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Challenger Ltd (CGF) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · AU · Marktkap. 7,3 Mrd. A$ (≈ 4,5 Mrd. €) · ISIN AU000000CGF5

Was ist Challenger Ltd wirklich wert?

CL Challenger Ltd CGF · AU
Kurs9,97 A$
Fair Value3,87 A$
Potenzial−61,2 %
Qualität59/100

Solides Unternehmen, aber der Kurs liegt 158 % über unserem Fair Value von 3,87 A$.

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Stärken

✓Solide profitabel · 16,4 % Nettomarge
✓Niedrige Schulden · positiver freier Cashflow

Risiken

!Gemischtes Wachstum (Umsatz 5J +15,7 %/J)
!Gemischt vs. Peers (7/15)
!Moderater Burggraben 64/100

Zum Einordnen

·3,06 % Dividendenrendite
Evidenz: Hoch Spanne 2,90 A$ – 4,84 A$

Fair Value Stand: 03.09.2026

Aus 6 Bewertungsmodellen · vor 2 Tagen aktualisiert

Aktienkurs +0,6 % im letzten Monat.

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Worauf es jetzt ankommt

  • Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (4,84 A$). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
  • Solide, aber nicht herausragende Qualität (59/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
  • Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

10,75 A$ 4,42 A$ Fair Value 3,87 A$ 06.2021 09.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 03.09.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 4,42 A$ – 10,75 A$ · Fair‑Value‑Band 2,90 A$ – 4,84 A$ · der Kurs von 9,97 A$ notiert über dem Fair Value von 3,87 A$. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). 1 Geschäftsjahr ist nicht eingezeichnet: dort trug die Bewertung nur einen Bruchteil der sonst üblichen Modelle. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 03.09.2026.

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Analyse

Challenger Ltd (CGF) notiert aktuell bei 9,97 A$, während unser modellbasierter Fair Value bei 3,87 A$ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 157,6 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 59/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Ökonomischer Gewinn mit im Mittel 4,41 A$ je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 9,97 A$. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Multiplikatoren mit 3,67 A$, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Challenger Ltd einen Umsatz von 2,8 Mrd. A$ bei einer Nettomarge von 16,4 %. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 16,9 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 11,6 %. Die Nettoverschuldung beträgt 7,6 Mrd. A$. Fundamentaldaten Stand 03.09.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 2,90 A$ (Bear Case) bis 4,84 A$ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 9,97 A$ liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 38 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −29 % Fair-Value-Potenzial, CGF ist mit −61 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 12 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 0,3150 A$ je Aktie einbehalten, das entspricht 8,1 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

Modell Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Evidenz
Höchste Evidenz
Residualeinkommen bestbelegt 4,33 A$ 4,41 A$ 4,20 A$ 74
DDM mehrstufig 2,47 A$ 4,24 A$ 5,18 A$ 65
Gordon-Wachstumsmodell 2,47 A$ 4,91 A$ 7,44 A$ 64
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividendendiskontierung
Gordon-Wachstumsmodell 2,47 A$ 4,91 A$ 7,44 A$ 64
DDM mehrstufig 2,47 A$ 4,24 A$ 5,18 A$ 65
Multiplikatoren
KGV-Multiple 2,75 A$ 3,67 A$ 4,58 A$ 63
KBV-Multiple 3,60 A$ 4,80 A$ 6,00 A$ 55
Substanzwert
NCAV (Graham) 2,83 A$ 3,80 A$ 5,67 A$ 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen bestbelegt 4,33 A$ 4,41 A$ 4,20 A$ 74

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (4,41 A$) gegenüber Multiplikatoren (3,67 A$). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (74).

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Kennzahlen & Finanzlage

KGV 16,1
KUV 0,99 KGV × Marge
Gewinn je Aktie (TTM) 0,6200 A$ Kurs ÷ EPS = KGV 16,1
Dividendenrendite 3,1 % Ausschüttung 49,2 %
Nettomarge 6,1 % FY2025
Eigenkapitalrendite 11,6 % TTM
Weitere Kennzahlen
Ertrag
Gesamtkapitalrendite (EBIT) 1,9 % Ø 5 Jahre
Operative Marge 55,6 % TTM
Wachstum
Umsatz (TTM) 2,8 Mrd. A$ TTM
Umsatzwachstum (J/J) −16,9 %
Gewinnwachstum (J/J) +333 %
Bilanz & Cashflow
Free Cashflow 399 Mio. A$ FY2025
Nettoverschuldung 7,6 Mrd. A$ FY2025 · ≈ 19,1 Jahre FCF

Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 03.09.2026. TTM = letzte zwölf Monate.

Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 59/100

Davon Geschäftsqualität 52 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 70

Profitabilität 19
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum 59
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow 78
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke 6
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition 91
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität 82
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum 63
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum 68
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe 93
Rückkäufe statt Verwässerung

Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.

Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.

Über das Unternehmen

Challenger Limited ist ein öffentlicher Investmentmanager. Das Unternehmen bietet seinen Kunden auch Altersvorsorgedienstleistungen an. Sie verwaltet Aktienfonds. Das Unternehmen investiert in die öffentlichen Aktienmärkte auf der ganzen Welt. Challenger Limited wurde 1985 gegründet und hat seinen Sitz in Australien, Asien und Großbritannien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Challenger Ltd entwickelte sich von 3,0 Mrd. A$ (FY2021) auf 3,1 Mrd. A$ (FY2025), rund +0,8 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 192 Mio. A$ (−24,5 %/Jahr seit FY2021).

Wachstumsqualität 87/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Letzter Umsatz (FY 2025)
3,1 Mrd. A$
Letztes Jahr (ggü. Vorjahr)
+4,5 %
Ø Umsatzwachstum/Jahr (5J) ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen.
+15,7 %
Ø Umsatzwachstum/Jahr (25J) ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen.
+24,8 %
Wertschöpfung/Jahr (5J) ⓘGewinnwachstum je Aktie (CAGR 5 Jahre) plus Dividendenrendite: was je Aktie und Jahr an Wert entsteht.
−8,8 % (−11,9 + 3,1)
Umsatz +0,8 %/Jahr
FY21 3,0 Mrd. A$
FY22 −414 Mio. A$
FY23 2,2 Mrd. A$
FY24 3,0 Mrd. A$
FY25 3,1 Mrd. A$
Nettoergebnis −24,5 %/Jahr
FY21 592 Mio. A$
FY22 254 Mio. A$
FY23 288 Mio. A$
FY24 130 Mio. A$
FY25 192 Mio. A$
Charakter des Wachstums · EPS-Wachstum zerlegt (2015-2025) −7,1 % p.a.
Umsatz je Aktie +1,9 %

davon Umsatz gesamt +4,2 % · Rückkäufe/Verwässerung −2,2 %

EBIT-Marge +1,2 %
Steuersatz −1,4 %
Rest (Zins, Sondereffekte) −8,6 %

Wachstum pro Jahr je Faktor. Es sind Faktoren, keine Summanden: multipliziert ergeben sie das EPS-Wachstum, addiert nicht ganz. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).

CGF ist 158 % überbewertet. Mit China Life Insurance Company vergleichen →

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DCF-RechnerGraham-FormelPeter-Lynch-FormelDDM-RechnerFama-French-ModellKGV-Rechner
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Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten

Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.

Challenger Ltd · Fair Value
3,87 A$ −158%Fair Value
Calculator →

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Challenger Ltd Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/CGF

Frühere Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

Vergleichsgruppe

Insurance - Life · 96 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Qualitäts-Score 59 · Top 25 %
Fair-Value-Potenzial −61 % · Untere 25 %
Eigenkapitalrendite (TTM) 12 % · Über dem Median
Gesamtkapitalrendite 2 % · Top 25 %
Nettomarge (TTM) 16 % · Top 25 %
Operative Marge (TTM) 56 % · Top 25 %
Umsatzwachstum −17 % · Untere 25 %
Dividendenrendite (TTM) 3,1 % · Über dem Median
Schulden / Eigenkapital 0,34× · Höher als der Median

Bewertungsmultiples vs Insurance - Life-Median · niedriger = günstiger

KGV (TTM) 16,1× · Teurer als der Median
KBV 1,36× · Teurer als der Median
KUV (TTM) 1,87× · Teurer als der Median
P/FCF 13,1× · Teurer als 75 % der Peers
EV/EBITDA 4,4× · Günstiger als der Median
PEG 1,31× · Teurer als der Median

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT0 · Sektor 18
ZUKUNFT0 · Sektor 43
VERGANGENHEIT46 · Sektor 43
GESUNDHEIT83 · Sektor 84
DIVIDENDE61 · Sektor 54

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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10 weitere Insurance - Life-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 03.09.2026).

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value
China Life Insurance Company 601628 37,03 ¥ 49,98 ¥ +35 %
Ping An Insurance (Group) Company 601318 55,82 ¥ 84,72 ¥ +52 %
AIA Group 1299 73,00 HK$ 33,57 HK$ −54 %
Manulife Financial Corporation MFC 59,80 C$ 38,80 C$ −35 %
Aflac Incorporated AFL 116,52 $ 74,34 $ −36 %
Great-West Lifeco Inc GWO 90,25 C$ 39,53 C$ −56 %
MetLife, Inc MET 96,51 $ 68,27 $ −29 %
Life Insurance Corporation LICI 412,15 ₹ 392,93 ₹ −5 %
China Pacific Insurance (Group) Co 601601 30,20 ¥ 57,51 ¥ +90 %
Samsung Life Insurance Co 032830 301.000 KRW 191.293 KRW −36 %

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Häufige Fragen

Ist Challenger Ltd (CGF) über- oder unterbewertet?
Stand 03.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 3,87 A$ gegenüber einem Kurs von 9,97 A$, rund −61 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von CGF?
Unser modellbasierter Fair Value für Challenger Ltd liegt bei 3,87 A$ (Stand 03.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 9,97 A$.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von CGF?
Challenger Ltd hat einen Qualitäts-Score von 59/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Wie hoch ist der Umsatz von Challenger Ltd (CGF)?
Challenger Ltd weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 2,8 Mrd. A$ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 03.09.2026).
Wie hoch ist die Nettomarge von CGF?
Die Nettomarge von Challenger Ltd liegt bei rund 16,4 %, das Unternehmen behält damit etwa 16,4 % seines Umsatzes als Nettogewinn. Basierend auf den aktuellsten gemeldeten Zahlen.
Zahlt Challenger Ltd eine Dividende?
Challenger Ltd weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 3,06 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 03.09.2026).
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