The Company for Coop. Insurance (8010) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · SA · Marktkap. 18,4 Mrd. SAR (≈ 4,2 Mrd. €) · ISIN SA000A0DPSH3

Was ist The Company for Coop. Insurance wirklich wert?

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (88,53 SAR). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (61/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 29.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 43,55 SAR – 164,67 SAR · Fair‑Value‑Band 53,12 SAR – 88,53 SAR · der Kurs von 90,67 SAR notiert über dem Fair Value von 70,83 SAR. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 29.08.2026.

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Analyse

The Company for Coop. Insurance (8010) notiert aktuell bei 90,67 SAR, während unser modellbasierter Fair Value bei 70,83 SAR liegt, das entspricht einer Einschätzung von 28,0 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 61/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Ökonomischer Gewinn mit im Mittel 67,52 SAR je Aktie; damit liegt 1 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 90,67 SAR. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 23,96 SAR, und 5 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte The Company for Coop. Insurance einen Umsatz von 20,1 Mrd. SAR bei einer Nettomarge von 5,6 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 12,2 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 21,8 %. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 1,6 Mrd. SAR aus. Fundamentaldaten Stand 29.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 53,12 SAR (Bear Case) bis 88,53 SAR (Bull Case); der aktuelle Kurs von 90,67 SAR liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 43 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −29 % Fair-Value-Potenzial, 8010 ist mit −22 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 3,74 SAR je Aktie einbehalten, das entspricht 5,3 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (67,52 SAR) gegenüber Substanzwert (23,96 SAR). Höchste Evidenz: Gordon-Wachstumsmodell (66).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Company for Cooperative Insurance ist als Versicherungsgesellschaft im Königreich Saudi-Arabien tätig. Das Unternehmen ist in den Segmenten Medizin, medizinische Umrah, Kraftfahrzeuge, Schaden- und Unfallversicherung, allgemeine Unfälle, Reisen und COVID-19, Schutz und Ersparnisse sowie inhärente Versicherungsmängel tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Company for Cooperative Insurance ist als Versicherungsgesellschaft im Königreich Saudi-Arabien tätig. Das Unternehmen ist in den Segmenten Medizin, medizinische Umrah, Kraftfahrzeuge, Schaden- und Unfallversicherung, allgemeine Unfälle, Reisen und COVID-19, Schutz und Ersparnisse sowie inhärente Versicherungsmängel tätig. Es bietet Mobilitätsversicherungen wie Kfz-, KMU-Kfz-, grenzüberschreitende Kasko-, Maschinenbruch- und Luxusautoversicherungen an. und Gesundheit, einschließlich My Family, ein Krankenversicherungsprogramm, KMU-Gesundheit, Umrah-Versicherung, Besuchsvisumversicherung, Hausangestellte, Elternversicherung, Takaful, Balsam und Premium-Aufenthalt. Das Unternehmen bietet auch allgemeine Versicherungen an, die Sach-, Haus-, Technik-, Luftfahrt-, Energie-, Unfall-, Hajj-, Reise-, Sachmängel-, Sport- und Kreditversicherungen sowie Schiffsfracht- und Kaskoversicherungen, ärztliche Kunstfehler, allgemeine KMU-Versicherungen, Hausangestelltenverträge, Einkommensschutz, Tawuniya Dare und zivilrechtliche Haftung umfassen. Darüber hinaus bietet es Lebensversicherungen, Rentenversicherungen und Bildungsprogramme für Kinder an; Abdeckung der obligatorischen Reiseversicherung zusätzlich zu einigen Deckungen im Zusammenhang mit COVID-19 für Bürger, die ins Ausland reisen; Schutz und Ersparnisse; Pannenhilfe, Schadensersatzdienste, Management chronischer Krankheiten, Antrag auf Berechtigungsbescheinigung, Impfung von Heimkindern sowie Programme für Wellness- und Gesundheitsdienste. Das Unternehmen war früher als National Company for Cooperative Insurance bekannt und änderte 2004 seinen Namen in The Company for Cooperative Insurance. Das Unternehmen für Genossenschaftsversicherung wurde 1986 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Riad, dem Königreich Saudi-Arabien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von The Company for Coop. Insurance entwickelte sich von 8,4 Mrd. SAR (FY2021) auf 22,2 Mrd. SAR (FY2025), rund +27,6 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 1,1 Mrd. SAR (+39,8 %/Jahr seit FY2021).

8010 ist 28 % überbewertet. Mit China Life Insurance Company vergleichen →

Vergleichsgruppe

Insurance - Life · 96 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Life-Median · niedriger = günstiger

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

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