Clal Insurance Enterprises Holdings Ltd (CLIS) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · Il · Marktkap. 19,2 Mrd. ILA · ISIN IL0002240146

Was ist Clal Insurance Enterprises Holdings Ltd wirklich wert?

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

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Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 19.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 43,68 ILA – 296,20 ILA · Fair‑Value‑Band 192,35 ILA – 320,58 ILA · der Kurs von 278,20 ILA notiert über dem Fair Value von 256,46 ILA. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 19.08.2026.

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Analyse

Clal Insurance Enterprises Holdings Ltd (CLIS) notiert aktuell bei 278,20 ILA, während unser modellbasierter Fair Value bei 256,46 ILA liegt, das entspricht einer Einschätzung von 8,5 % fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 46/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Ökonomischer Gewinn mit im Mittel 267,95 ILA je Aktie; damit liegt 1 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 278,20 ILA. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 40,20 ILA, und 5 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Clal Insurance Enterprises Holdings Ltd einen Umsatz von 17,4 Mrd. ILA bei einer Nettomarge von 13,3 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 6,6 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 22,9 %. Die Nettoverschuldung beträgt 13,3 Mrd. ILA. Fundamentaldaten Stand 19.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 192,35 ILA (Bear Case) bis 320,58 ILA (Bull Case); der aktuelle Kurs von 278,20 ILA liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −29 % Fair-Value-Potenzial, CLIS ist mit −8 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 18,77 ILS je Aktie einbehalten, das entspricht 7,3 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (267,95 ILA) gegenüber Dividendendiskontierung (40,20 ILA). Höchste Evidenz: Gordon-Wachstumsmodell (66).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Clal Insurance Enterprises Holdings Ltd. ist in Israel in den Bereichen Versicherungen, Renten, Vorsorgefonds und Finanzen sowie Kreditversicherung tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Clal Insurance Enterprises Holdings Ltd. ist in Israel in den Bereichen Versicherungen, Renten, Vorsorgefonds und Finanzen sowie Kreditversicherung tätig. Das Segment Langzeitsparen des Unternehmens umfasst Lebensversicherungen und damit verbundene Deckungen; und Verwaltung von Pensions- und Vorsorgefonds und langfristigen Sparanlagen sowie Versicherungsschutz für verschiedene Risiken wie Tod, Invalidität, Verlust der Arbeitsfähigkeit und Krankenversicherungspolicen. Das Segment Krankenversicherung bietet Langzeitpflege, medizinische Kosten, Operationen, Transplantationen, persönliche Unfälle, Auslandsreisen, Zahnmedizin, ausländische Arbeitskräfte und andere Versicherungsprodukte. Das Schadenversicherungssegment des Unternehmens umfasst Haftpflicht- und Sachversicherungen, Kreditversicherung, Personenunfälle und andere. In diesem Segment werden auch obligatorische Fahrzeuge angeboten, deren Schwerpunkt auf der Deckung von Personenschäden liegt, die durch die Nutzung eines Kraftfahrzeugs verursacht werden und deren Erwerb durch den Fahrzeughalter oder Fahrer obligatorisch ist. Fahrzeugeigentum, das Sachschäden am Fahrzeug des Versicherungsnehmers und durch das versicherte Fahrzeug verursachte Sachschäden Dritter abdeckt; Sach- und andere Versicherungsprodukte; Kreditversicherungs- und Außenhandelsrisikoversicherungsprodukte; sowie Haftpflicht-, Arbeitgeber-, Berufs- und Produkthaftpflichtversicherungsprodukte. Sein Kreditkartensegment bietet Bankzahlungskarten für B2B2C-Kunden; verkauft und vermarktet Nichtbank-Kreditkarten, Verbraucherkredite und andere Produkte direkt an Privatkunden; Neben- und damit verbundene Dienstleistungen sowie ergänzende Produkte zu den Clearingdiensten; Produkte und Dienstleistungen, die Händlern angeboten werden, wie z. B. Kredite, Gutscheinrabatte, Vorauszahlungen und Garantien; und E-Commerce-Zahlungslösungen, Buchhaltungsmanagement und digitale Rechnungsdienste.Das Unternehmen wurde 1987 gegründet und hat seinen Sitz in Tel Aviv-Yafo, Israel.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Clal Insurance Enterprises Holdings Ltd entwickelte sich von 25,1 Mrd. ILS (FY2021) auf 15,1 Mrd. ILS (FY2025), rund −11,9 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 2,3 Mrd. ILS (+20,5 %/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Insurance - Life · 96 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Life-Median · niedriger = günstiger

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

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