Principal Financial Group Inc (PFG) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · US · Marktkap. 24,4 Mrd. $ · ISIN US74251V1026
Was ist Principal Financial Group Inc wirklich wert?
Principal Financial Group Inc
PFG · US
Strukturbruch: Das Bewertungsmodell sieht einen dauerhaften Ertragsverfall bei diesem Titel, die Bandbreite ist gerissen. Kursziel mit Vorsicht interpretieren.
Solides Unternehmen, aber der Kurs liegt 509 % über unserem Fair Value von 19,46 $.
Stärken
Risiken
Zum Einordnen
Fair Value Stand: 31.08.2026
Aus 2 Bewertungsmodellen · vor 5 Tagen aktualisiert
Aktienkurs +2,8 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (24,32 $). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
- Der große Abstand zum Fair Value ruht auf dünnen Daten (niedrige Evidenz): weniger anwendbare Modelle, kürzere Historie. Mit Extra-Vorsicht lesen.
- Solide, aber nicht herausragende Qualität (62/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 31.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 49,52 $ – 118,51 $ · Fair‑Value‑Band 14,59 $ – 24,32 $ · der Kurs von 118,51 $ notiert über dem Fair Value von 19,46 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 31.08.2026.
Analyse
Principal Financial Group Inc (PFG) notiert aktuell bei 118,51 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 19,46 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 509,0 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 62/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Wie belastbar diese Schätzung ist: sie stützt sich auf 25 Modelle bei einer Datenqualität von 94/100, die Evidenzstufe ist damit niedrig.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Principal Financial Group Inc einen Umsatz von 15,5 Mrd. $ bei einer Nettomarge von 10,1 %. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 4,5 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 13,4 %. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 477 Mio. $ aus. Fundamentaldaten Stand 31.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 14,59 $ (Bear Case) bis 24,32 $ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 118,51 $ liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 64 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −28 % Fair-Value-Potenzial, PFG ist mit −84 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 2,57 $ je Aktie einbehalten, das entspricht 13,2 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 2 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Multiplikatoren (46,76 $) gegenüber Substanzwert (36,86 $). Höchste Evidenz: KBV-Multiple (55).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 31.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 52 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 82
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
Principal Financial Group, Inc. bietet Unternehmen, Privatpersonen und institutionellen Kunden weltweit Produkte und Dienstleistungen für Altersvorsorge, Vermögensverwaltung und Versicherungen an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Retirement and Income Solutions, Principal Asset Management sowie Benefits and Protection tätig.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Principal Financial Group, Inc. bietet Unternehmen, Privatpersonen und institutionellen Kunden weltweit Produkte und Dienstleistungen für Altersvorsorge, Vermögensverwaltung und Versicherungen an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Retirement and Income Solutions, Principal Asset Management sowie Benefits and Protection tätig. Das Segment Retirement and Income Solutions bietet Altersvorsorge und damit verbundene Finanzprodukte und -dienstleistungen an. Dieses Segment bietet Produkte und Dienstleistungen für beitragsorientierte Pläne, einschließlich 401(k)- und 403(b)-Pläne, leistungsorientierte Pläne, nicht qualifizierte Leistungspläne für Führungskräfte, Mitarbeiterbeteiligungspläne, Aktienvergütung und Rentenrisikoübertragungsdienste; individuelle Rentenkonten; reine Anlageprodukte; und Investmentfonds, individuelle variable Renten, registrierte indexgebundene Renten und Bankprodukte sowie Treuhand- und Verwahrungsdienstleistungen. Das Segment Principal Asset Management bietet Aktien, festverzinsliche Anlagen, Immobilien und andere alternative Anlagen sowie Fondsangebote. Dieses Segment bietet außerdem Rentenakkumulationsprodukte und -dienstleistungen, Investmentfonds, Vermögensverwaltung, Einkommensrenten und Lebensversicherungsakkumulationsprodukte sowie freiwillige Sparpläne an. Das Segment „Benefits and Protection“ bietet Spezialleistungen an, wie z. B. Gruppenversicherungen für Zahn- und Sehkraft, Gruppenlebens- und andere Versicherungen sowie Gruppen- und Einzel-Invaliditätsversicherungen und verwaltet Gruppenleistungen für Zahn-, Invaliditäts- und Sehkraftversicherungen; und individuelle Lebensversicherungsprodukte, bestehend aus universellen, variablen universellen, indexierten universellen und Risikolebensversicherungsprodukten. In diesem Segment werden Versicherungslösungen für kleine und mittlere Unternehmen und deren Inhaber sowie Mitarbeiter angeboten.Das Unternehmen wurde 1879 gegründet und hat seinen Sitz in Des Moines, Iowa.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Principal Financial Group Inc entwickelte sich von 14,4 Mrd. $ (FY2021) auf 15,6 Mrd. $ (FY2025), rund +2,0 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 1,2 Mrd. $ (−6,9 %/Jahr seit FY2021).
davon Umsatz gesamt +3,0 % · Rückkäufe/Verwässerung +2,8 %
Wachstum pro Jahr je Faktor. Es sind Faktoren, keine Summanden: multipliziert ergeben sie das EPS-Wachstum, addiert nicht ganz. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
PFG ist 509 % überbewertet. Mit Blackstone Inc vergleichen →
Aktuelle Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- Principal Financial (PFG) Could Be a Great Choice
- PFG Enhances Retirement Plans Through Partner Expansion
- Principal Financial (PFG) Down 2.2% Since Last Earnings Report: Can It Rebound?
- Principal® Expands Featured Partner Program to Support Private Market Access in Retirement Plans
Vergleichsgruppe
Asset Management · 696 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Asset Management-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.
Insider-Aktivität: 45/100
Werte & ESG
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Ähnliche Aktien
10 weitere Asset Management-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 31.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| Blackstone Inc BX | 142,39 $ | 52,88 $ | −63 % |
| Investor AB INVEB | 417,20 kr | 824,66 kr | +98 % |
| Brookfield Corporation BN | 55,74 C$ | 10,67 C$ | −81 % |
| KKR & Co KKR | 108,68 $ | 19,97 $ | −82 % |
| Apollo Global Management, Inc APO | 135,04 $ | 101,04 $ | −25 % |
| State Street Corporation STT | 193,33 $ | 138,33 $ | −28 % |
| Ameriprise Financial, Inc AMP | 559,32 $ | 515,24 $ | −8 % |
| Ares Management Corporation ARES | 143,10 $ | 30,88 $ | −78 % |
| Northern Trust Corporation NTRS | 186,79 $ | 122,02 $ | −35 % |
| Raymond James Financial, Inc RJF | 181,10 $ | 142,42 $ | −21 % |
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Häufige Fragen
Ist Principal Financial Group Inc (PFG) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von PFG?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von PFG?
Wie hoch ist der Umsatz von Principal Financial Group Inc (PFG)?
Wie hoch ist die Nettomarge von PFG?
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