Fubon Financial Holding Co Ltd (2881) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · TW · Marktkap. 1,7 Bio. TWD (≈ 46,3 Mrd. €) · ISIN TW0002881000

Was ist Fubon Financial Holding Co Ltd wirklich wert?

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (132,62 TWD). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Schwache Qualität (36/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 05.09.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 33,06 TWD – 147,00 TWD · Fair‑Value‑Band 79,57 TWD – 132,62 TWD · der Kurs von 147,00 TWD notiert über dem Fair Value von 106,09 TWD. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 05.09.2026.

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Analyse

Fubon Financial Holding Co Ltd (2881) notiert aktuell bei 147,00 TWD, während unser modellbasierter Fair Value bei 106,09 TWD liegt, das entspricht einer Einschätzung von 38,6 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 36/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 100,66 TWD je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 147,00 TWD. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 48,17 TWD, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.

Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 175,6 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 18,7 %. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 258 Mrd. TWD aus. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 17,6. Fundamentaldaten Stand 05.09.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 79,57 TWD (Bear Case) bis 132,62 TWD (Bull Case); der aktuelle Kurs von 147,00 TWD liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 89 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −29 % Fair-Value-Potenzial, 2881 ist mit −28 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 2,79 TWD je Aktie einbehalten, das entspricht 2,6 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (100,66 TWD) gegenüber Substanzwert (48,17 TWD). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (72).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Fubon Financial Holding Co., Ltd. bietet verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen in Taiwan, Asien und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Bankgeschäft, Sachversicherungsgeschäft, Lebensversicherungsgeschäft, Wertpapiergeschäft und Sonstiges tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Fubon Financial Holding Co., Ltd. bietet verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen in Taiwan, Asien und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Bankgeschäft, Sachversicherungsgeschäft, Lebensversicherungsgeschäft, Wertpapiergeschäft und Sonstiges tätig. Das Unternehmen bietet Versicherungsprodukte an, darunter Sach-, Unfall-, Lebens-, Kranken-, Unfall-, Feuer-, Transport-, Fischereifahrzeug-, Auto-, Haftpflicht-, Ingenieur- und Nuklearversicherungen, Garantien und Akkreditive sowie persönliche und gewerbliche Mehrfachgefahrenversicherungen sowie Taifune-, Überschwemmungs- und Erdbebenversicherungsprodukte. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Privat- und Verbraucher-, Unternehmens- und Investmentbanking-Dienstleistungen an. Makler-, Handels- und Underwriting-Dienstleistungen; und Investitions- und Finanzmanagement sowie Devisen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Einlagen und Darlehen, Treuhand-, Wechselfinanzierungs- und Kreditkartendienstleistungen an; investiert in ausländische Finanzinstitute; und Versicherungsmakler- und Maklerdienstleistungen. Darüber hinaus ist das Unternehmen in den Bereichen Risikokapital, Gläubigerrechteverwaltung, Aktien- und Futures-Vermittlung, Verkauf von Investmentfonds, energietechnische Dienstleistungen, Rückversicherungsgeschäft, Vermögensverwaltung, Stadionmanagement und Sportaktivitäten tätig und investiert in und verwaltet Immobilien. Fubon Financial Holding Co., Ltd. wurde 1961 gegründet und hat seinen Sitz in Taipeh, Taiwan.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Fubon Financial Holding Co Ltd entwickelte sich von 480 Mrd. TWD (FY2021) auf 190 Mrd. TWD (FY2025), rund −20,7 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 121 Mrd. TWD (−4,4 %/Jahr seit FY2021).

2881 ist 39 % überbewertet. Mit China Life Insurance Company vergleichen →

Vergleichsgruppe

Insurance - Life · 96 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Life-Median · niedriger = günstiger

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

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