Globe Life Inc (GL) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · US · Marktkap. 14,3 Mrd. $ · ISIN US37959E1029
Was ist Globe Life Inc wirklich wert?
Globe Life Inc
GL · US
Solides Unternehmen, der Kurs liegt aktuell 9 % unter unserem Fair Value von 194,41 $.
Stärken
Risiken
Zum Einordnen
Fair Value Stand: 19.08.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · vor 16 Tagen aktualisiert
Aktienkurs −4,0 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Worauf es jetzt ankommt
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
- Der Kurs steht in der unteren Hälfte unserer Modellspanne, also auf der Seite mit der größeren Sicherheitsmarge.
- Die Datenbasis trägt das Urteil: alle Modelle laufen auf vollständig belegten Eingangswerten.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 19.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 48,21 $ – 186,02 $ · Fair‑Value‑Band 145,81 $ – 243,01 $ · der Kurs von 176,52 $ notiert unter dem Fair Value von 194,41 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 19.08.2026.
Analyse
Globe Life Inc (GL) notiert aktuell bei 176,52 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 194,41 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 9,2 % unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 64/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Ökonomischer Gewinn mit im Mittel 139,23 $ je Aktie; damit liegt 1 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 176,52 $. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 51,55 $, und 5 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Globe Life Inc einen Umsatz von 6,1 Mrd. $ bei einer Nettomarge von 19,4 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 5,4 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 20,5 %. Die Nettoverschuldung beträgt 2,5 Mrd. $. Fundamentaldaten Stand 19.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 145,81 $ (Bear Case) bis 243,01 $ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 176,52 $ liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 52 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −29 % Fair-Value-Potenzial, GL ist mit 10 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 9,00 $ je Aktie einbehalten, das entspricht 4,6 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (139,23 $) gegenüber Dividendendiskontierung (15,09 $). Höchste Evidenz: Gordon-Wachstumsmodell (67).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 19.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 52 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 76
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
Globe Life Inc. bietet über seine Tochtergesellschaften verschiedene Lebens- und Zusatzkrankenversicherungsprodukte für Familien mit niedrigem mittlerem und mittlerem Einkommen in den Vereinigten Staaten an. Sie ist in drei Segmenten tätig: Lebensversicherung, Zusatzkrankenversicherung und Kapitalanlagen.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Globe Life Inc. bietet über seine Tochtergesellschaften verschiedene Lebens- und Zusatzkrankenversicherungsprodukte für Familien mit niedrigem mittlerem und mittlerem Einkommen in den Vereinigten Staaten an. Sie ist in drei Segmenten tätig: Lebensversicherung, Zusatzkrankenversicherung und Kapitalanlagen. Das Unternehmen bietet Vollkasko-, Risiko- und andere Lebensversicherungsprodukte sowie Lebensversicherungen für Kinder an. Medicare-Ergänzungsprodukte und ergänzende Krankenversicherungsprodukte mit begrenztem Leistungsumfang, z. B. Produkte für die Unfall-, Krebs-, kritische Krankheits-, Herz- und Intensivpflege sowie andere Gesundheitsprodukte; und Endkosten, Unfalltod, Hypothekenschutz und Krankenhausversicherungsprodukte. Das Unternehmen vertreibt seine Produkte über Direktvertriebskanäle, exklusive unabhängige Agenten, unabhängige Generalagenturen und Makler. Das Unternehmen war früher als Torchmark Corporation bekannt und änderte im August 2019 seinen Namen in Globe Life Inc.. Globe Life Inc. wurde 1900 gegründet und hat seinen Hauptsitz in McKinney, Texas.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Globe Life Inc entwickelte sich von 5,1 Mrd. $ (FY2021) auf 6,0 Mrd. $ (FY2025), rund +4,1 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 1,2 Mrd. $ (+11,7 %/Jahr seit FY2021).
davon Umsatz gesamt +4,4 % · Rückkäufe/Verwässerung +4,3 %
Wachstum pro Jahr je Faktor. Es sind Faktoren, keine Summanden: multipliziert ergeben sie das EPS-Wachstum, addiert nicht ganz. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
GL beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →
Frühere Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- 3 Reasons to Avoid GL and 1 Stock to Buy Instead
- Globe Life's Health Insurance Growth Powers Earnings Momentum
- Globe Life (GL) Down 0.3% Since Last Earnings Report: Can It Rebound?
- Globe Life Lags Industry, Trades at a Discount: Time to Buy or Hold?
Vergleichsgruppe
Insurance - Life · 96 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Insurance - Life-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Insider-Aktivität: 44/100
Werte & ESG
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10 weitere Insurance - Life-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 19.08.2026).
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| Life Insurance Corporation LICI | 412,15 ₹ | 392,93 ₹ | −5 % |
| China Pacific Insurance (Group) Co 601601 | 30,20 ¥ | 57,51 ¥ | +90 % |
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Häufige Fragen
Ist Globe Life Inc (GL) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von GL?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von GL?
Wie hoch ist der Umsatz von Globe Life Inc (GL)?
Wie hoch ist die Nettomarge von GL?
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