Eastern Bankshares Inc (EBC) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · US · Marktkap. 4,9 Mrd. $ · ISIN US27627N1054
Was ist Eastern Bankshares Inc wirklich wert?
Eastern Bankshares Inc
EBC · US
Unterdurchschnittliche Qualität, und der Kurs liegt zusätzlich 408 % über unserem Fair Value von 4,34 $.
Stärken
Risiken
Zum Einordnen
Fair Value Stand: 28.08.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · vor 8 Tagen aktualisiert
Aktienkurs −5,6 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (5,43 $). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
- Schwache Qualität (42/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 28.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 9,48 $ – 23,65 $ · Fair‑Value‑Band 3,26 $ – 5,43 $ · der Kurs von 22,08 $ notiert über dem Fair Value von 4,34 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 28.08.2026.
Analyse
Eastern Bankshares Inc (EBC) notiert aktuell bei 22,08 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 4,34 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 408,4 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 42/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Ökonomischer Gewinn mit im Mittel 13,57 $ je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 22,08 $. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Multiplikatoren mit 5,33 $, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Eastern Bankshares Inc einen Umsatz von 1,0 Mrd. $ bei einer Nettomarge von 35,9 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 32,8 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 9,4 %. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 117 Mio. $ aus. Fundamentaldaten Stand 28.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 3,26 $ (Bear Case) bis 5,43 $ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 22,08 $ liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 2 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 60 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −10 % Fair-Value-Potenzial, EBC ist mit −80 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 0,8730 $ je Aktie einbehalten, das entspricht 20,1 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (13,57 $) gegenüber Multiplikatoren (5,33 $). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 28.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 36 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 72
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
Eastern Bankshares, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Eastern Bank, die Bank-, Treuhand- und Anlagedienstleistungen für Privat-, Geschäfts- und Kleinunternehmenskunden in den Vereinigten Staaten anbietet. Das Unternehmen bietet Einlagenkonten, Zinsgirokonten, Geldmarktkonten, Sparkonten und Zeitzertifikate von Einlagenkonten an.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Eastern Bankshares, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Eastern Bank, die Bank-, Treuhand- und Anlagedienstleistungen für Privat-, Geschäfts- und Kleinunternehmenskunden in den Vereinigten Staaten anbietet. Das Unternehmen bietet Einlagenkonten, Zinsgirokonten, Geldmarktkonten, Sparkonten und Zeitzertifikate von Einlagenkonten an. Es bietet auch kommerzielle und industrielle Produkte an, wie z. B. vermögensbasierte Kreditportfolios; Gewerbeimmobilien und Bauwesen; Kleinunternehmens-, Wohnimmobilien- und Eigenheimkredite; Kreditlinien; und andere Verbraucherkredite, darunter ungesicherte Privatkredite, Überziehungsschutz, Autokredite, Heimwerkerkredite, Flugzeugkredite und andere Privatkredite. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Vermögensverwaltungs- und Treuhanddienstleistungen, Finanzplanung und Portfoliomanagement an; und automatisierte Schließfachabholung, Bargeldverwaltung und Kontoabgleichsdienste. Eastern Bankshares, Inc. wurde 1818 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Boston, Massachusetts.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Eastern Bankshares Inc entwickelte sich von 523 Mio. $ (FY2021) auf 1,1 Mrd. $ (FY2025), rund +19,2 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 88,2 Mio. $ (−13,1 %/Jahr seit FY2021).
EBC ist 408 % überbewertet. Mit DBS Group vergleichen →
Aktuelle Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- Eastern Bankshares, Inc, to Participate in the Barclays Global Financial Services Conference
- 5 Revealing Analyst Questions From Eastern Bank’s Q2 Earnings Call
- Eastern Bank Is Recognized As A Top Disability Inclusive Business
- EBC Q2 Deep Dive: Commercial Lending, Deposit Strength, and Asset Quality Highlight Quarter
Vergleichsgruppe
Banks - Regional · 1071 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.
Insider-Aktivität: 66/100
Werte & ESG
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Ähnliche Aktien
10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 28.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| DBS Group D05 | 75,65 SGD | 40,48 SGD | −46 % |
| China Merchants Bank Co 3968 | 47,96 HK$ | 76,51 HK$ | +60 % |
| Intesa Sanpaolo S.p.A ISP | 6,78 € | 5,66 € | −17 % |
| HDFC Bank Limited HDB | 23,17 $ | 24,12 $ | +4 % |
| BNP Paribas SA BNP | 102,56 € | 144,64 € | +41 % |
| UniCredit S.p.A UCG | 84,71 € | 77,62 € | −8 % |
| Mizuho Financial Group MFG | 10,74 $ | 9,69 $ | −10 % |
| ICICI Bank Limited ICICIBANK | 1.443 ₹ | 835,21 ₹ | −42 % |
| Oversea-Chinese Banking Corporation O39 | 31,07 SGD | 19,80 SGD | −36 % |
| CaixaBank, S.A CABK | 13,52 € | 8,85 € | −35 % |
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Häufige Fragen
Ist Eastern Bankshares Inc (EBC) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von EBC?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von EBC?
Wie hoch ist der Umsatz von Eastern Bankshares Inc (EBC)?
Wie hoch ist die Nettomarge von EBC?
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