Raymond James Financial Inc. (RJF) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · US · Marktkap. 33,2 Mrd. $ · ISIN US7547301090
Was ist Raymond James Financial Inc. wirklich wert?
Raymond James Financial Inc.
RJF · US
Solides Unternehmen, aber der Kurs liegt 27 % über unserem Fair Value von 142,42 $.
Stärken
Risiken
Zum Einordnen
Fair Value Stand: 05.09.2026
Aus 13 Bewertungsmodellen · heute aktualisiert
Aktienkurs +1,4 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Worauf es jetzt ankommt
- Die Modellspanne ist ungewöhnlich weit (106,81 $ bis 345,12 $). Das Ergebnis hängt stark an den Annahmen, den Punktwert entsprechend vorsichtig lesen.
- Solide, aber nicht herausragende Qualität (63/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 05.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 76,75 $ – 181,18 $ · Fair‑Value‑Band 106,81 $ – 345,12 $ · der Kurs von 181,10 $ notiert über dem Fair Value von 142,42 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 05.09.2026.
Analyse
Raymond James Financial Inc. (RJF) notiert aktuell bei 181,10 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 142,42 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 27,2 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 63/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Wachstums-DCF mit im Mittel 252,20 $ je Aktie; damit liegen 6 der 13 gerechneten Modelle über dem Kurs von 181,10 $. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 34,36 $, und 7 der 13 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Raymond James Financial Inc. einen Umsatz von 14,7 Mrd. $ bei einer Nettomarge von 14,6 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 13,1 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 17,3 %. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 6,8 Mrd. $ aus. Fundamentaldaten Stand 05.09.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 106,81 $ (Bear Case) bis 345,12 $ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 181,10 $ liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 30 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −28 % Fair-Value-Potenzial, RJF ist mit −21 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 11 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 7,94 $ je Aktie einbehalten, das entspricht 5,6 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 13 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Wachstums-DCF (252,20 $) gegenüber Dividendendiskontierung (34,36 $). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (77).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 05.09.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 61 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 66
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
Raymond James Financial, Inc., ein diversifiziertes Finanzdienstleistungsunternehmen, bietet Privatkunden, Kapitalmärkten, Vermögensverwaltung, Bankgeschäften und anderen Dienstleistungen für Einzelpersonen, Unternehmen und Kommunen in den Vereinigten Staaten, Kanada und Europa an.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Raymond James Financial, Inc., ein diversifiziertes Finanzdienstleistungsunternehmen, bietet Privatkunden, Kapitalmärkten, Vermögensverwaltung, Bankgeschäften und anderen Dienstleistungen für Einzelpersonen, Unternehmen und Kommunen in den Vereinigten Staaten, Kanada und Europa an. Das Segment Private Client Group bietet Finanzplanung, Anlageberatung, Wertpapiertransaktionen, Anlagedienstleistungen, Portfoliomanagementdienstleistungen, Versicherungs- und Rentenprodukte sowie Investmentfonds; Unterstützung für Investmentfonds- und Rentenversicherungsgesellschaften Dritter, einschließlich Vertriebs- und Marketingunterstützung sowie Vertriebs- und Buchhaltungs- und Verwaltungsdienstleistungen; Margin-Darlehen; Wertpapierleih- und -leihdienste; und Verwahrung, Handelsabwicklung, Forschung und andere Unterstützung und Dienstleistungen. Das Segment Kapitalmärkte bietet Investmentbanking-Dienstleistungen an, wie z. B. Aktien- und Schuldenemissionen sowie Fusions- und Übernahmeberatung; und Maklerdienste für festverzinsliche Wertpapiere und Aktien. Dieses Segment bietet auch institutionellen Vertrieb, Wertpapierhandel, Aktienresearch sowie die Syndizierung und Verwaltung von Investitionen in einkommensschwache Wohnungsfonds und Fonds ähnlicher Art an. Das Segment Asset Management bietet Vermögensverwaltung, Portfoliomanagement und damit verbundene Verwaltungsdienstleistungen für Privatkunden und institutionelle Kunden; und administrative Unterstützungsdienste, wie z. B. die Führung von Aufzeichnungen. Das Banksegment bietet verschiedene Arten von Krediten an, darunter Wertpapierkredite, Unternehmens-, Gewerbe- und Industriekredite, Gewerbeimmobilien- und Baukredite, Immobilieninvestmentfonds, Wohnhypotheken und steuerbefreite Kredite. Von der Federal Deposit Insurance Corporation versicherte Einlagenkonten; Privat- und Firmeneinlagen; und Produkte und Dienstleistungen für das Liquiditätsmanagement.Das Segment Sonstige befasst sich mit Private-Equity-Investitionen, die Investitionen in Drittfonds umfassen. Das Unternehmen bietet Firmen-, Privatkunden- und Treuhanddienstleistungen an. Raymond James Financial, Inc. wurde 1962 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Sankt Petersburg, Florida.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Raymond James Financial Inc. entwickelte sich von 9,8 Mrd. $ (FY2021) auf 15,9 Mrd. $ (FY2025), rund +12,9 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 2,1 Mrd. $ (+11,1 %/Jahr seit FY2021).
davon Umsatz gesamt +11,7 % · Rückkäufe/Verwässerung +0,3 %
Wachstum pro Jahr je Faktor. Es sind Faktoren, keine Summanden: multipliziert ergeben sie das EPS-Wachstum, addiert nicht ganz. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
RJF ist 27 % überbewertet. Mit Blackstone Inc vergleichen →
Aktuelle Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- Raymond James (RJF) Stock Could Be A Bargain Near Fair Value
- Raymond James Financial (RJF) Dividend Reaffirmation Keeps Valuation Near Fair Value
- Raymond James Financial Declares Quarterly Dividend on Common Stock
Vergleichsgruppe
Asset Management · 697 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Asset Management-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Insider-Aktivität: 46/100
Werte & ESG
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Ähnliche Aktien
10 weitere Asset Management-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 05.09.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| Blackstone Inc BX | 142,39 $ | 52,88 $ | −63 % |
| Investor AB INVEB | 417,20 kr | 824,66 kr | +98 % |
| Brookfield Corporation BN | 55,74 C$ | 10,67 C$ | −81 % |
| KKR & Co KKR | 108,68 $ | 19,97 $ | −82 % |
| Apollo Global Management, Inc APO | 135,04 $ | 101,04 $ | −25 % |
| State Street Corporation STT | 193,33 $ | 138,33 $ | −28 % |
| Ameriprise Financial, Inc AMP | 559,32 $ | 515,24 $ | −8 % |
| Ares Management Corporation ARES | 143,10 $ | 30,88 $ | −78 % |
| Northern Trust Corporation NTRS | 186,79 $ | 122,02 $ | −35 % |
| T. Rowe Price Group TROW | 111,24 $ | 126,63 $ | +14 % |
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Häufige Fragen
Ist Raymond James Financial Inc. (RJF) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von RJF?
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