi Banking and Investment Corporation bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften Bank- und Investmentdienstleistungen im Königreich Saudi-Arabien und international an. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Einzelhandel; Unternehmen; Finanzministerium; und Wertpapierdienstleistungen, Maklergeschäfte und Sonstiges.

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Die Al Rajhi Banking and Investment Corporation bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften Bank- und Investmentdienstleistungen im Königreich Saudi-Arabien und international an. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Einzelhandel; Unternehmen; Finanzministerium; und Wertpapierdienstleistungen, Maklergeschäfte und Sonstiges. Es bietet aktuelle, abhängige, Hassad-, Familien-, Zukunfts-, Millionen- und Smart-Sparkonten; Privat-, Auto-, Immobilien-, Fuhrpark-, Lohn- und Gehaltsabrechnung, POS-Finanzierung, E-Commerce, Vertrags-, Ausrüstungs- und Rechnungsfinanzierung; Kredit-, Prepaid-, Charge Credit-, Cashback-, Business-, Firmen- und Meilenkarten; Kfz-, Reise-, Spar- und Schutzprogramme, Familienschutz, Hausrat, Einmalprämie, ärztliche Kunstfehler, Haushaltshilfe, Besuchsvisum, Cyber, private Altersvorsorge und Mitarbeitertreue, Technik, Premium-Medizin, Schifffahrt, Medizin, Geldtransport, Haftpflicht, Maschinenbruch und Sachversicherungen; und Cash-Management-Dienstleistungen. Das Unternehmen stellt auch Geldautomaten zur Verfügung; und Investitionen von Privatpersonen und Unternehmen in Investmentfonds, lokale und internationale Aktienhandelsdienstleistungen, Anlageportfolios und andere. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Garantiebriefe, Dokumenteninkasso, Lieferkettenfinanzierung und Akkreditivdienste an. Die Al Rajhi Banking and Investment Corporation wurde 1957 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Riad, dem Königreich Saudi-Arabien.

Aktienanalyse

Al Rajhi Bank (1120) notiert aktuell bei 63,15 SAR, während unser modellbasierter Fair Value bei 36,95 SAR liegt, das entspricht einer Einschätzung von 70,9 % überbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Ökonomischer Gewinn mit im Mittel 35,65 SAR je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 63,15 SAR.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 15,94 SAR, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.

Szenario-Spanne: 28,23 SAR (Bear) bis 54,38 SAR (Bull), der Kurs von 63,15 SAR liegt darüber. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 45/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen.

Teures Wachstum: Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.

Der ausgewiesene Umsatz von Al Rajhi Bank entwickelte sich von 25,6 Mrd. SAR (FY2021) auf 71,8 Mrd. SAR (FY2025), rund +29,4 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 24,8 Mrd. SAR (+13,9 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung 376 Mrd. SAR (≈ 87,2 Mrd. €) · KGV 15,7 · KUV 5,42 · Gewinn je Aktie (TTM) 4,02 SAR · Dividendenrendite 1,8 % · Nettomarge 34,5 % · Eigenkapitalrendite 18,5 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 2,5 %.

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 50 von 100 (niedriger Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Die Aktie notiert rund 12 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 2 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −36 % Fair-Value-Potenzial, 1120 ist mit −41 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Bear 28,23 SAR Fair Value 36,95 SAR Bull 54,38 SAR
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (2,09 SAR je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Höchste Evidenz
Gordon-Wachstumsmodell 13,53 SAR 28,13 SAR 44,62 SAR 66
DDM mehrstufig 13,53 SAR 23,72 SAR 29,52 SAR 66
Residualeinkommen 27,23 SAR 35,65 SAR 116,65 SAR 64
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividendendiskontierung
Gordon-Wachstumsmodell 13,53 SAR 28,13 SAR 44,62 SAR 66
DDM mehrstufig 13,53 SAR 23,72 SAR 29,52 SAR 66
Multiplikatoren
KGV-Multiple 40,29 SAR 53,72 SAR 67,14 SAR 63
KBV-Multiple 24,98 SAR 33,31 SAR 41,64 SAR 55
Substanzwert
NCAV (Graham) 11,90 SAR 15,94 SAR 23,79 SAR 51
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen 27,23 SAR 35,65 SAR 116,65 SAR 64

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Leg 1120 auf deine Watchlist. Wir melden uns, sobald Kurs und Fair Value zusammenlaufen oder sich der Trend dreht.

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 45/100

Davon Geschäftsqualität 37 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 54

Profitabilität 41
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum 44
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow 0
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke 26
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition 55
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität 94
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum 41
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum 33
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe 82
Aktienzahl: Rückkäufe oder Verwässerung?

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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 62/100
Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+125,1 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+36,0 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+28,3 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +18,0 % pro Jahr
Umsatzwachstum 19 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+10,6 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+20,3 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+18,5 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)1,8 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.19 % gegen 13 %, zieht an
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.57 % → 39 %
Startjahr 2020 (Pandemie)

1120 ist 71 % überbewertet. Mit DBS Group vergleichen →

Al Rajhi Bank mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Regional · 1076 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 8/12 Kennzahlen
Insgesamt liegt es über seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 45 · Untere 25 %
Fair-Value-Potenzial −42 % · Untere 25 %
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (TTM) 19 % · Top 25 %
Gesamtkapitalrendite 3 % · Top 25 %
Nettomarge (TTM) 68 % · Top 25 %
Operative Marge (TTM) 76 % · Top 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum 11 % · Über dem Median
Dividendenrendite (TTM) 1,8 % · Unter dem Median

Bewertungsmultiplesvs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

KGV (TTM) 15,7× · Teuerste 25 %
KBV 0,70× · Günstigste 25 %
KUV (TTM) 2,57× · Günstiger als Median
EV/EBITDA 0,6× · Günstigste 25 %

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)0 · Sektor 11
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)56 · Sektor 45
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)74 · Sektor 41
GESUNDHEIT (wenig Schulden)0 · Sektor 85
DIVIDENDE (Rendite)37 · Sektor 53

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value
DBS Group D05 77,48 SGD 40,39 SGD −48 %
China Merchants Bank Co 3968 51,20 HK$ 62,32 HK$ +22 %
UniCredit S.p.A UCG 82,18 € 77,62 € −6 %
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,72 € 4,04 € −40 %
Mizuho Financial Group MFG 10,56 $ 6,79 $ −36 %
BNP Paribas SA BNP 98,43 € 105,99 € +8 %
HDFC Bank Limited HDFCBANK 728,90 ₹ 406,44 ₹ −44 %
ICICI Bank Limited ICICIBANK 1.340 ₹ 616,16 ₹ −54 %
The PNC Financial Services Group PNC 224,03 $ 159,52 $ −29 %
Oversea-Chinese Banking Corporation O39 32,14 SGD 19,80 SGD −38 %

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Al Rajhi Bank · Fair Value
36,95 SAR −71%Fair Value
Calculator →

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Al Rajhi Bank Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/1120

Häufige Fragen

Ist Al Rajhi Bank (1120) über- oder unterbewertet?
Stand 24.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 36,95 SAR gegenüber einem Kurs von 63,15 SAR, rund −41 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von 1120?
Unser modellbasierter Fair Value für Al Rajhi Bank liegt bei 36,95 SAR (Stand 24.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 63,15 SAR.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von 1120?
Al Rajhi Bank hat einen Qualitäts-Score von 45/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Al Rajhi Bank (1120)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 36,95 SAR (Stand 24.09.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 28,23 SAR, optimistisches Szenario 54,38 SAR. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Al Rajhi Bank Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 36,95 SAR, gegenüber einem Kurs von 63,15 SAR rund −41 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 28,23 SAR, optimistisches Szenario 54,38 SAR. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Al Rajhi Bank (1120)?
Al Rajhi Bank weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 39,0 Mrd. SAR aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 24.09.2026).
Zahlt Al Rajhi Bank eine Dividende?
Al Rajhi Bank weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 1,85 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 24.09.2026).
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Al Rajhi Bank (1120)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Al Rajhi Bank liegt er bei 36,95 SAR je Aktie (Stand 24.09.2026), der Kurs bei 63,15 SAR. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Al Rajhi Bank Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 24.09.2026 notiert 1120 über dem berechneten Fair Value: Kurs 63,15 SAR, Fair Value 36,95 SAR, rund −41 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von 1120?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (63,15 SAR), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (36,95 SAR). Bei Al Rajhi Bank liegen zwischen beiden 26,20 SAR je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Al Rajhi Bank wert?
An der Börse wird Al Rajhi Bank mit rund 376 Mrd. SAR bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 24.09.2026). Je Aktie sind das 63,15 SAR; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 36,95 SAR je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu 1120?
Unsere Modelle spannen für Al Rajhi Bank eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 28,23 SAR, mittleres 36,95 SAR, optimistisches 54,38 SAR je Aktie (Stand 24.09.2026, Kurs 63,15 SAR). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von 1120?
Al Rajhi Bank hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 15,7 (Stand 24.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 36,95 SAR aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 0,7, KUV 2,6, EV/EBITDA 0,6.
Wie solide ist die Bilanz von Al Rajhi Bank (1120)?
Kennzahlen zur Bilanz von Al Rajhi Bank (Stand 24.09.2026): Eigenkapitalrendite 18,5 %. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 45/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist 1120 vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Al Rajhi Bank notiert bei 63,15 SAR, rund 12 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 72,14 SAR und 2 % über dem Tief von 62,20 SAR (Stand 24.09.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 36,95 SAR.
Welche Aktien sind mit Al Rajhi Bank vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, UniCredit S.p.A, Intesa Sanpaolo S.p.A. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Al Rajhi Bank Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 24.09.2026: Kurs 63,15 SAR, berechneter Fair Value 36,95 SAR (−41 %), Qualitäts-Score 45/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von 1120 berechnet?
Wir rechnen Al Rajhi Bank mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 36,95 SAR, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,0 % über seinem aggregierten Fair Value. Al Rajhi Bank liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Al Rajhi Bank (1120)?
Der Schlusskurs vom 24.09.2026 liegt bei 63,15 SAR. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 36,95 SAR, das sind rund −41 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Al Rajhi Bank jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (54,38 SAR). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (45/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Eine recht weite Modellspanne (28,23 SAR bis 54,38 SAR) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Al Rajhi Bank (1120)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Al Rajhi Bank lag 2014 bis 2025 bei +12,0 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +13,3 %, EBIT-Marge +0,3 %, Steuersatz −1,2 %, Rest (Zins, Sondereffekte) −0,3 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.

Kennzahlen von Al Rajhi Bank

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Al Rajhi Bank (1120)?
Die Marktkapitalisierung von Al Rajhi Bank beträgt 376 Mrd. SAR (≈ 87,2 Mrd. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Al Rajhi Bank (1120)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Al Rajhi Bank liegt bei 5,42 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Al Rajhi Bank (1120)?
Der Gewinn je Aktie von Al Rajhi Bank beträgt 4,02 SAR (Kurs ÷ EPS = KGV 15,7). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Al Rajhi Bank (1120)?
Die Dividendenrendite von Al Rajhi Bank liegt bei 1,8 % (Ausschüttung 29,0 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Al Rajhi Bank (1120)?
Die Nettomarge von Al Rajhi Bank liegt bei 34,5 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Al Rajhi Bank (1120)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Al Rajhi Bank liegt bei 18,5 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Al Rajhi Bank (1120)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Al Rajhi Bank bei 2,5 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Al Rajhi Bank (1120)?
Die operative Marge von Al Rajhi Bank liegt bei 76,1 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Al Rajhi Bank (1120)?
Der Umsatz von Al Rajhi Bank wächst um +11,1 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +36,0 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Al Rajhi Bank (1120)?
Der Gewinn je Aktie von Al Rajhi Bank wächst um +23,5 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Al Rajhi Bank (1120)?
Der freie Cashflow von Al Rajhi Bank beträgt −25,9 Mrd. SAR (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie viel Nettoliquidität hat Al Rajhi Bank (1120)?
Al Rajhi Bank hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, netto 1,2 Mrd. SAR (Geschäftsjahr 2025). Die Firma hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, ein Sicherheitspolster.
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