The Company (8010) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · SA · Marktkap. 18.4B SAR

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 42% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (88.53 SAR). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (61/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 43.55 SAR – 164.67 SAR · Fair‑Value‑Band 53.12 SAR – 88.53 SAR · der Kurs von 122.60 SAR notiert über dem Fair Value von 70.83 SAR. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

The Company (8010) notiert aktuell bei 122.60 SAR, während unser modellbasierter Fair Value bei 70.83 SAR liegt, das entspricht einer Einschätzung von 42.2% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 61/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte The Company einen Umsatz von 20.1B SAR bei einer Nettomarge von 5.6%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 12.2%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 21.8%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 1.6B SAR aus. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 53.12 SAR (Bear Case) bis 88.53 SAR (Bull Case); der aktuelle Kurs von 122.60 SAR liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 23% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 11% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 34% Fair-Value-Potenzial, 8010 ist mit -42% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (67.52 SAR) gegenüber Substanzwert (23.96 SAR). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Company for Cooperative Insurance ist als Versicherungsgesellschaft im Königreich Saudi-Arabien tätig. Das Unternehmen ist in den Segmenten Medizin, medizinische Umrah, Kraftfahrzeuge, Schaden- und Unfallversicherung, allgemeine Unfälle, Reisen und COVID-19, Schutz und Ersparnisse sowie inhärente Versicherungsmängel tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Company for Cooperative Insurance ist als Versicherungsgesellschaft im Königreich Saudi-Arabien tätig. Das Unternehmen ist in den Segmenten Medizin, medizinische Umrah, Kraftfahrzeuge, Schaden- und Unfallversicherung, allgemeine Unfälle, Reisen und COVID-19, Schutz und Ersparnisse sowie inhärente Versicherungsmängel tätig. Es bietet Mobilitätsversicherungen wie Kfz-, KMU-Kfz-, grenzüberschreitende Kasko-, Maschinenbruch- und Luxusautoversicherungen an. und Gesundheit, einschließlich My Family, ein Krankenversicherungsprogramm, KMU-Gesundheit, Umrah-Versicherung, Besuchsvisumversicherung, Hausangestellte, Elternversicherung, Takaful, Balsam und Premium-Aufenthalt. Das Unternehmen bietet auch allgemeine Versicherungen an, die Sach-, Haus-, Technik-, Luftfahrt-, Energie-, Unfall-, Hajj-, Reise-, Sachmängel-, Sport- und Kreditversicherungen sowie Schiffsfracht- und Kaskoversicherungen, ärztliche Kunstfehler, allgemeine KMU-Versicherungen, Hausangestelltenverträge, Einkommensschutz, Tawuniya Dare und zivilrechtliche Haftung umfassen. Darüber hinaus bietet es Lebensversicherungen, Rentenversicherungen und Bildungsprogramme für Kinder an; Abdeckung der obligatorischen Reiseversicherung zusätzlich zu einigen Deckungen im Zusammenhang mit COVID-19 für Bürger, die ins Ausland reisen; Schutz und Ersparnisse; Pannenhilfe, Schadensersatzdienste, Management chronischer Krankheiten, Antrag auf Berechtigungsbescheinigung, Impfung von Heimkindern sowie Programme für Wellness- und Gesundheitsdienste. Das Unternehmen war früher als National Company for Cooperative Insurance bekannt und änderte 2004 seinen Namen in The Company for Cooperative Insurance. Das Unternehmen für Genossenschaftsversicherung wurde 1986 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Riad, dem Königreich Saudi-Arabien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von The Company entwickelte sich von 8.4B SAR (FY2021) auf 22.2B SAR (FY2025), rund +27.6%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 1.1B SAR (+39.8%/Jahr seit FY2021).

8010 ist 42% überbewertet. Mit China Life Insurance Company vergleichen →

Vergleichsgruppe

Insurance - Life · 96 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Life-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.