JIO Financial Services Ltd (JIOFIN) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · IN · Marktkap. 1,6 Bio. ₹ (≈ 14,6 Mrd. €) · ISIN INE758E01017
Was ist JIO Financial Services Ltd wirklich wert?
Solides Unternehmen, aber der Kurs liegt 39 % über unserem Fair Value von 171,84 ₹.
Stärken
Risiken
Zum Einordnen
Fair Value Stand: 27.08.2026
Aus 2 Bewertungsmodellen · vor 8 Tagen aktualisiert
Aktienkurs −8,4 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (214,80 ₹). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
- Solide, aber nicht herausragende Qualität (62/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (3 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
36‑Monats‑Spanne 200,14 ₹ – 386,44 ₹ · Fair‑Value‑Band 128,88 ₹ – 214,80 ₹ · der Kurs von 239,50 ₹ notiert über dem Fair Value von 171,84 ₹. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.08.2026.
Analyse
JIO Financial Services Ltd (JIOFIN) notiert aktuell bei 239,50 ₹, während unser modellbasierter Fair Value bei 171,84 ₹ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 39,4 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 62/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Wie belastbar diese Schätzung ist: sie stützt sich auf 26 Modelle bei einer Datenqualität von 96/100, die Evidenzstufe ist damit hoch.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte JIO Financial Services Ltd einen Umsatz von 27,0 Mrd. ₹ bei einer Nettomarge von 57,8 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 39,4 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 1,2 %. Die Nettoverschuldung beträgt 182 Mrd. ₹. Fundamentaldaten Stand 27.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 128,88 ₹ (Bear Case) bis 214,80 ₹ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 239,50 ₹ liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 29 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 7 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −28 % Fair-Value-Potenzial, JIOFIN ist mit −28 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2026, seither sind rund 5 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 0,7828 ₹ je Aktie einbehalten, das entspricht 0,5 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 2 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Multiplikatoren (172,31 ₹) gegenüber Substanzwert (135,82 ₹). Höchste Evidenz: KBV-Multiple (55).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 27.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 62 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 44
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
Jio Financial Services Limited ist über seine Tochtergesellschaften in den Bereichen Investitionen und Finanzierung, Versicherungsvermittlung, Zahlungsbank und Zahlungsaggregator sowie Zahlungs-Gateway-Dienste in Indien tätig.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Jio Financial Services Limited ist über seine Tochtergesellschaften in den Bereichen Investitionen und Finanzierung, Versicherungsvermittlung, Zahlungsbank und Zahlungsaggregator sowie Zahlungs-Gateway-Dienste in Indien tätig. Das Unternehmen bietet Kredite, Sparkonten, Aufladungen, digitale Versicherungen, Finanzverfolgung, Verwaltungstools, digitales Banking, Transaktionen über einheitliche Zahlungsschnittstellen, Rechnungszahlungen und Versicherungsberatung. und Vermögens- und Vermögensverwaltung sowie Maklerdienste sowie Operating-Leasing-Lösungen für Verbraucher und Unternehmen über ein Device-as-a-Service-Modell. Es bietet auch Versicherungsvermittlungsdienste an, z. B. für Auto-, Fahrrad-, Kranken-, Laufzeit-, Investment-, KMU-, KKMU-, Immobilien-, Cyber-Risiko-, Gewerbe-, Unternehmens- und Bildungsversicherungen. Darüber hinaus bietet es digitale Bankdienstleistungen an, darunter Nullsaldo-, Spar-, Gehalts-, Geldbörsen- sowie Online- und Offline-Zahlungslösungen; Debitkarten; Zahlungssysteme, einschließlich aadhaar-fähiger Zahlungen und inländischer Geldüberweisungen; digitale Zahlungslösungen. Darüber hinaus bietet es Wohnungsbaudarlehen an; Wohnungsbaudarlehen gegen Restzahlung; Darlehen gegen Immobilien, Investmentfonds und Aktien; Solarfinanzierung; Unternehmenskredite und -leasing; und Vertrieb von Lebens-, Sach- und Krankenversicherungsprodukten. Das Unternehmen war früher als Reliance Strategic Investments Limited bekannt und änderte im Juli 2023 seinen Namen in Jio Financial Services Limited. Jio Financial Services Limited wurde 1999 gegründet und hat seinen Sitz in Mumbai, Indien.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von JIO Financial Services Ltd entwickelte sich von 629 Tsd. ₹ (FY2022) auf 35,4 Mrd. ₹ (FY2026), rund +1.440,5 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei 15,6 Mrd. ₹ (+452,1 %/Jahr seit FY2022). FY2022 war ein Einbruchsjahr, die Rate überzeichnet den Trend.
davon Umsatz gesamt +54,1 % · Rückkäufe/Verwässerung −2,3 %
Wachstum pro Jahr je Faktor. Es sind Faktoren, keine Summanden: multipliziert ergeben sie das EPS-Wachstum, addiert nicht ganz. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
JIOFIN ist 39 % überbewertet. Mit Blackstone Inc vergleichen →
Vergleichsgruppe
Asset Management · 696 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Asset Management-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.
Insider-Aktivität: 30/100
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
Ähnliche Aktien
10 weitere Asset Management-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 27.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| Blackstone Inc BX | 142,39 $ | 52,88 $ | −63 % |
| Investor AB INVEB | 417,20 kr | 824,66 kr | +98 % |
| Brookfield Corporation BN | 55,74 C$ | 10,67 C$ | −81 % |
| KKR & Co KKR | 108,68 $ | 19,97 $ | −82 % |
| Apollo Global Management, Inc APO | 135,04 $ | 101,04 $ | −25 % |
| State Street Corporation STT | 193,33 $ | 138,33 $ | −28 % |
| Ameriprise Financial, Inc AMP | 559,32 $ | 515,24 $ | −8 % |
| Ares Management Corporation ARES | 143,10 $ | 30,88 $ | −78 % |
| Northern Trust Corporation NTRS | 186,79 $ | 122,02 $ | −35 % |
| Raymond James Financial, Inc RJF | 181,10 $ | 142,42 $ | −21 % |
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Häufige Fragen
Ist JIO Financial Services Ltd (JIOFIN) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von JIOFIN?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von JIOFIN?
Wie hoch ist der Umsatz von JIO Financial Services Ltd (JIOFIN)?
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