HDFC Life Insurance Company Limited (HDFCLIFE) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · IN · Marktkap. 1,2 Bio. ₹ (≈ 11,2 Mrd. €) · ISIN INE795G01014

Was ist HDFC Life Insurance Company Limited wirklich wert?

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

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Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (142,58 ₹). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (55/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 02.09.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 453,92 ₹ – 808,59 ₹ · Fair‑Value‑Band 85,55 ₹ – 142,58 ₹ · der Kurs von 546,40 ₹ notiert über dem Fair Value von 114,07 ₹. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 02.09.2026.

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Analyse

HDFC Life Insurance Company Limited (HDFCLIFE) notiert aktuell bei 546,40 ₹, während unser modellbasierter Fair Value bei 114,07 ₹ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 378,9 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 55/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 114,41 ₹ je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 546,40 ₹. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 39,52 ₹, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte HDFC Life Insurance Company Limited einen Umsatz von 999 Mrd. ₹ bei einer Nettomarge von 1,9 %. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 17,7 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 11,3 %. Die Nettoverschuldung beträgt 11,1 Mrd. ₹. Fundamentaldaten Stand 02.09.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 85,55 ₹ (Bear Case) bis 142,58 ₹ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 546,40 ₹ liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 33 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −29 % Fair-Value-Potenzial, HDFCLIFE ist mit −79 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2026, seither sind rund 5 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 2,11 ₹ je Aktie einbehalten, das entspricht 1,8 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (114,41 ₹) gegenüber Dividendendiskontierung (39,52 ₹). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (72).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

HDFC Life Insurance Company Limited bietet Einzel- und Gruppenversicherungslösungen in Indien an. Es bietet Versicherungs- und Anlageprodukte wie Schutz-, Renten-, Spar-, Anlage-, Renten- und Krankenversicherungspläne sowie Risiko-, Anlage- und Lebensversicherungspläne an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

HDFC Life Insurance Company Limited bietet Einzel- und Gruppenversicherungslösungen in Indien an. Es bietet Versicherungs- und Anlageprodukte wie Schutz-, Renten-, Spar-, Anlage-, Renten- und Krankenversicherungspläne sowie Risiko-, Anlage- und Lebensversicherungspläne an. Das Unternehmen, das früher als HDFC Standard Life Insurance Company Limited bekannt war, änderte seinen Namen im Januar 2019 in HDFC Life Insurance Company Limited. HDFC Life Insurance Company Limited wurde im Jahr 2000 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Mumbai, Indien. Die HDFC Life Insurance Company Limited ist eine Tochtergesellschaft der HDFC Bank Limited.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von HDFC Life Insurance Company Limited entwickelte sich von 674 Mrd. ₹ (FY2022) auf 1,0 Bio. ₹ (FY2026), rund +10,4 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei 19,1 Mrd. ₹ (+9,6 %/Jahr seit FY2022).

HDFCLIFE ist 379 % überbewertet. Mit China Life Insurance Company vergleichen →

Vergleichsgruppe

Insurance - Life · 96 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Life-Median · niedriger = günstiger

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

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