Clal Insurance Enterprises Holdings (CLIS) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · Il · Marktkap. 19.2B ILA

Unterdurchschnittliche Qualität, nach unseren Modellen aktuell 14% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
• Unsere Modellspanne reicht von 192.35 ILA (Bear) bis 320.58 ILA (Bull), Basis 256.46 ILA. Je näher der Kurs an der unteren Hälfte, desto mehr Sicherheitsmarge.
• Qualität 46/100 (unterdurchschnittliche Qualität) bei Evidenz „hoch": die Datenbasis trägt das Urteil.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 43.68 ILA – 296.20 ILA · Fair‑Value‑Band 192.35 ILA – 320.58 ILA · der Kurs von 224.40 ILA notiert unter dem Fair Value von 256.46 ILA. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

Clal Insurance Enterprises Holdings (CLIS) notiert aktuell bei 224.40 ILA, während unser modellbasierter Fair Value bei 256.46 ILA liegt, das entspricht einer Einschätzung von 14.3% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 46/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Clal Insurance Enterprises Holdings einen Umsatz von 17.4B ILA bei einer Nettomarge von 13.3%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 6.6%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 22.9%. Die Nettoverschuldung beträgt 13.3B ILA. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 192.35 ILA (Bear Case) bis 320.58 ILA (Bull Case); der aktuelle Kurs von 224.40 ILA liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 34% Fair-Value-Potenzial, CLIS ist mit 14% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (267.95 ILA) gegenüber Dividendendiskontierung (40.20 ILA). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Clal Insurance Enterprises Holdings Ltd. ist in Israel in den Bereichen Versicherungen, Renten, Vorsorgefonds und Finanzen sowie Kreditversicherung tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Clal Insurance Enterprises Holdings Ltd. ist in Israel in den Bereichen Versicherungen, Renten, Vorsorgefonds und Finanzen sowie Kreditversicherung tätig. Das Segment Langzeitsparen des Unternehmens umfasst Lebensversicherungen und damit verbundene Deckungen; und Verwaltung von Pensions- und Vorsorgefonds und langfristigen Sparanlagen sowie Versicherungsschutz für verschiedene Risiken wie Tod, Invalidität, Verlust der Arbeitsfähigkeit und Krankenversicherungspolicen. Das Segment Krankenversicherung bietet Langzeitpflege, medizinische Kosten, Operationen, Transplantationen, persönliche Unfälle, Auslandsreisen, Zahnmedizin, ausländische Arbeitskräfte und andere Versicherungsprodukte. Das Schadenversicherungssegment des Unternehmens umfasst Haftpflicht- und Sachversicherungen, Kreditversicherung, Personenunfälle und andere. In diesem Segment werden auch obligatorische Fahrzeuge angeboten, deren Schwerpunkt auf der Deckung von Personenschäden liegt, die durch die Nutzung eines Kraftfahrzeugs verursacht werden und deren Erwerb durch den Fahrzeughalter oder Fahrer obligatorisch ist. Fahrzeugeigentum, das Sachschäden am Fahrzeug des Versicherungsnehmers und durch das versicherte Fahrzeug verursachte Sachschäden Dritter abdeckt; Sach- und andere Versicherungsprodukte; Kreditversicherungs- und Außenhandelsrisikoversicherungsprodukte; sowie Haftpflicht-, Arbeitgeber-, Berufs- und Produkthaftpflichtversicherungsprodukte. Sein Kreditkartensegment bietet Bankzahlungskarten für B2B2C-Kunden; verkauft und vermarktet Nichtbank-Kreditkarten, Verbraucherkredite und andere Produkte direkt an Privatkunden; Neben- und damit verbundene Dienstleistungen sowie ergänzende Produkte zu den Clearingdiensten; Produkte und Dienstleistungen, die Händlern angeboten werden, wie z. B. Kredite, Gutscheinrabatte, Vorauszahlungen und Garantien; und E-Commerce-Zahlungslösungen, Buchhaltungsmanagement und digitale Rechnungsdienste.Das Unternehmen wurde 1987 gegründet und hat seinen Sitz in Tel Aviv-Yafo, Israel.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Clal Insurance Enterprises Holdings entwickelte sich von 25.1B ILA (FY2021) auf 15.1B ILA (FY2025), rund −11.9%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 2.3B ILA (+20.5%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Insurance - Life · 96 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Life-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.