Xiangcai Co Ltd (600095) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · CN · Marktkap. 23,8 Mrd. CNY (≈ 3,1 Mrd. €) · ISIN CNE000000S68
Was ist Xiangcai Co Ltd wirklich wert?
Solides Unternehmen, aber der Kurs liegt 198 % über unserem Fair Value von 3,41 ¥.
Stärken
Risiken
Fair Value Stand: 29.08.2026
Aus 12 Bewertungsmodellen · vor 7 Tagen aktualisiert
Aktienkurs +21,5 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (4,26 ¥). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
- Solide, aber nicht herausragende Qualität (64/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 29.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 5,82 ¥ – 14,46 ¥ · Fair‑Value‑Band 2,56 ¥ – 4,26 ¥ · der Kurs von 10,17 ¥ notiert über dem Fair Value von 3,41 ¥. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 29.08.2026.
Analyse
Xiangcai Co Ltd (600095) notiert aktuell bei 10,17 ¥, während unser modellbasierter Fair Value bei 3,41 ¥ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 198,2 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 64/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Wachstums-DCF mit im Mittel 17,02 ¥ je Aktie; damit liegen 2 der 12 gerechneten Modelle über dem Kurs von 10,17 ¥. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 1,10 ¥, und 10 der 12 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Xiangcai Co Ltd einen Umsatz von 2,0 Mrd. CNY bei einer Nettomarge von 21,7 %. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 3,5 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 3,6 %. Die Nettoverschuldung beträgt 15,3 Mrd. CNY. Fundamentaldaten Stand 29.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 2,56 ¥ (Bear Case) bis 4,26 ¥ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 10,17 ¥ liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 30 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 37 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −37 % Fair-Value-Potenzial, 600095 ist mit −66 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 0,1019 ¥ je Aktie einbehalten, das entspricht 3,0 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 12 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Wachstums-DCF (17,02 ¥) gegenüber Dividendendiskontierung (1,10 ¥). Höchste Evidenz: Owner Earnings (77).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 29.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 64 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 46
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
Xiangcai Co., Ltd. bietet Wertpapierdienstleistungen in China an. Das Unternehmen bietet Wertpapiervermittlung an; Beratung zu Wertpapieranlagen; Finanzberatung in Bezug auf Wertpapierhandels- und Wertpapieranlageaktivitäten; Wertpapierübernahme und -sponsoring; Wertpapiereigenhandel; Wertpapiervermögensverwaltung; Verkauf von Wertpapier-Investmentfonds …
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Xiangcai Co., Ltd. bietet Wertpapierdienstleistungen in China an. Das Unternehmen bietet Wertpapiervermittlung an; Beratung zu Wertpapieranlagen; Finanzberatung in Bezug auf Wertpapierhandels- und Wertpapieranlageaktivitäten; Wertpapierübernahme und -sponsoring; Wertpapiereigenhandel; Wertpapiervermögensverwaltung; Verkauf von Wertpapier-Investmentfonds durch Agenturen; Margin-Handel und Wertpapierleihdienste; und Vertrieb von Finanzprodukten. Darüber hinaus ist das Unternehmen in der Lebensmittelverarbeitung, der Herstellung von Abdichtungsmembranen, im Handel sowie in Investitions- und Industriegeschäften tätig. Das Unternehmen war früher als Harbin High-Tech (Group) Co.,Ltd bekannt und änderte seinen Namen im September 2020 in Xiangcai Co.,Ltd. Xiangcai Co.,Ltd. wurde 1994 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Harbin, China.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Xiangcai Co Ltd entwickelte sich von 4,0 Mrd. CNY (FY2021) auf 2,4 Mrd. CNY (FY2025), rund −11,9 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 464 Mio. CNY (−1,1 %/Jahr seit FY2021).
davon Umsatz gesamt +23,1 % · Rückkäufe/Verwässerung −20,5 %
Wachstum pro Jahr je Faktor. Es sind Faktoren, keine Summanden: multipliziert ergeben sie das EPS-Wachstum, addiert nicht ganz. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
600095 ist 198 % überbewertet. Mit Morgan Stanley, a financial holding company, vergleichen →
Vergleichsgruppe
Capital Markets · 453 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Capital Markets-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.
Werte & ESG
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Ähnliche Aktien
10 weitere Capital Markets-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 29.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| Morgan Stanley, a financial holding company, MS | 214,77 $ | 138,97 $ | −35 % |
| The Goldman Sachs Group GS | 1.034 $ | 756,89 $ | −27 % |
| The Charles Schwab Corporation SCHW | 110,16 $ | 66,17 $ | −40 % |
| Robinhood Markets, Inc HOOD | 104,26 $ | 30,94 $ | −70 % |
| Macquarie Group MQG | 251,87 A$ | 75,58 A$ | −70 % |
| CITIC Securities Company 600030 | 27,93 ¥ | 17,68 ¥ | −37 % |
| Guotai Haitong Securities Co 601211 | 17,87 ¥ | 18,62 ¥ | +4 % |
| East Money Information Co 300059 | 19,42 ¥ | 4,77 ¥ | −75 % |
| CSC Financial Co 601066 | 25,78 ¥ | 14,17 ¥ | −45 % |
| Huatai Securities Co 601688 | 19,56 ¥ | 19,26 ¥ | −2 % |
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Häufige Fragen
Ist Xiangcai Co Ltd (600095) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von 600095?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von 600095?
Wie hoch ist der Umsatz von Xiangcai Co Ltd (600095)?
Wie hoch ist die Nettomarge von 600095?
Zahlt Xiangcai Co Ltd eine Dividende?
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